Google Finance: как использовать функцию в Google Таблицах для учета инвестиций

Функция Google Finance позволяет отслеживать и анализировать эффективность инвестиций, сравнивать ценные бумаги и мониторить котировки на бирже в режиме реального времени. Особенно полезна эта опция будет для тех, кто имеет несколько брокерских счетов у разных брокеров и желает свести данные по портфелю в единую таблицу. Вести учет доходности акций и инвестиционного портфеля в Google Таблицах станет гораздо легче с инструментом Гугл Финансы.

Далее рассмотрим подробно, как использовать функцию, отслеживать показатели, и ответим на часто возникающие вопросы.

Что делает функция GOOGLE FINANCE в таблицах Google?

Функция использует данные финансовых рынков доступные от самого Google в режиме реального времени. Данные в таблицах будут обновляться каждые 20 минут.

Встроенная опция Google Finance дает инвесторам следующие возможности:

1.       Просматривать котировки по окончании торгов по каждой акции, динамику в процентах и текущую капитализацию, фиксировать объем и предельные значения.
2.       Получать подробную информацию по годичным минимальным и максимальным ценам, анализировать мультипликаторы, количество акций в обращении на бирже.
3.       Обозревать эффективность, рыночную стоимость, прибыль и дневную доходность ЦБ.
4.       Проводить анализ истории транзакций, отслеживать операции купли-продажи по каждой акции или пакету.
5.       Управлять портфелем ЦБ –  добавлять или удалять позиции. При нажатии на каждую акцию появится дашборд с графиками динамики роста портфеля, последние новости об эмитенте и календарь событий.
6.       Контролировать биржевые индексы. Данные выводятся по определенной маске. Например, у американских индексов в начале наименования точка, немецких – приставка INDEXDB и др.
7.       Следить за динамикой курсов валют.

Google отличается уникальным алгоритмом поиска, поэтому достаточно в верхней части экрана ввести название компании для исследования и появится экран с результатами.

Инструмент  подходит для частных инвесторов и всех, кто не хочет покупать платные пакеты и приложения. Функционал очень обширный, а с помощью Google Finance решения принимать легко и просто без использования большого списка скринеров и проектов.

Синтаксис и атрибуты

Для правильной работы Google Finance Function нужно правильно написать формулу:

 

=GOOGLEFINANCE (ticker, [attribute], [start_date], [end_date|num_days], [interval])

Для детального понимания каждой части команды определим значение каждого параметра и синтаксис.

Таблица – Синтаксис командной строки

Таблица – Описание атрибутов в Google Finance для указания типа информации

Таблица – Атрибуты для получения истории операций

Таблица – Атрибуты для получения данных ПИФ

Атрибутов на русском языке нет.

Как использовать эту функцию инвестору?

Инвестиционный портфель дает общее представление обо всех активах, так как деньги рассредоточены между брокерами и счетами.

Без использования функции Google Finance можно потратить время и вручную

•         собрать данные о доле иностранных акций, вложениях в обезличенные металлические счета, облигации;
•         рассчитать отклонение в пропорциях бумаг разного типа;
•         провести анализ, какие активы нужно купить или не стоит покупать в связи с отрицательной динамикой доходности на каких биржах.

Для правильного принятия решения оперативно получать структурированные данные можно только с помощью Google таблиц.

В анализе доходности портфеля обязательно должны быть учтены:

1.   Стратегии формирования портфелей (агрессивная, дивидендная, спекулятивная и др.). Учет необходимо вести обособленно, стратегия — это как отдельный портфель, так как у каждой свои особенности формирования, контрольные показатели.
2.   Дивидендная политика. С помощью гугл таблиц всегда доступны данные по общему размеру дивидендов, доходность в год или месяц как по общему портфелю, так и по каждой акции индивидуально.

Для составления таблицы с ценными бумагами нам в первую очередь потребуется узнать биржевой код актива (например, у Apple — AAPL). Получить тикеры вы сможете на аналитических порталах и скринерах — investing.com, finviz, yahoo finance и др.

Заносим тикеры в первый столбец. 

Пример использования функции при составлении инвестиционного портфеля

Далее, чтобы получить название ценной бумаги, вводим в ячейке Гугл Таблицы во второй столбец следующую функцию:

=GOOGLEFINANCE(биржевой код, «name»).

Чтобы получить текущие котировки ценной бумаги, введите следующую формулу:

=GOOGLEFINANCE(тикер,»price»)

Далее, если мы будем фиксировать в таблице дату, количество и стоимость покупки акции, то сможем рассчитывать динамику изменения цены актива и всего портфеля. Для портфельных инвесторов полезной будет столбец с настроенной формулой для расчета доли актива в портфеле. На его основании можно построить наглядную диаграмму с распределением капитала.

Скачайте пример таблицы для ведения учета инвестиций здесь.

Конвертация валют

Для конвертации валют используйте следующую формулу:

=GOOGLEFINANCE(“Currency: USDRUB”).

Это позволит вам пересчитать портфель в рублях с учетом текущих валютных котировок. 

Возможности коллаборации Google Финансы и Wisesheets

У Google Finance есть 2 недостатка – отсутствие данных годовой бухгалтерской отчетности компаний за прошлые периоды и данных в реальном времени.

Для экономии времени и исключения ручных операций по копированию данных о ценных бумагах используйте дополнительно сервис Wisesheets. Для того чтобы подключить опцию, перейдите в Гугл Таблицах в верхней панели в раздел “Расширения” -> “Дополнения” -> “Установить дополнения”. Далее в поисковой строке Google Workspace Marketplace введите Wisesheets, найдите надстройку и нажмите на кнопку “Установить”.

Коллаборация инструментов поможет получить отчетность компании, в том числе отчет о финансовых результатах и движении денежных средств, данные пояснительной записки об эффективности деятельности, которые можно применить на 14 биржах.

Wisesheets поможет отобразить данные ежеквартально или за год с момента создания компании, но не более чем за 20 лет, предшествующие дате запроса в таблице Excel.

Получите данные 2 способами:

•         введите в надстройке тикер
•         отфильтруйте данные через функцию =WISE(). В скобках укажите тикер компании, параметр и период – год или квартал.

Использование 2 инструментов позволяет формировать динамический анализ портфеля и оперативно получать все финансовые показатели.

Возможные ошибки и сложности

Googlefinance работает с активами иностранных компаний, включенных в состав мировых индексов. Функция различает котировки ценных бумаг отечественных компаний, но иногда возникают сложности и ошибки.

Проблемы применения функции для анализа акций российских компаний:

1.       Googlefinance не определяет цену на привилегированные акции крупных компаний, в том числе Сбера, Ростелекома, Россала, Башнефти и др.
2.       Возникает ошибка при формировании данных биржевых фондов торгующихся на Мосбирже (moex.com).
3.       Не определяет или «путает» цены с тикерами, бумаги которых обращаются на других биржах.

Проблему определения данных и формирования цены решают путем использования API на Московской бирже, «путаницу» цен – добавление тикера к названию биржи, данные с которой нужно получить. API (application programming interface) – инструмент, который позволяет разным приложениям и сервисам «говорить» на одном языке. Инструмент Московской биржи позволяет получать названия ценных бумаг, цены закрытий, даты оферт и купонов, стоимость ценных бумаг на момент закрытия торгов, возможность досрочного погашения облигаций, даты и значения дивидендов, информацию по валютному рынку и др. допустимые параметры устанавливаются биржей и при их централизованном изменении она автоматически обновятся у пользователей.

Котировки поступают с интервалом в 20 минут, так как работает алгоритм обновления Google. Для получения данных в режиме online рекомендуется использовать другие функции или приложения.

При работе с данными фондового и валютного рынков применение Google Finance экономит время при формировании Google таблиц. Можно экспериментировать со всеми атрибутами и подобрать самый удобные исходя из личных предпочтений инвестора.

Если у вас остались вопросы — пишите их в комментариях!

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Коэффициент Шарпа— что это простыми словами, как рассчитать, примеры - 20 марта, 2023
• Заявка стоп лосс: что это и как ее выставлять - 16 марта, 2023
• Облигации в юанях на Московской фондовой бирже: список - 14 марта, 2023