Обзор ПИФа «Сбалансированный» от Россельхозбанка

ПИФ «Сбалансированный» от Россельхозбанка – гибкий фонд смешанных инвестиций. В его портфель включены акции и облигации, что обеспечивает ему непоколебимость в условиях высокой волатильности ценных бумаг на фондовых биржах и во времена экономических спадов. Стабильность и «баланс» достигается пропорциональным сочетанием риска и доходности, выраженным в инвестициях в долговые ценные бумаги и депозитарные расписки российских и иностранных эмитентов в периоды роста и падения рынка.

Описание и стратегия фонда

ПИФ «Сбалансированный» подойдет консервативным вкладчикам, оценивающим возможности готовых инвестиционных портфелей и преимущества широкой диверсификации. Фонд был сформирован в 2013 году. По данным на конец декабря 2019 года количество пайщиков превысило отметку в 22 тысячи человек.

Стратегия фонда построена на следующих критериях:

• Поиск «сбалансированного» соотношения между риском и доходностью за счет грамотного распределения активов, открывающего доступ к низкой волатильности и стабильной динамике инвестиционного портфеля;
• Инвестирование и в российские и в международные депозитарные расписки и долговые активы;
• Инвестпортфель ПИФ «Сбалансированный» от Россельхозбанка формируется из эмитентов, предлагающих доходность наравне с надежностью и ликвидностью;
• Широкая диверсификация фонда помогает защититься от экономической нестабильности и финансовой непредсказуемости.

Этот вариант подойдет тем, кто хочет получить доходность выше, чем по банковским вкладам и гособлигациям, но при этом не готов пойти на высокий риск, инвестируя в акции. Низкий порог входа (минимальная сумма вложений 1000 рублей) делает этот вид актива доступным каждому потенциальному инвестору.

Структура портфеля

Портфель ПИФа «Сбалансированный» состоит из активов ликвидных государственных и коммерческих отраслевых компаний, акций банков и финансовых инструментов, корпоративных и муниципальных облигаций. Чуть больше 4% отведено под иностранные депозитарные расписки и ценные бумаги иностранных эмитентов. Остальная же часть (95+) отведена на российский финансовый рынок.

Ключевые активы фонда:

• «Газпром» (7,62%)
• «Лукойл» (6,05%)
• «Магнит» (4,39%)
• «Сбербанк» (3,79%)
• Yandex (3,59%).

Динамика стоимости пая и среднегодовая доходность

За последние 3 года цена пая выросла на 43,23%, за все время – более чем на 153%. Среднегодовой прирост составляет 14,41%. С начала 2020 года стоимость паев находилась на уровне 2500 рублей. Ближе к марту цена просела до 2100, а затем – вновь выросла до уже привычной для фонда отправной точки в 2500 рублей. В среднем расчетная стоимость пая меняется на 1-2% в месяц в большую или меньшую сторону. Наблюдать за ростом и падением можно на официальном сайте: специальный график поможет наглядно определить, в какой момент пора приобретать доли и какая обстановка на финансовых рынках.

Информация обновляется по будним дням. Для сортировки результатов предусмотрены фильтры по месяцам, периодам или же – через специальную таблицу с дополнительными параметрами.

Кто управляет фондом?

ПИФ «Сбалансированный» находится под контролем ООО «РСХБ Управление Активами», зарегистрированным в 2012 году. Стратегия развития управляющей компании предполагает взаимодействие с розничными, корпоративными и институциональными клиентами, ожидающими стабильной доходности. С 2015 года «РСХБ Управление Активами» входит в «ТОП-5» крупнейших финансовых инструментов Российской Федерации. А благодаря руководителям и портфельным менеджерам (Армяков Михаил, Золотов Андрей) спрос на услуги управляющей компании едва ли иссякнет в ближайшие годы.

Условия инвестирования

Преимущества ПИФ «Сбалансированный» начинаются с весьма лаконичных требований к вкладчикам. Например, перед приобретением паев в сети (через личный кабинет) или в офисе «РСХБ Управление Активами» не взымается надбавка и не предусмотрены дополнительные комиссии (многие конкуренты, в том числе и «Сбербанка» предлагает рассчитываться исключительно онлайн, иначе не обойтись без издержек в виде 1-2% от первоначальной суммы инвестирования).

Еще доступен молниеносный обмен на паи других фондов от «Россельхозбанка» (например, ПИФ «Лучшие отрасли», «Валютные облигации», «Золото, серебро и платина») и скидки для тех, кто привык вкладываться на долгосрочной основе. Если заявки на погашение инвестиционных долей поданы в срок после 730 дней, то от расчетной стоимости паев не вычитаются никакие проценты.

Чем меньше паи находились в собственности, тем комиссия выше: за срок до 182 суток предусмотрена комиссия в размере 2%.

Плюсы и минусы

В основе ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбалансированный» — попытка добиться оптимальной доходности при консервативном взгляде на финансовый рынок. Управляющая компания не пытается оперировать исключительно рискованными сделками, связанными с приобретением акций отраслевых российских компаний, часто переживающих сложные экономические ситуации. Портфельные менеджеры «РСХБ Управление активами» действуют иначе: опираются на широкую диверсификацию и ликвидность государственных облигаций, благодаря чему и получается положительная динамика среднегодовой доходности и минимальные итоговые риски.

Плюсы:

• умеренный уровень риска;
• низкий порог входа (от 1000 руб.);
• широкая диверсификация;
• информационная поддержка инвесторов;
• среднегодовая доходность за последние 3 года 14,41%;
• инвестиционный калькулятор, позволяющий за считанные минуты оценить возможную прибыль, издержки и результаты инвестирования до и после налогообложения;
• высокий уровень управления.

Минусы ПИФа:

• невысокая доходность по сравнению с более рискованными фондами;
• А еще «Сбалансированный» полагается на российских эмитентов, чьи акции легко приобрести и без помощи управляющей компании, вручную подготовив необходимый инвестиционный портфель.

Как купить паи?

Перед приобретением доли в ПИФ представители «Россельхозбанка» предлагают с «Правилами доверительного управления», представленными на официальном сайте банка. В документе описываются нюансы и подробности, связанные с комиссией и приобретаемыми российскими и иностранными ценными бумагами, выбранной стратегией и возможными рисками.

Всего предлагается 2 варианта покупки паев:

• Через личный кабинет УК. Для этого потребуется регистрация на сайте управляющей компани «РСХБ Управление активами».
• В отделении банка. Офисы разбросаны по всей стране и доступны с 9:00-10:00 и до 19:00 без перерыва. Найти ближайший центр взаимодействия с клиентами поможет специальная карта.

Вне зависимости от выбранного способа приобретения паев, понадобятся следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации, номер ИНН, реквизиты счета.

Последний шаг – оплатить инвестиционные паи безналичным переводом по реквизитам (указываются после авторизации в личном кабинете) или в кассе отделения банка. Уведомление о владении долей появится в пункте приема заявок или в личном кабинете (в некоторых ситуациях корреспонденция высылается на адрес электронной почты, указанный в анкете при регистрации).

Читайте пошаговую инструкцию по покупке паев РСХБ

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• ETF-фонд RCMX — Обзор БПИФ «Райффайзен Индекс МосБиржи полной доходности 15» - Октябрь 21, 2020
• Регистрация граждан в качестве самозанятых через Сбербанк Онлайн: инструкция (2020) - Октябрь 17, 2020
• Сбербанк Инвестор vs Тинькофф Инвестиции: что выбрать - Октябрь 14, 2020