Список ETF и БПИФов на Московской бирже: что выбрать

В обзоре собраны новые и действующие инвестиционные фонды. Понимание принципов работы БПИФ и ETF на Московской бирже, преимуществ и недостатков позволит расширить собственный портфель. Рейтинг компаний поможет определить самые доходные активы.

Что такое ETF-фонды и БПИФы?

Инвесторам, ведущим торговлю через Московскую биржу, доступны различные активы – от долговых ценных бумаг до биржевых фондов. Наибольший интерес сегодня вызывает последний вариант благодаря доступности и сокращению временных расходов.

В общем понимании ETF и БПИФ являются аналогичными инструментами инвестирования, однако существует определенная разница в принципах работы управляющих компаний. В обоих случаях при приобретении одного пая участник единовременно вкладывается в несколько активов по сравнительно низкой цене.

ETF и БПИФы – это биржевые инвестиционные фонды, портфель которых составляется на основании индекса-ориентира. Покупая акции такого фонда, инвестор получает долю от “сборной солянки”, то есть вкладывается в диверсифицированный портфель активов и снижает инвестиционные риски. К примеру, фонд от Альфа-Капитал AKSP составляется из акций, входящих в индекс S&P500. Инвестор покупая один такой пай, получает долю от более 500 ценных бумаг за сравнительно небольшие деньги (около 13$). Если бы все бумаги приобретались напрямую, то для составления такого портфеля трейдеру понадобилось бы не менее полумиллиона рублей.

Статья в тему: Что такое ETF-фонды: доходность, плюсы и минусы, Какой срок существования ETF-фондов в РФ

ETF и БПИФы отличают юрисдикцией, порядком раскрытия информации, географией хранения.

Плюсы и минусы

Среди ключевых преимуществ инструмента стоит выделить:

• доступность – стоимость одного пая зачастую значительно ниже, чем цена одной входящей в состав компании;
• простота – для инвестирования достаточно выбрать подходящий ETF и приобрести актив, не требуется наличие профессиональных сертификатов;
• потенциал – в большинстве случаев инвестируют в крупные зарубежные компании, среди которых наблюдается стабильный прирост;
• сокращение издержек – вкладчикам не требуется уплачивать налог за перераспределение состава портфеля, соответствующее обязательство возложено на провайдера;
• диверсификация – вложения в фонды позволяет сократить риски, при этом добиться доходности выше, чем по вкладам.

Портфель инвестиционных фондов формируется исходя из конкретного биржевого индекса (бенчмарка).

Несмотря на достоинства ПИФ, существуют также недостатки. Первый из них – комиссия за управление. Компании взимают порядка 0,9% от вложенной суммы за выполнение собственной работы, в частности, за отслеживание котировок и формирование портфеля.

Второй минус – на российском рынке фонды не предоставляют дивиденды. Накопленные средства реинвестируются, что позволяет увеличить стоимость портфеля. Участник сможет получить доход только за счет разницы курса. Единственным ETF с дивидендами является RUSE от ITI Funds.

Зарубежные ETF выплачивают дивиденды, при этом размер взимаемой комиссии сравнительно ниже – в пределах 0,3%.

Полный список биржевых фондов на Московской бирже на 2021 год

На начало 2021 года совокупное количество доступных фондов достигло 53 штук. Эмитентами являются 13 финансовых компаний. К самым прибыльным и перспективным ETF и БПИФ стоит отнести:

1. от FinEx;
2. от Сбербанка;
3. от ВТБ;
4. от Тинькофф.

Впервые на Московской бирже начал котироваться инвестиционный фонд в 2013 году от компании FinEx – Gold ETF. Отслеживает показатели золота на международном рынке, позволяет приобретать активы в долларах и защитить себя от девальвации.

МосБиржа предлагает только прямые фонды, на зарубежных площадках присутствуют также обратные ETF, позволяющие сделать ставку на снижение рынка.

Необходимый инструмент инвестора – облигации, с их помощью удается снизить риски. При этом доходность значительно превышает поступления от банковских вкладов. Эмитентами долговых ценных бумаг, включенных в ETF или БПИФ, может быть правительство или частное предприятие.При сравнении актуального списка лучших БПИФ и ETF можно заметить различие по бенчмарку. Определенные фонды формируют портфель за счет приобретения ценных бумаг компаний, другие вкладываются в облигации или валюту. Данный фактор определяет классификацию по составу.Классификация биржевых инвестфондов по составу портфеляК началу 2021 года стоимость лота ETF и БПИФ варьируется от 1 до 60000 рублей.Каждый из представленных фондов имеет собственный бенчмарк – базисный индекс, который является ориентиром при формировании портфеля. Некоторые управляющие компании самостоятельно отслеживают показатели, прочие полностью дублируют состав зарубежных ETF.Распределить ETF и БПИФ на Мосбирже можно по валюте, в большинстве случаев это долларовые и рублевые фонды.ETF на облигации

Предпочтительнее использовать при консервативной стратегии. Облигации не принесут высокой прибыли, однако риски сохранятся на минимальном уровне.

Приобретение подобного актива имеет следующие преимущества:

• минимальные пороги входа;
• сокращение временных и денежных издержек;
• возможность приобретения зарубежных активов через российских брокеров.

Среди минусов – отсутствие дивидендных выплат и комиссия за управление. Размер вознаграждения за предоставляемые услуги варьируется в пределах 0,5-2,5%.

Примеры: SBGB, AKMB, VTBB, SUGB, GPBS

Фонды еврооблигаций

Сравнительно высокую доходность могут продемонстрировать ETF и БПИФ на еврооблигации за счет изменения курса стоимости и валют. В данном случае фонды приобретают долговые бумаги российских эмитентов, котирующихся в иностранной валюте – долларах США или евро.

Еврооблигации уместно использовать в консервативном портфеле. Риски потерь низкие, что обусловлено спецификой актива и оценкой в долларах или евро.

К плюсам инструмента можно отнести:

• защита от валютных рисков;
• высокая ликвидность – возможность быстрой купли-продажи;
• низкая стоимость в сопоставлении с самими еврооблигациями;
• точное следование котировкам.

При сопоставлении с другими ETF и ПИФ можно отметить низкую динамику роста.

Примеры: FXRU, FXRB, RUSB, SBCB, VTBY

ETF акций (российские, иностранные, глобального рынка)

Основной топ на Мосбирже формируется из фондов на акции. Подобные ETF и БПИФ позволяют вложиться не только в российские компании, также в зарубежные организации. Например. В предприятия США или Индии, в Японский рынок. В состав портфеля в большинстве случаев включаются крупнейшие компании страны. Однако отдельные фонды учитывают специфику активов – базирующихся на нефти, на 5G, на биткоине, на биотехнологии и прочие.

Подобные ПИФ являются более рисковым инструментом. Однако подойдут для долгосрочных вложений – на период не менее 5-7 лет.

Среди ключевых плюсов актива стоит выделить:

• доступность инструмента;
• высокая диверсификация – вложение в один фонд позволяет распределить средства по нескольким отраслям;
• большое разнообразие на российском рынке.

К недостатку можно отнести, что не каждый фонд самостоятельно формирует состав портфеля. Некоторые УК следуют за зарубежными ETF, за что также уплачивают комиссию. В совокупности доходность участника снижается.

Примеры: FXIT, FXUS, FXKZ, RUSE, AKSP, SBRI, VTBA, TECH

Золото

Приобретение активов не позволит стать обладателем физического золота, средства направляются на обезличенные металлические счета. Золото среди инвесторов воспринимается как страховка от кризиса. Поэтому сырьевой ETF или БПИФ отлично впишется в консервативный портфель.

На зарубежных биржах также имеются БПИФ и ETF на другие металлы – на серебро, на платину или на палладий.

К преимуществам фондов на золото можно отнести:

• точное отслеживание стоимости;
• положительная динамика – за прошедший год цена увеличилась на 47%;
• простота вложений – не требуется самостоятельно управлять денежными средствами.

Сегодня приобретать золото стоит через ETF. Однако за прошедший период актив продемонстрировал максимальную динамику. Актуальный вопрос – в какой момент приобретать.

Примеры: FXGD, VTBG, TGLD

Фонды денежного рынка

Выбирая ETF и БПИФ денежного рынка, инвестор направляет денежные средства в долговые инструменты высококачественных заемщиков. Формироваться портфель может из сертификатов депозитов, казначейских векселей или краткосрочных коммерческих бумаг.

Подобные альтернативы подойдут только для долгосрочных вложений. Инструмент практически не подвергается колебаниям, используется как страховка от рисков.

Преимущества инвестиций:

• высокая ликвидность;
• минимальные риски – намеренно выбираются активы с периодом действия не более 90 дней;
• поддержание стабильной стоимости.

Главный недостаток – низкая доходность. Разница в сопоставлении с депозитными ставками составляет в пределах +1% годовых.

Примеры: FXMM, VTBM

Фонды смешанного типа

В состав ETF и БПИФ смешанных инвестиций могут входить как акции, также облигации или сырьевые активы. Особенностью подобных управляющих компаний является гибкость. В зависимости от ситуации на рынке выбирается наиболее эффективная стратегия.

При экономическом росте есть возможность преумножить вложения за счет активной покупки акций. При смене цикла выбирается более умеренная тактика – деньги переводят на долговые ценные бумаги.

Грамотное управление позволит участнику избежать просадки портфеля. Если же управляющая компания не сможет распознать смену цикла, существует вероятность потерь.

Примеры: TRUR, TUSD, TEUR, OPNW

Как выбрать биржевой фонд?

При рассмотрении вопроса, стоит ли покупать ETF или БПИФ, нужно изначально обратиться к собственной стратегии. Инструмент больше подходит для консервативных инвесторов, однако может быть также использован трейдерами. При выборе подходящего варианта проведите полноценный анализ по различным факторам:

• основополагающий индекс;
• пороги входа;
• динамика показателей за весь период;
• размер взимаемой комиссии;
• имеющийся капитал.

Чтобы купить паи, которые торгуются на Мосбирже, прежде необходимо создать ИИС через российского брокера. Далее авторизуйтесь на торговой площадке и пополните счет. По тикеру найдите ETF или ПИФ, приобретите нужное количество лотов. Здесь же можно отслеживать котировки в режиме реального времени.

Режим торгов Московской биржи – в будни с 9:30 до 19:00.

Похожие посты:

Самые доходные ETF в мире

Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.

Открыт набор

Тинькофф Банк

Оператор колл-центра

Можно без опыта

Удобный график / почасовая оплата

Возможно совмещение /подработка

Работа из дома

Заполнить анкету

Voxys Удаленный аутсорсинг / колл-центр

Консультант чат-поддержки

ТК РФ или самозанятость

Подработка от 4 часов в день или на полный день

Удаленно в любом городе РФ

от 35 000 р. в мес

Заполнить анкету

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование. Курсы: "Управление личными финансами", "Финансовые рынки и институты" НИУ "Высшая школа экономики"
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Монетизация telegram-каналов: 6 способов - 14 ноября, 2024
• Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
• Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024