Обзор ПИФов “Открытие”: виды, доходность, стратегии
Существующие сегодня ПИФы Открытие позволяют единовременно вложиться в эмитентов различных стран и направлений. Компания направляет средства как в консервативные, так и высокорисковые инструменты. Представленный обзор поможет оценить представленные УК «Открытие» фонды и принять конечное решение о покупке паев.
Краткое содержание статьи
Что это такое?
ПИФы условно можно определить как объединение инвесторов с целью совместного приобретения активов и получения прибыли. Управляющая компания «Открытия» имеет инвестиционные фонды разных направлений. Принцип взаимодействия с пайщиками простой:
- Инвесторы приобретают паи фонда.
- Полученные средства используются для формирования портфеля.
- Участники получают доходность за счет роста стоимости акций фонда.
От инвесторов требуется только вложить денежные средств, основное управление осуществляет УК «Открытие». В том числе анализирует текущие котировки, определяет состав и выполняет сделки по купле-продаже.
Участники в свою очередь за управление финансами дополнительно оплачивают комиссию с суммы приобретенных паев.
Плюсы и минусы
Инвестирование в ПИФы имеет следующие преимущество:
- простота вложений – чтобы инвестировать в паевый фонд, не нужны специальные знания, УК сделает все необходимые действия самостоятельно;
- низкие пороги входа – приобретение одного пая обойдется в значительно меньшую сумму, чем покупка одной входящей в состав ценной бумаги;
- широкий выбор – существуют фонды разнообразных направлений и стратегий;
- перспективные эмитенты – в состав портфелей входят компании с лучшей капитализацией или иными показателями.
Главный недостаток – комиссии. В частности, высокой стоимостью обязательных платежей отличаются российские паевые фонды.
Несмотря на то, что управлением деньгами занимают профессиональные участники биржи, риски не исключаются. Стоит также отметить, что ПИФы – это консервативный инструмент вложений. Весомую динамику роста фонды обычно демонстрируют спустя 3 и более года.
Виды инвестфондов от УК “Открытие”
На март 2021 года управляющая компания «Открытие» 6 активных биржевых фондов:
- “Лидеры инноваций”. Инвестиции в крупнейших представителей мирового высокотехнологичного рынка, в том числе Facebook, Microsoft, Intel и других известных эмитентов.
- “Глобальные инвестиции”. Распределение средств по разным классам активов, включающие высокорисковые и защитные инструменты. Диверсификация происходит за счет приобретения активов зарубежных эмитентов.
- “Акции”. Вложения в российские акции на долгосрочной перспективе. Учитываются недооцененные варианты первого эшелона, перспективные – второго.
- “Еврооблигации”. На средства участников приобретаются долговые обязательства эмитентов из БРИКС и ОЭСР в долларах.
- “Золото”. Следование зарубежному ETF – SPRD Gold Shares, чьи акции 100% обеспечены золотом.
- “Облигации”. Средства направляются в российские долговые бумаги – государственные, корпоративные и муниципальные облигации.
Подробно со структурой каждого ПИФа в процентном соотношении и текущим курсом доступно ознакомиться на официальном сайте УК.
Условия инвестирования
Общие условия по инвестициям распространяются на все ПИФы УК «Открытие». Однако размер вознаграждения зависит от выбранного инвестфонда.
Название | Лидеры инноваций | Глобальные инвестиции | Акции | Еврооблигации | Золото | Облигации |
УК | Открытие | |||||
Класс активов | акции | акции, облигации | акции | еврооблигации | акции | облигации |
Комиссия за управление | 3,5% | 2,2% | 3,9% | 1,5% | 2,5% | 1,9% |
Минимальный порог входа | 1000 рублей– при покупке через личный кабинет УК;
5000 рублей – в офисе или через агентов |
|||||
Возможность обмена на другие паи | да | |||||
Налоги | 13% при владении ценными бумагами более 3 лет |
На какую доходность можно рассчитывать?
С момента основания фонды стабильно демонстрируют положительную динамику. Наибольшая волатильность отмечается в ПИФах «Золото», «Еврооблигации» и «Акции». В целом за прошедший год зафиксированы следующие показатели:
Лидеры инноваций | Глобальные инвестиции | Акции | Еврооблигации | Золото | Облигации | |
Доходность за год | 100,11% | 82,70% | 28,05% | 22,19% | 21,51% | 6,50% |
Ориентировочный доход с вклада в ПИФы можно рассчитать с помощью калькулятора на официальном сайте компании. Перейдите на сайт управляющей компании, выберите подходящий вариант, укажите сумму и сроки инвестирования.
Как купить паи?
Купить паи ПИФов компании «Открытие» доступно тремя способами:
- в офисе – лично посетить подразделение компании;
- в личном кабинете – пройти регистрацию в системе на сайте УК, затем в кабинете оформите заявку на приобретение паев нужного фонда;
- через посредника – зарегистрировать инвестиционный счет через другого брокера и приобрести активы на торговой площадке.
Обратите внимание, что приобретение паев ПИФов доступно также через специальное приложение “Открытие Инвестиции”. Здесь доступны такие инструменты, как акции, облигации, валюта, еврооблигации, БПИФы и ETF-фонды.
Два последних варианта более комфортные, поскольку все действия по купле-продаже можно осуществить онлайн.
- На сайте УК нажмите на кнопку “Личный кабинет”.
- Далее выберите пункт “Вы еще не клиент…”.
- Заполните сведения о себе и введите СМС-код.
- Выберите способ авторизации – через портал Госуслуги или по 2 документам.
- Проверьте введенные данные и кликните по кнопке “Отправить”.
- Дождитесь подтверждения операции. Вам придет СМС-уведомление с кодом для подписания документов.
- Подтвердите операцию.
- Задайте логин и пароль, которые будут использоваться в будущем для входа на сайт.
- В разделе “Портфель” выберите нужный фонд и нажмите на кнопку “Купить”.
- Затем укажите реквизиты банковской карты, с которой будут оплачены паи.
- Укажите инвестируемую сумму и подтвердите операцию.
Особенности налогообложения
Согласно российскому законодательству, при владении активами ПИФа более трех лет доступно получить налоговые льготы. Осуществляется возврат в размере 13% с суммы вложений. Основное ограничение – ежегодный доход с инвестиций не должен превышать 3 млн. рублей.
По отзывам инвесторов, доходность ПИФов превышает показатели традиционных вкладов в банках. Однако реальный прирост зависит от различных факторов – от текущей рыночной конъектуры до выбранного типа фонда.
- Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
- Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024
- Как создать второй аккаунт в Telegram: пошаговая инструкция - 25 апреля, 2024