Обзор ETF-фонда TECH: инвестиции в акции глобальных IT-компаний
Сравнительно недавно компания Тинькофф Капитал представила на российской бирже новый инвестиционный фонд – ETF TECH. В обзоре рассматриваются основная направленность и финансовые показатели БПИФ. Представленная информация позволит не только разобраться, что это собой представляет, также привлекательность активов для приобретения.
Краткое содержание статьи
Описание ETF-фонда TECH
На бирже ETF TECH представляет собой инвестиционный фонд, направленный на сектор информационных технологий. Эмитентом является российская финансовая организация Тинькофф. Управляющая компания охватывает крупнейшие высокотехнологичные предприятия, в частности, США, Китая и Израиля.
Приобретение одного пая биржевого фонда позволяет единовременно вложиться в наиболее перспективных участников IT-рынка.
| Тикер | TECH |
| ISIN-код | RU000A101X68 |
| Управляющая компания | Тинькофф Капитал |
| Во что инвестирует фонд | IT-компании биржи NASDAQ |
| Дата формирования | 26.08.2020 |
| Отслеживаемый индекс-бенчмарк | NASDAQ-100 Technology Sector Index |
| Вид ценных бумаг | акции |
| Комиссия УК | 0,79% |
| Уровень листинга на Мосбирже | 1 |
| Размер 1 лота | 1 |
| Как выплачиваются дивиденды | Реинвестируются |
| Налогообложение | От величины дохода при продаже акций в размере 13%. При владении ценными бумагами более 3 лет действует налоговый вычет. |
| Валюта фонда | USD |
За управление финансами с инвесторов взимается комиссия в размере 0,79% в год от суммы приобретенных активов. В обязательный платеж входит вознаграждение компании, расходы на депозитарий, услуги регистратора и биржи.
Структура портфеля
В состав БПИФ TECH входит 40 крупнейших по показателям капитализации IT-компаний биржи NASDAQ. Совокупная стоимость ETF превышает 17 млн. долларов США. Наибольшую долю в портфеле занимают следующие эмитенты:
- Intel Corp. – 3,11%;
- Baidu – 2,9%;
- Applied Materials – 2,82%;
- Apple – 2,81%;
- ASML Holding NV – 2,73%.
В структуре управляющей компании Tinkoff среди наиболее узнаваемых компаний можно также встретить Microsoft (2,61%), Facebook (2,47%), NVIDIA (2,35%), Zoom (2,32%) и Adobe (2,26%).
Плюсы и минусы БПИФ TECH
Среди ключевых преимуществ стоит отметить:
- Перспективная отрасль. Технологический сектор является наиболее активно развивающимся рынком в настоящее время. Даже в период пандемии IT-компаниям удалось больше заработать, нежели потерять.
- Доступность. Стоимость одного пая ETF ниже, чем цена одной акции включенной в состав компании. На выгодных условиях можно сразу вложиться несколько крупных эмитентов.
- Простота вложений. За определенную плату инвестор избавляется от необходимости самостоятельно анализировать рынок.
- Сниженные комиссии. Альтернативные российские фонды за управление финансами взимают порядка 0,9-1% от стоимости актива.
Акции фонда TECH – это долларовый актив. Для инвестирования прежде потребуется обменять рубли на американские доллары. Данная особенность может положительно сказаться на доходности в случае, если российская валюта упадет. Допускается также обратная ситуация.
Риски по инвестициям в TECH средние. Несмотря на стабильные положительные тенденции, динамика роста может значительно снизиться. Данное обусловлено ужесточением регулирования – в дальнейшем «гиганты» сектора могут разделиться на меньшие по стоимости части. С этой точки зрения недостатком фонда является низкая диверсификация.
Дивидендная политика
БПИФ от Тинькофф не выплачивает вкладчикам дивиденды. Полученные денежные средства реинвестируются – направляются на приобретение новых активов. Расширение портфеля позволяет увеличивать стоимость акций ETF. В дальнейшем участники могут заработать на разнице курса.
Среднегодовая доходность
Согласно официальной статистике, средняя доходность ETF TECH в год составляет порядка 13%, что значительно выше ставки по банковским вкладам. Однако на данный момент говорит о привлекательности актива рано – акции выпущены всего полгода назад.
За прошедший период стоимость одного лота возросла на 16% – с цены в 0,0822 до 0,0955 долл. США на конец январь 2021 года. Максимальное падение курса пришлось на октябрь 2020 года – цена составила 0,0804 долл. США в связи с возникшей пандемией.
График
Как купить акции Тинькофф NASDAQ физическому лицу?
Поскольку акции Tinkoff котируются на МосБирже, инвестировать в Тинькофф Капитал доступно через российских брокеров. Прежде потребуется зарегистрировать индивидуальный инвестиционный счет, затем внести средства на счет и установить специальную программу – мобильное приложение брокера или торговую площадку QUICK.
В соответствующей системе авторизуйтесь с помощью персональных данных ИИС. В поисковой строке введите тикер «TECH», укажите количество лотов и подтвердите покупку.
При приобретении БПИФ от Тинькофф через соответствующего брокера исчерпывается необходимость оплачивать комиссию за куплю-продажу ценных бумаг.
Какие аналоги выбрать?
Наиболее близкими аналогами являются инвестиционные фонды AKNX и FXIT. Каждый инструмент имеет свои особенности, хотя все имеют единый бенчмарк. Ключевым достоинством фонда от Тинькофф является доступность – минимальная стоимость и комиссия при сопоставлении.
Управляющие компании от Tinkoff и FinEx самостоятельно формируют портфель, опираясь на индекс NASDAQ 100-Technology Sector. Тогда как фонд Альфа-Капитал работает с посредником в виде зарубежного ETF, что предполагает дополнительные расходы.
Однако ETF от Тинькофф пока уступает по размеру фонда и показателям прироста. Стоимость чистых активов AKNX составляет 57,7 млн. долларов и прирост за прошедший год составил порядка 44%, FXIT – 124 млн. долларов и 67% соответственно.
О приобретении акции ETF TECH можно задуматься при желании инвестировать на среднесрочной или долгосрочной перспективе. Увидеть значимый прирост стоимости удастся примерно спустя три года. Владение ценными бумагами в аналогичный период также позволить получить налоговый вычет.
Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.
Открыт набор
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
- Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
- Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
- Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023
