Виды инвестиций и их классификация

В классическом понимании инвестиции  — это вложение денежных средств в активы, способные генерировать прибыль. Это могут быть стартапы, ценные бумаги, недвижимость, обезличенные металлические счета, частные займы для бизнеса и еще множество других направлений. Подробно разберем классификацию инвестиций – какие бывают виды, чем они отличаются друг от друга и как выбрать самое выгодное направление для получения дохода.

Что такое инвестиции?

Инвестиции – это вложение средств для получения дохода и их защиты от инфляции. Согласно Википедии «инвестиции» – это денежные средства, ценные бумаги или иное имущество, вкладываемые в предпринимательскую деятельность с целью получения прибыли. А в известном «Экономикс» К. Р. Макконнела инвестиции определялись, как затраты на изготовление и накопление средств производства и увеличения запасов. Проще говоря – инвестиции – это способ заработать. Для кого-то это основной вид деятельности, для других – дополнительной.

Всех, кто занимается инвестициями называют инвесторами. Частным инвестором может стать каждый из нас независимо от возраста и профессии. Инвестирование доступно студенту, пенсионеру, учителю, юристу и продавцу. Специальных знаний в экономике и образования не требуется. Цель вложений – получение дополнительного дохода. Противоположность частным инвесторам – профессиональные участники рынка – трейдеры. Трейдер – лицо со специальным образованием и знаниями, который зарабатывает на спекуляциях финансовыми инструментами (акциями, облигациями, ). Чем больше выгодных сделок проведет трейдер, тем больше его основной доход.

Классификация инвестиций

Широко диверсифицированный инвестиционный портфель по разным классам активов позволит вам защитить капитал от колебаний на финансовых рынках. Далее рассмотрим виды инвестиций в зависимости от различных критериев классификации.

По объектам инвестирования

Реальные

Реальные инвестиции — это размещение средств в реальный сектор экономики. Они предполагают физическое владение объектом и его развитие с целью увеличения дохода. Инвестор либо покупает имущество, либо вкладывает в создание и развитие проекта или изобретения. Например, покупка готового бизнеса, авторских прав, товарных знаков, капитальные вложения и строительство недвижимости.

Реальные инвестиции классифицируются на 2 группы:

• материальные (сюда входит покупка материальных объектов: недвижимости, производственного оборудования, спецтехники)
• нематериальные (лицензии, патенты, научные исследование, обучение и развитие персонала, реклама).

Материальные инвестиции разделяются на следующие виды:

• производственные;
• инфраструктурные;
• вложения в недвижимость;
• в другие материальные ценности.

Как зарабатывать на квартирах: что такое доходная недвижимость + 10 стратегий заработка

Стоит ли приобретать коммерческую недвижимость для сдачи в аренду: плюсы и минусы, доходность и риски

Инвестиции в апарт-отели: как доходные апартаменты заменят аренду квартир

Финансовые

Это вложения в ценные бумаги и производные финансовые инструменты (деривативы).

В эту группу входят следующие классы активов:

• валюта;
• акции;
• облигации;
• ПИФы;
• БПИФы и ETF-фонды;
• банковские депозиты;
• векселя;
• фьючерсы, опционы, форвардный контракт, своп;
• криптовалюты и др.

Цель – дальнейшая перепродажа инструментов по более высокой цене или получение пассивного дохода в форме дивидендов, купонов. Ценные бумаги физически инвестору не предоставляются, учет ведется в реестре собственников или акционеров.

Как заработать на разнице криптовалют с помощью обменников, телеграмм-ботов и агрегаторов

Дивидендные акции РФ (2022): рейтинги по доходности и стабильности выплат

Как правильно выбрать облигации для инвестирования: инструкция с примерами

Спекулятивные

Инвестиции в активы для их последующей перепродажи. Работают по принципу – купить подешевле, продать подороже. Например, валюта, драгоценные металлы и камни, облигации федерального займа.

Венчурные

Инвестиции в стартапы (IPO) на длительный срок. Преимущества – возможность получить сверхприбыль, недостаток – высокий риск потерять капитал. Самый известный пример венчурного инвестирования фонда Soft Bank в проект Alibaba. После выхода проекта на IPO доля банка возросла с 20 млн. $ до 74 млрд. $. Самый провальный проект Theranos Элизабет Холмс с инвестициями в 700 млн. $.

Как инвестировать в бизнес-проекты (startup): 9 способов + 11 лучших инвестплощадок

Венчурный фонд: что это такое простыми словами, виды, структура, схема работы, топ-10 лучших

Интеллектуальные

Вложения в научные разработки, подготовку специалистов, объекты интеллектуальности собственности.

Альтернативные

Вложения в антиквариат и предметы роскоши, хедж-фонды, частные займы. Альтернативные инвестиции создают для защиты капитала, так как их стоимость не зависит от изменений на фондовом рынке. Например, цена акции может колебаться, а стоимость монет из драгоценных металлов, предметов искусства, алкоголя и ювелирных изделий только вырастет.

ДжетЛенд: обзор инвестиционной платформы

Potok Digital: обзор платформы для инвесторов в P2B займы

По цели

• прямые – вложение в действующее предприятия. Например, модернизация производственной линии, запуск нового продукта, строительство или покупка объекта недвижимости для расширения деятельности.
• портфельные – вложения в ценные бумаги для получения дохода от колебания биржевого курса.

По сроку инвестирования

• краткосрочные – на период до 12 месяцев;
• среднесрочные – от 1 года до 3 лет;
• долгосрочные – от 3 лет и более.

В различных источниках к среднесрочным инвестициям относят инвестиции до 5 лет, и соответственно долгосрочные – свыше 5 лет.

Но большинство инвесторов и трейдеров в условиях динамично меняющихся экономических и политических условий отдают предпочтение инвестиция в среднесрочный период до 3 лет.

По уровню риска

• агрессивные – вложение в рисковые инструменты. Например, не покупка акций федеральных компаний, а в средние – чьи акции при колебании на рынке могут как сильно вырасти, так и упасть в цене (на языке инвесторов имеют высокую волатильность). Инвестор должен хорошо разбираться в активах, которые покупает и быть готовы к убыткам в любой момент.
• консервативные – вложения на длительный срок. Например, купили акции нескольких компаний и много лет получает дивиденды. Популярные направления для консерваторов – сырьевые. Технологические и финансовые компании. В этих сферах практически исключен риск резкого падения стоимости.

Деление по риску предусмотрено в некоторых отраслях в зависимости от специфики деятельности.

По географическому признаку

• отечественные – инвесторами  являются налоговые резиденты РФ;
• иностранные (зарубежные) – капитал иностранных граждан и компаний.

По происхождению капитала (по формам собственности)

• государственные – бюджетные средства, размещаемые через специальных участников, таких как Банк России;
• частные – вложения частных или юридических лиц;
• иностранные – вложение капитала иностранными инвесторами, в том числе вложения международных валютно-кредитных организаций (Всемирный банк, МВФ, МФК, ЕБРР);
• смешанные (совместные) – инвестирование несколькими участниками из разных категорий (частный, институциональные и государственные), в том числе совместно резидентов и нерезидентов. Смешанные инвестиции могут осуществляться не только с нерезидентами, но и в рамках концессии – государственно-частного партнерства.

По доходности

• высокодоходные – доходность выше среднего показателя доходности по рынку относительно ключевой ставки Банка России;
• среднедоходные – соответствует средним показателям доходности по рынку за аналогичный объект инвестирования;
• низкодоходные – инвестиции, которые предполагают доходность ниже среднего показателя по активам отрасли;
• бездоходные (убыточные) – вложения, которые не предполагают получение дохода. Например, социально значимые или направленные на улучшение экологии. Используются для повышения узнаваемости бренда и как правило носят долгосрочный характер.

Доходность напрямую влияет на степень риска, чем она выше – тем больше риск потерять капитал. Низкодоходные инвестиции будут самыми надежными.

По ликвидности

• высоколиквидные – вложения, быстро приносящие доход после продажи. Проще говоря – продать легко и цена продажи всегда выше цены покупки не зависимо от периода владения активом (валюта, антиквариат, драгоценные камни, государственные облигации). Валюта растет ежедневно и даже при продаже через 2 дня инвестор получит маржу;
• низколиквидные – активы, на продажу которых тратиться не менее 30 календарных дней. Но их преимущество – отсутствие крупных финансовых потерь. То есть продать можно по цене покупки или с незначительным дисконтом;
• неликвидные – реализовать актив сложно, а цена продажи будет значительно ниже цены покупки.

По характеру участия в инвестировании

• прямые – капиталовложения, сделанные непосредственно инвесторами, полностью владеющими организацией или пакетом акций и имеющим право на участие в управлении его деятельностью и, как следствие, эффективностью и результатами;
• непрямые – вложения через финансовых посредников.

По хронологическому признаку

• начальные – направляются на создание предприятия или производства, объекта недвижимости;
• текущие – поддержание уровня технической оснащенности производства.

По характеру использования

• первичные – капитал, сформированный для инвестиций и ранее нигде не размещенный;
• реинвестиции – повторное инвестирование капитала после его высвобождения из других проектов;
• дезинвестиции – изъятие инвестированных средств без его дальнейшего использования на финансовом рынке. Простыми словами, прекращение инвестиционной деятельности.

Сравнение основных направлений инвестиций

Самые популярные направления инвестирования у частных лиц в зависимости от объема капитала имеют свои плюсы и минусы.

Таблица – Эффективность инвенций по объектам вложения средств

Независимо от направления инвестиций и срока вложения помните, что они направлены на получение прибыли, но не гарантируют ее получение. Всегда существует риск получить убыток. Как сказал Уоррен Баффет «Посадившие когда-то дерево сегодня сидят в его тени», и если вы сегодня вложите в свою первую акцию или грамм золота, то через 5-10 лет уже спокойно сможете не беспокоиться о своем финансовом положении.

Выгодные предложения банков

Альфа-Банк Накопительный Альфа-Счет*

до 14% годовых

На любой срок

Пополнение и снятие

В любой валюте: ₽, $, €, ¥

Открыть счет

Тинькофф Мультивалютный вклад*

до 15,5% годовых

Ежемесячные выплаты %

от 3 мес.

В ₽ и ¥

Открыть вклад

Газпромбанк Накопительный счет*

до 15,5% годовых

+ бесплатная дебетовая карта

Пополнение и снятие

от 1 ₽

Открыть счет

*Реклама

• Об авторе
• Недавние публикации

Алина Соболева

Бизнес-аналитик финансовых сервисов в ритейле.
Образование: Экономика и финансы
Пишу о том, в чем разбираюсь: заработок в интернете, бизнес, финансы, инвестиции, соцсети, обзоры полезных программ, инструкции, все банковские продукты.

Практический опыт работы:
в банке - 7 лет,
ломбард - 3 года,
SMM и таргет для финансовых блогов, агентства недвижимости
В декрете попробовала 75 способов заработка
Присоединяйтесь к нам в Telegram

Алина Соболева недавно публиковал (посмотреть все)

• Как вывести деньги с Wildberries на карту - 13 июня, 2024
• Как набрать подписчиков в Telegram: 13 способов - 27 апреля, 2024
• МегаФон Таргет – обзор сервиса таргетированной рекламы - 19 апреля, 2024