Обзор ПИФа «Сбалансированный» от Газпромбанка: состав, доходность и условия

ПИФы Газпромбанка — это инструмент инвестирования с низким порогом входа для начинающих инвесторов, не имеющих опыта работы на фондовых рынках. Доверительный управляющий инвестфонда осуществляет консолидацию средств пайщиков и приобретение пакетов акций и облигаций различных компаний. Оперативное управление структурой фонда дает возможность сбалансировать риски и доходность. Читайте статью далее и вы узнаете плюсы и минусы, стратегию, условия и потенциальную доходность от инвестирования в ПИФ «Сбалансированный» от Газпромбанка.

Описание фонда

ПИФ Газпромбанка Сбалансированный — фонд, имеющий в своем составе как инструменты с низким риском и низкой доходностью (облигации), так и быстрорастущие рискованные акции развивающихся российских компаний и иностранных эмитентов, поэтому средняя доходность фонда превышает безрисковую ставку, но степень риска приемлема для большинства индивидуальных инвесторов. Аналогичной стратегии диверсификации рисков придерживается и ПИФ «Империя» от БКС.

Относится к открытому типу фондов смешанных инвестиций. Оперативное управление фондом осуществляет компания Газпром — Управление активами. Общая стоимость долей ПИФа Сбалансированный по состоянию на начало июня 2020 года составляет более 3,8 млрд. рублей. Реестр держателей формирует и обслуживает Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ».

Общие сведения

Условия инвестирования

• Минимальная сумма первичных вложений через агентов составляет 50000 рублей, через сайт управляющей компании — от 1000 рублей.
• Дальнейшие довложения возможны на сумму от 1000 рублей при любом способе покупки.
• При приобретении через представителя взимается комиссия в 1,5% от суммы приобретения, при покупке через личный кабинет комиссия не начисляется.
• Комиссия за работу управляющей компании, депозитариев, на иные расходы: 2,75%, 0,5% и 0,5% соответственно. Суммарно — 3,75% от суммы среднегодовых чистых активов.
• По рекомендации аналитиков срок инвестирования должен быть не менее 2 лет.
• ПИФ можно поменять на другой из пакета фондов Газпром-Управление активами и досрочно погасить.
• При досрочном возврате средств взимается дополнительная комиссия, которая зависит от срока, который истек с даты покупки пая:
• до 182 дней — 2%;
• до 730 дней — 1%;
• более 730 дней — 0%.

Состав ПИФа

Согласно правилам доверительного управления средства фонда могут вкладываться:

• в инвестиционные паи, в том числе иностранных инвестиционных фондов, при условии их допущения в котировальные списки в РФ;
• акции, в том числе привилегированные, и облигации российских и иностранных эмитентов, в том числе органов государственного и муниципального управления (пример — ОФЗ);
• депозитарные расписки;
• денежные средства в иностранной валюте;
• права требования.

Основным активом ПИФа ожидаемо являются акции компании ПАО Газпром. В структуру также входят долевые бумаги Сбербанка России, Норильского никеля и Лукойла, а также облигации федерального займа.

Динамика роста и график стоимости пая

Историческая динамика стоимости доли и стоимости чистых активов говорит о стабильности и умелом управлении ПИФом со стороны УК. В результате пандемии и падения индексов мировых рынков стоимость пая упала на 10% (что можно считать достаточно умеренным падением на фоне индивидуальных инструментов инвестирования, когда отдельные акции демонстрировали падение до 50%), но быстро восстановился и к июню 2020 прибавил в цене 4%. На сегодня стоимость составляет чуть более 2700 рублей, при первоначальной номинальной стоимости в 1000 рублей. За 2020 год стоимость пая выросла чуть более чем на 5%.

За последние 5 лет стоимость непрерывно росла, исключением стало только коронавирусная рецессия. За последние 3 года она выросла на 25,8%, что при сроке инвестирования более 2 лет — выше ставки по депозитам почти в 2 раза. При сравнимом уровне риска, учитывая грамотное управление и квалификацию менеджеров по составлению адекватного портфеля бумаг, включенных в ПИФ. Стоимость чистых активов фонда также непрерывно росла и за 5 лет выросла почти в 20 раз.

Среднегодовая доходность

На текущий момент ПИФы, находящиеся под управлением “Газпромбанк Управление активами” – лидеры рынка, заслужившие доверие тысяч инвесторов (на 31 декабря 2019 года в ПИФ “Сбалансированный” от Газромбанка вложились почти 4000 человек). За последний год доходность вложений составила более 6%, даже учитывая падение на фоне пандемии. В предыдущие годы прибыль инвесторов составляла от 11% годовых. Волатильность стоимости пая невысокая – около 2,5%, что гарантирует лишь небольшие отклонения от среднегодовой доходности, при условии отсутствия общемировых потрясений.

Среднегодовая доходность за последние 3 года составляет 11,17%.

Плюсы и минусы

Очевидным плюсом инвестирования в ПИФ от Газпромбанка является надежность такого рода инвестиций и их высокая доходность. Сбалансированность портфеля позволяет снизить риски не теряя прибыль.

Другие плюсы вложений в этот инструмент:

• высокая квалификация управляющих;
• низкий порог входа;
• удобный личный кабинет с понятным интерфейсом;
• возможность получить налоговый вычет по инвестируемой сумме;
• высокий рейтинг надежности управляющего – А++ по мнению Эксперт РА;
• возможность покупки и продажи онлайн;
• вложения в компании стратегически важный отраслей страны, которые имеют финансовую поддержку со стороны государства и устойчивость к колебаниям рынка.

Минусы:

• такого рода инвестиции не застрахованы от полной потери, в отличие от вкладов;
• зависимость от рыночной конъюнктуры на фондовых биржах;
• невозможность самостоятельно влиять на принимаемые управляющей компанией решения;
• длительный срок инвестиций.

Отзывы инвесторов

Владельцы ПИФов Газпромбанка обычно положительно отзываются о работе с УК:

Ирина, Москва, 36 лет: “У меня довольно диверсифицированный портфель инвестиций, за которым сложно следить и вовремя менять структуру. Доверила этот вопрос профессионалам, тем более приобретаемые на средства пая бумаги меня более чем устраивают.”

Максим, Екатеринбург, 48 лет:”Я был довольно консервативным инвестором, но в последнее время в связи с падением ставок на рынке вкладов, стал присматриваться к другим способам увеличения дохода. Вложился в ПИФ Газпромбанка, пока доволен общением с менеджером и простотой операций.”

Юрий, Тюмень, 42 года: “Вложился в паевой фонд “Сбалансированный” еще 3 года назад и могу сказать, что в нем действительно сбалансирован уровень риска и величина дохода. Всем доволен.”

Как купить пай фонда?

Для того, чтобы стать владельцем инвестиционных паев фондов Газпромбанка, необходимо:

• Посетить офис управляющей компании “Газпромбанк Управление активами” или отделение Газпромбанка с паспортом и необходимой суммой средств.Сотрудники откроют счет для учета пая и расчетный счет, через который можно будет переводить средства для покупки паев в будущем.
• Зарегистрироваться на официальном сайте gpb-am.ru и приобрести паи в личном кабинете онлайн. Оплатить паи можно с карты любого банка.

1. Зайдите на сайт управляющей компании.
2. В верхнем меню перейдите по ссылке «Личный кабинет».
3. Кликните по кнопке «Регистрация».
   
   
4. Авторизуйтесь на портале Госуслуг.
5. Предоставьте права доступа.
6. Заполните регистрационные данные и введите  СМС-код.
7. Тапните по кнопке «Продолжить».
8. После этого вы получите доступ к личному кабинету. Для покупки паев потребуется подтвердить e-mail и заполнить адрес регистрации и банковские реквизиты.
9. Ответьте на вопросы анкеты и на последнем шаге загрузите сканы документов (паспорта, СНИЛС, ИНН).
   
   
10. После проверки данных перейдите в левом меню в витрину фондов.
11. Найдите фонд «Сбалансированный» и нажмите на ссылку «Приобрести». 
12. Оплатите приобретение пая.

Покупка доли в паевом инвестиционном фонде – это хорошая возможность инвестировать в ценные бумаги, которые могут быть недоступны при их отдельной покупке. Управление со стороны квалифицированных сотрудников УК позволяет наращивать темпы прироста прибыли без непосредственной работы инвестора, что особенно удобно для начинающих участников рынка.

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Лучшие курсы по нейросетям: топ-30 - 28 сентября, 2023
• Накопительный счет «Моя копилка» в Россельхозбанке - 6 сентября, 2023
• Как заработать на Telegram канале: 8 схем монетизации - 14 июля, 2023