Обзор ПИФов Газпромбанка
В представленном обзоре детально рассмотрены ПИФы Газпромбанка – направленность, условия, текущая стоимость и доходности. Каждый из представленных показателей позволят объективно оценить привлекательность фондов. Прийти к конечному решению касательно покупки паев помогут также описанные преимущества и недостатки, сравнение с существующими альтернативами.
Краткое содержание статьи
Об эмитенте
Впервые инвестиционная компания «Газпромбанк – Управление активами» выпустила собственные активы в 2004 году. На сегодня под контролем УК находится порядка 20 проектов, в числе которых биржевые, закрытые и открытые паевые фонды.
УК «Газпромбанк – Управление активами» на протяжение всего времени существования стабильно демонстрирует положительную динамику. Компания предоставляет услуги как частным, также корпоративным клиентам. По оценкам, на конец 2020 года, в обороте находится свыше 600 млрд. рублей.
Плюсы и минусы
Главными преимуществами ПИФов Газпрома является:
- доступность – приобрести актив можно по сравнительно невысокой стоимости, цена одного пая начинается от 1000 рублей;
- простота – для покупки не требуется специального статуса, все необходимые действия выполняются онлайн;
- экономия времени – не требуется вручную отслеживать показатели и выбирать ценные бумаги, управляющая компания самостоятельно формирует портфель;
- низкие пороги входа – стоимость одного пая меньше, чем цена отдельного включенного в состав актива;
- высокая надежность – по оценкам российских рейтинговых агентств, уровень качества услуг приравнивается к А++ и ААА;
- разнообразие вариантов – на выбор инвесторам представлены несколько ПИФов разной ценовой категории и направленности.
Среди недостатков стоит отметить наличие комиссии – за передачу денежных средств в управление ПИФу взимается 3-4% годовых. Согласно отзывам владельцев активов, также отмечается сравнительно низкая доходность по отношению к альтернативным паевым фондам.
В тему: Обзор ПИФов Уралсиб, ПИФы от УК “Открытие”
Виды фондов: сравнительная таблица и описание
В ассортименте Газпромбанка представлены открытые паевые инвестиционные фонды с разным уровнем риска – консервативные, умеренные и агрессивные. Компания не ограничивает в инструментах торговли, ОПИФы вкладывают как в ценные бумаги разных типов, также в валюту, драгоценные металлы, отдельные сектора и рынки. Каждый вкладчик сможет подобрать оптимальный для себя вариант.
| Наименование | Инвестиционная стратегия (во что инвестирует) | Историческая среднегодовая доходность за последние 3 года | Уровень риска (низкий, средний, высокий) | Оптимальный горизонт инвестирования |
| Облигации Плюс | Государственные и корпоративные облигации | 18,42% | низкий | 2 года и более |
| Сбалансированный | Ликвидные рублевые облигации, акции крупных российских эмитентов, иностранные ЦБ | 37,24% | средний | 2 года и более |
| Валютные облигации | Еврооблигации российских компаний, иностранные облигации | 35,09% | средний | 2 года и более |
| Акции | Российские акции и ETF на акции | 75,06% | высокий | 3 года и более |
| Золото | Акции и ETF на акции, в том числе BS ETF (CH) – Gold (USD) A-dis | 57,18% | высокий | 3 года и более |
| Фонд международных дивидендов | ETF – SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS | 38,75% | высокий | 3 года и более |
| Индия | ETF – Xtrackers MSCI India Swap UCITS | 29,40% | высокий | 3 года и более |
| Нефть | ETF – iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD Acc | -10,99% | высокий | 3 года и более |
| Электроэнергетика | Акции отраслевого индекса MOEXEU | 31,45% | высокий | 3 года и более |
Подробно ознакомиться с актуальными ОПИФами доступно на официальном сайте https://www.gpb-am.ru/individual/pif.
Условия инвестирования
Условия вложений в инвестиционные фонды ГПБ зависят от избранного способа покупки активов. При приобретении паев через офисы обслуживания, банки или агентов компании сумма сделки должна составлять не менее 50 тыс. рублей. Более лояльные ограничения установлены при отправке заявки онлайн в личном кабинете – от 1000 рублей.
Прежде чем приобретать паи, важно также ознакомиться с действующими комиссиями. Ставка зависит от типа выбранного ПИФа. Актуальные условия представлены далее:
| Наименование | Стоимость одного пая на 11.05.2020, рублей | Вознаграждение управляющей компании | Оплата услуг депозитария | Прочие расходы |
| Облигации Плюс | 1954,0 | 2% | 0,5% | 0,5% |
| Сбалансированный | 3136,04 | 2,75% | 0,5% | 0,5% |
| Валютные облигации | 4113,03 | 2% | 0,5% | 0,5% |
| Акции | 3164,57 | 3% | 0,5% | 0,5% |
| Золото | 1969,92 | 2,5% | 1% | 0,5% |
| Фонд международных дивидендов | 461,13 | 2,5% | 1% | 0,5% |
| Индия | 1690,72 | 2,5% | 1% | 0,5% |
| Нефть | 934,66 | 2,5% | 1% | 0,5% |
| Электроэнергетика | 703,39 | 3% | 0,5% | 0,5% |
Инвестиции в Газпромбанк предусматривают дополнительные скидки в размере 2% при погашении паев в первые 182 дня владения, 1% – от 182 до 730 дней. Дивиденды не выплачиваются, средства реинвестируются для повышения стоимости ОПИФа.
Как купить паи?
Наиболее простой способ купить паи любого фонда Газпромбанк – на официальном сайте в личном кабинете для физических лиц. Для этого:
- Перейдите по указанной далее ссылке – gpb-am.ru.
- Кликните «Регистрация» и пройдите процедуру по инструкции через портал Госуслуг.
- Внесите стартовый капитал для купли-продажи активов.
- Откройте инвестиционные предложения компании на следующей странице после создания счета.
- Нажмите «Купить онлайн» рядом с подходящим вариантом.
- Задайте параметры и подтвердите совершение сделки.
Альтернативный путь – лично посетить отделение УК. Расположение и график работы офисов обслуживания можно уточнить в разделе «Контакты».
Сравниваем доходность
Любые инвестиции совершаются с целью увеличения имеющегося капитала, сохранения ценности денежных средств. Показатели дохода напрямую коррелируют с уровнем риска. Чем выше риски, тем больше вероятность получить весомый прирост в краткие сроки. Рекомендуется диверсифицировать портфель – включить консервативные (55-60% портфеля), умеренные (30-35%) и агрессивные (5-10%) инструменты.
За последние периоды фонды продемонстрировали следующие финансовые показатели:
| Наименование | Доходность за месяц | Доходность за полгода | Доходность за год | Доходность за 3 года |
| Облигации Плюс | 0.52% | 0.3% | 3.3% | 18.18% |
| Сбалансированный | 1.69% | 8.43% | 21.32% | 35.2% |
| Валютные облигации | -2.78% | -1.36% | 5.50% | 35.41% |
| Акции | 3.7% | 18.42% | 45.08% | 69.07% |
| Золото | 0.88% | -5.87% | 4.2% | 57.11% |
| Фонд международных дивидендов | 0.84% | 17.38% | 42.21% | 37.5% |
| Индия | -4.29% | 8.95% | 49.19% | 27.54% |
| Нефть | 2.59% | 46.8% | 57.46% | -14.28% |
| Электроэнергетика | 1.59% | 3.1% | 18.91% | 30.9% |
Среди представленных вариантов по динамике роста наиболее привлекательными является фонд акций, однако важно учитывать высокий уровень риска по инструменту в целом. Сравнительно благоприятную тенденцию имеет ПИФ «Индия». По прогнозам УК, благодаря активным реформам экономика страны может стать одной из самых быстрорастущих.
Аналоги
Помимо «Газпромбанка – Управления активами» собственные инвестиционные фонды имеют другие крупные в России финансовые компании. В качестве альтернативы можно рассмотреть ПИФы и ETF следующих УК:
- ВТБ Капитал Управление активами;
- Райффайзен Капитал;
- УРАЛСИБ;
- БКС;
- FinEx;
- Сбер Управление активами;
- Открытие;
- Тинькофф Капитал.
Наиболее приближенные к Газпромбанк аналоги представлены в Альфа-Капитал. Финансовое учреждение также имеет собственные ПИФы, охватывающие облигации, еврооблигации, акции, драгоценные металлы, зарубежную рыночную экономики и отдельные сектора.
Современные ОПИФы значительно упрощают вход в инвестиционный рынок новым участникам, также позволяют сбалансировать портфель активным вкладчикам. Рекомендуется обратить внимание на данный инструмент в качестве консервативной или умеренной части стратегии. Наиболее привлекательные показатели фонды демонстрируют в долгосрочной перспективе.
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!
- Монетизация telegram-каналов: 6 способов - 14 ноября, 2024
- Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
- Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024
