Фонд RUSE ETF (ITI Funds RTS Equity UCITS SICAV): график, цена на сегодня, обзор, доходность, состав, дивиденды, стоит ли покупать
RUSE (ITI Funds RTS Equity UCITS SICAV) – биржевой индексный фонд, наполненный акциями российских компаний и предлагающий собрать готовый инвестиционный портфель с минимальным количеством расходов и возможностью широкой диверсификации. Что такое ETF? Основан фонд на индексе РТС, валюта базового актива – доллар США, эмитент – ITI Funds, дивидендная политика сосредоточена вокруг регулярных выплат раз в год в размере от 5 до 7% в зависимости от количества контролируемых акций. Рассматривать RUSE стоит тем, кто предпочитает взаимодействовать с российским инвестиционным рынком и рассчитывает на долгосрочную доходность в ближайшие 10 лет.
Краткое содержание статьи
Об управляющей компании
ITI Funds – универсальная инвестиционная платформа, зарегистрированная в 2015 году с участием ключевого акционера – Да Винчи Капитал (Da Vinci Capital). Управляющая компания – Fuchs Asset Management. С точки зрения законодательства ITI Funds контролируется законами Люксембурга, активы же сосредоточены вокруг «субфондов», вроде классических ETF, прямых инвестиций и алгоритмических хеджевых фондов. Для каждого «субфонда» ведется отдельный портфель активов. Ключевая цель ITI Funds – обеспечить инвесторов доходом, основанным на индексе РТС и ценных бумагах российских компаний. Фонд ежегодно (преимущественно в декабре) распределяет доходы в виде дивидендов между инвесторами.
Команда представлена 20 специалистами с большим опытом работы в области управления активами, исследований, торговли, прямых инвестиций и инвестиционного банкинга.
Состав фонда
В состав фонда RUSE ETF входят 41 видов ценных бумаг российских эмитентов, но основная масса вложений разделена между 10 крупнейшими компаниями:
- Сбербанк, АО – 14,17%.
- Газпром, АО – 13,79%;
- ЛУКОЙЛ, АО – 13,76%;
- Норильский никель, АО – 6,61%;
- НОВАТЭК, АО – 4,73%;
- Яндекс Н.В., АО – 4,54%;
- Роснефть, АО – 4,41%;
- Татнефть, АО – 3,1%;
- Сургутнефтегаз, АО – 3,60%;
- МТС – АО 2,41%.
Согласно презентации фонда для инвесторов, в компании с большой капитализацией инвестируется около 88,29%, эмитентов средней капитализации — (10,84%), денежные средства — 0,87%.
Стратегия инвестирования
От привычной спекулятивной стратегии, основанной на торгах при изменении стоимости ценных бумаг на финансовых рынках, в рамках фонда RUSE ETF проще сосредоточиться на дивидендах, выплачиваемых ежегодно в размере от 5 до 7% от котировок ценных бумаг. Дивидендная стратегия подразумевает долгосрочное хранение и удержание выбранных позиций до момента выплат.
Ценные бумаги, включенные в базовый индекс, должны соответствовать следующим требованиям: свободное обращение не менее 10%, коэффициент ликвидности 15% и выше, участие в ежедневных торгах и публикация финансовой отчетности по стандартам МСФО.
Состав портфеля RUSE ребалансируется ежеквартально и рассчитывается в долларах США по индексу MOEX и индексу S&P Dow Jones Indexes.
Инвестиционные инструменты, на 100% состоящие из акций российских компаний, обязаны продемонстрировать высокую доходность в ближайшие 10-15 лет: виной тому – заинтересованность европейских и американских инвесторов в росте экономических показателей РФ. Но рассчитывать на гарантированную доходность сложно – из-за рискованной внешней политики нельзя не закладывать риски при расчете предполагаемой прибыли.
Основные характеристики фонда RUSE:
- Эмитент ITI FUNDS
- ISIN-код — LU1483649312
- Тикер на фондовой бирже — RUSE
- Тип фонда — ETF
- Базовая валюта — USD
- Начало торговли – апрель 2018
- Отслеживаемый индекс – Индекс РТС полной доходности «нетто»
- Объем фонда (СЧА) – 7 380 816 USD / 474 592 373 RUB
- Комиссия управляющей компании – 0,65%
- Выплата дивидендов – 1 раз в год
- Частота проведения ребалансировки – 1 раз в квартал
- Регулятор CSSF
- Официальный сайт фонда – https://itifunds-etf.com/products/rts/
- ETF инвестирует в более чем 39 российских ценных бумаг, торгуемых на Московской бирже, обеспечивая диверсификацию по 13 отраслям.
- Расчетная дивидендная доходность – 7,84%
- Коэффициент P/E – 6,66
- Коэффициент дивидендных выплат (payout ratio) — 34%
Стоит ли покупать паи: плюсы и минусы
К преимуществам ETF RUSE легко отнести полноценную диверсификацию (каждый пай содержит ценные бумаги 39 российской компании), инвестиции в индекс РТС (отображает и отслеживает динамику экономики РФ, и помогает не концентрироваться на отдельных рисках каких-то выборочных предприятий, а сразу же оценивать возможности для прибыли в масштабах страны) и низкие комиссионные, достигающие 0.65% в год. И все же комиссию сложно назвать низкой – издержки становятся выше из-за налогового вычета с дивидендов, достигающих еще 1.77% (в итоге – 2.42). Тот же SBMX от Сбербанка и FXRL от FinEX предлагают ставки в разы меньше. Другой аналог, повторяющий индекс Мосбиржи, на который стоит обратить внимание — фонд TMOS от Тинькофф.
Из недостатков RUSE легко выделить низкую, а не высокую, как изначально заявлено, диверсификацию. 50% акций сосредоточены вокруг наиболее ликвидных компаний – Сбербанка, Газпрома, Лукойла и Норильского Никеля, в совокупности (на 75%) предлагающих вкладываться в энергетический сектор (газ или нефть). И, хотя подобная зависимость отображает реальное состояние российской экономики, из-за прямой привязки к текущей стоимости добываемого сырья, при инвестициях появляются дополнительные риски.
График стоимости
Ниже на онлайн-графике вы можете прослеживать динамику роста или падения стоимости ETF RUSE, обращающихся на Московской бирже. Подробная и гибко настраиваемая статистика отображается за каждую минуту, час, день, месяц и даже выбранный квартал. Отдельно описаны параметры инструмента, уровень листинга, идентификаторы, режимы торгов и сектора.
Дивиденды
RUSE ETF ежегодно выплачивает дивиденды. За 2018 фонд выплатил 0,76$ на акцию, за 2019 — 1,4$. В отличие от FinEx, Управляющая компания ITI Funds не реинвестирует, а распределяет дивиденды между акционерами. Дивиденды выплачиваются в долларах США, а затем конвертируются в рубли. На последнюю отчетную дату дивидендная доходность составляет 4,95%.
Как и где купить акции ITI FUNDS RTS EQUITY ETF?
Акции RUSE торгуются на Мосбирже в рублях, а также на Лондонской бирже (за доллары) и AIX.
Для покупки RUSE ETF достаточно открыть ИИС или брокерский счет. Эта процедура может занять в зависимости от выбранного брокера от 10 минут до 1 суток. Причем посещать офис и подтверждать личность не придется – загрузить понадобится лишь ИНН и СНИЛС, а еще – фото паспорта (два разворота, подойдет и фотография со смартфона). Дальше останется заполнить анкету, вписав в пустующие текстовые поля правдивую информацию и согласившись с местными правилами и требованиями.
Открывается счет бесплатно. Платить предстоит за совершаемые брокером сделки. Размер удерживаемой комиссии зависит от множества показателей, вроде тарифного плана, суммы совершаемых инвестиций и даже количества дополнительных услуг, вроде консультаций. Желательно – еще до сотрудничества – сравнить возможности, финансовые показатели и ставки перечисленных на бирже брокеров (размер комиссии, стоимость, условия). Работают брокеры по двум схемам – некоторые предлагают высокую комиссию за сделки, но бесплатное обслуживание, и наоборот – низкая стоимость сделок, но платное обслуживание. Какой вариант выбрать – зависит от подхода: если открывать новые сделки приходится редко, то лучше остановиться на бесплатном обслуживании.
Рассмотрим пример покупки через приложение “Мой Брокер БКС”.
- Авторизуйтесь в приложении.
- Перейдите в раздел “Котировки” > “ETF”.
- В каталоге по алфавитному перечню или с помощью поисковой строки найдите акив с тикером RUSE.
- Нажмите на кнопку “Подать заявку”.
- В торговом поручении укажите цену и количество лотов. В приложении вы можете выставить обычную или условную заявку (стоп-лимит или тейк-профит).
Особенности налогообложения
Владельцы акций ETF RUSE в соответствии с Налоговым кодексом РФ уплачивают от дивидендного дохода налог в размере 13% в пересчете на рубли по курсу ЦБРФ. При продаже актива также придется заплатить 13% от роста курсовой разницы. Прежде чем инвестировать в этот инструмент, важно уточнить у брокера, является ли он налоговым агентом на данной ценной бумаге,. Если не является, то все хлопоты по уплате подоходного налога упадут на плечи инвестора. К примеру, по информации от поддержки “Тинькофф Инвестиции” этот брокер налоговым агентом не является.
Рекомендую:
-
- Акции Тесла: график онлайн, стоимость сегодня, как купить физическому лицу, прогнозы
- ПИФы Уралсиб: цена паев, доходность, отзывы, личный кабинет, как купить
- Чем акция отличается от облигации: сходства и различия, что выгоднее, сравнительная таблица, доходность
- Инвестиционный вклад — что это: плюсы и минусы, отзывы вкладчиков, отличия от обычного вклада, топ предложений от банков для физических лиц
- Новая реферальная программа ОЗОН: условия, регистрация, обзор личного кабинета
Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.
Открыт набор
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
- Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
- Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
- Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023
