IntelInvest: обзор сервиса для учета инвестиций

Слово «инвестиции» привлекает многих людей. Отсутствие времени, чтобы разобраться с нюансами и научиться зарабатывать пугает. Сервис Intelinvest с простым и понятным интерфейсом помогает новичкам разобраться в деталях и создать первый портфель, а профессионалам – грамотно управлять сделкам и автоматизировать рутинные задачи. К сервису уже присоединилось более 300 тысяч инвесторов. Давайте же рассмотрим, вы чем преимущества и особенности платформы Интелинвест и как им пользоваться.

IntelInvest — интеллектуальный сервис для учета инвестиций

Сервис полностью заменяет excel-таблицы, такие популярные у участников рынка ценных бумаг и отчеты брокера.

Intelinvest позволяет вести учет сделок по всем инвестиционным инструментам:

• акции;
• облигации;
• ПИФы;
• депозиты;
• фьючерсы.

Сервис автоматически подтягивает данные с Московской фондовой биржи, рассчитывает стоимость портфеля и сравнивает его показатели с бенчмарками (биржевыми индексами), отклонения за день, прибыли. Визуальное представление данных и их оперативное обновление помогает принимать верные решения.

В тему: Google Finance для учета инвестиций

Обзор функционала и личного кабинета

На главном экране личного кабинета отображены:

• общая стоимость инвестиционного портфеля;
• сумма прибыли и ее динамика в процентах;
• процент доходности ценных бумаг.

Таблица с составом портфеля по активам: акции, ПИФЫ, облигации, виды валюты и т.д.

Верхнее левое меню представлено следующими разделами:

• “Аналитика”;
• “Портфель”;
• “Сделки”;
• “Инвестотека”;
• “Инструменты”;
• “Рынок”;
• “Настройки”;
• “Помощь”.

Таблица – Информация раздела «Портфель»

Важно! Каждый раздел интел инвест ру можно настраивать согласно личным потребностям для отслеживания необходимых показателей.

Сведения в разделе «Аналитика» в виде графика отображает изменение прибыли в течение времени. Данные доступны в динамике или можно выбрать за определенный интервал, для принятия решений.

На графике можно отобразить:

• суммарную прибыль;
• индекс Московской биржи;
• курсовую прибыль;
• прибыль по сделке;
• прибыль по начислениям;
• процентное сравнение.

График меняется онлайн при изменении настроек.

Отдельно представлены подраздел – прибыль по месяцам, по годам, эффективность бумаг (в порядке убывания), состав по валютам и странам.

На вкладке “Отчеты” вы найдете следующие опции:

• стоимость портфеля;
• прибыль;
• эффективность бумаг (показывает, какие активы приносят наибольший доход);
• бенчмаркинг (сравнение с индексом-бенчмарком);
• доходность;
• диверсификация портфеля (показывает распределение активов по классам активов, странам, отраслям, валютам);
• карта портфеля;
• мультипликаторы (здесь вы сможете проанализировать показатели фундаментального анализа: P/E, P/S, P/B, beta-коэффициент, alfa-коэффициент, волатильность портфеля);
• денежные потоки (показывает график выплаты дивидендов и купонов);
• начисления;
• произвольный график;
• сводный отчет.

Раздел «Сделки» содержит сведения обо всех сделках купли-продажи, получения дивидендов, связанных сделках.

В разделе «Инвестотека» – публичные портфели пользователей сервиса, кто захотел их демонстрировать. Удобно проводить анализ успешных пользователей для копирования стратегии и приобретения аналогичных активов.

Раздел «Инструменты» содержат данные

1. Начисленные купоны и дивиденды с начала инвестирования по годам с указанием компаний который их выплачивают, прогнозные суммы дивидендов исходя из имеющихся активов.

Важно! Для планирования сделок пользуйтесь капиталом событий чтобы понимать кто и когда будет выплачивать дивиденды по бумагам.

2. Уведомления – настраиваются самостоятельно исходя из стратегии по всем направлениям инвестирования.

 Раздел «Рынок» отображает котировки по все акциям Московской биржи и по приобретенным активам.

Раздел «Настройки» включает подразделы:

• управление портфелем – количество портфелей зависит от тарифа. В подразделе можно добавить портфель, установить короткие позиции, комиссии и др.;
• управление тегами – установить теги для публикации или поиска информации;
• профиль – визуальная настройка кабинета (фон, тарифный план, смена логина и пароля);
• обучение – подробное обучение по сервису;
• импорт сделок – импорт сделок от брокера для анализа и статистики, экспортировать сделки в excel;
• тарифы – подробное описание тарифов и возможность их настроек;
• помощь – партнерская программа, помощь, выгрузка отчета брокера.

В тему: Yahoo Finance: обзор сервиса

Кто из известных инвесторов пользуется сервисом?

Популярные инвесторы активно ведут свои аккаунты и отображают их в «Инвестотеке».

• Кира Юхтенко владеет информационным порталом InvestFuture и является ведущей канала на YouTube. До создания собственного бизнеса работала аналитиком в брокерской компании FBC.
• Алексей Чечукевич – создатель популярного канала по проекту «Инвестиции на диване» и Ютуб-канала. Зарабатывает на инвестициях и продаже курсов по инвестированию и торговле криптовалютой. При подписке на аккаунт в социальной сети предлагает бесплатный обучающий марафон.
• Дмитрий Толстяков – инвестор, коуч, предприниматель и консультант по инвестициям из Санкт-Петербурга. Основатель школы «Безопасный инвестор» (Fin-ra)/
• Николай Мрочковский более 15 лет зарабатывает на инвестициях. Ведет несколько онлайн программ – Секреты инвестировать в недвижимость, Инвестиции с нуля, Инвест Система. Пишет книги и снимает видео, в которых делится знаниями с подписчиками.
• Ольга Гоголадзе (PRO-FINANSY). Основатель самой крупной школы личных финансов в России и СНГ. 

Сервисом пользуются более 300 000 инвесторов РФ и стран СНГ.  С помощью поисковой строки и системы фильтров вы смоете найти портфель по названию, инвестору, тикеру или заданным характеристикам.

Плюсы и минусы

Достоинства площадки:

1. Большая база данных о ценных бумагах. Сервис умеет с ними работать, перечень пополняется оперативно.
2. Бесплатный скриннер данных финансовых отчетов компаний, динамика их показателей и мультипликаторов.
3. Минимальная погрешность в отображении стоимости активов при загрузке отчета брокера.
4. Возможность вести сводный (составной) портфель, чтобы не тратить время на детальное изучение нескольких файлов. Сервис представит их как один, объединяя показателей в виде рейтинга.
5. Прогнозный показатель доходности. Сервис оценивает средневзвешенную величину прибыли по активам, чтобы инвестор мог прогнозировать свои сделки.
6. Смена валют и пересчет значений онлайн.
7. Создание уведомлений по ценам покупки или продажи, допуску цены и по подпискам на корпоративные события по активу.

Недостатки площадки:

1. Скорость разработки. Постоянно идет разработка новых функций, но этот процесс очень длителен, так же как и доработка уже внедренных, если пользователи вывили ошибки или предложили оптимизацию. Очевидно, проблема в финансировании, ведь основной источник дохода разработчиков от пользователей платных пакетов.
2. Низкий уровень безопасности. Регулярные утечки информации уже не удивляют пользователей, так как такая проблема возникает даже у «акул» финансового рынка. Создатели площадки работают над повышением уровня безопасности. Но изменений не сильно заметны.
3. Не хватает статей и аналитики по отдельным типам активов.
4. Техподдержка не всегда отвечает оперативно.
5. Зарытые площадки. Дискомфорт из-за потраченного времени на перенос данных и потеря средств при оплате абонемента за год.

Как пользоваться?

Пользоваться сервисом просто. Меню на русском языке, в каждом разделе детализация по подразделам. Intelinvest предлагает пользователям обучающие видеоролики.

Как зарегистрироваться?

Зайдите на сайт https://intelinvest.ru/ . В левом верхнем углу нажмите кнопку «Регистрация» или «Начать пользоваться бесплатно».

В новом окне введите данные электронной почты и выберите «Зарегистрироваться».

Регистрация также доступна через Телеграм.

Как выбрать тарифный план?

Выбор тарифного плана осуществляется вы разделе “Настройки” → “Тарифы”.

Тарифы предусмотрены на месяц и на год.

Таблица – Тарифные планы за пользование сервисом

Важно! Стоимость портфеля не ограничена в любом тарифе.

Для того чтобы разобраться начинающему инвестору – зарегистрируйтесь бесплатно и пройдите курс обучения. Затем приступайте к выбору тарифа, который зависит от стратегии и финансовых возможностей клиента. Если не планируете делать инвестиционную деятельность основной – берите «Стандартный» тариф на месяц, в следующем оформите «Профессионал» и выберите, насколько цена и содержание соответствуют ожиданиям.

Как создать портфель?

Один портфель создается автоматически после регистрации. При тарифе «Профессионал» в разделе «Портфель» можно создать новый.

Этапы создания:

1. Зайдите в пункт меню «Управление портфелями» и нажмите в верхнем углу «Добавить портфель».
2. Укажите название.
3. Выберите тип – закрытый или публичный. Публичный позволяет размещать баннер с данными о сделках на других сайтах. Перечень данных для демонстрации инвестор настраивает сам.
4. Введите вид валюты. Интелинвест ведет учет данных в рублях, долларах США, евро и британских фунтах.
5. Определите тип счета – брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). ИИС позволяет получить вычет НДФЛ 13% или освобождение от уплаты налога на прибыль.
6. Укажите размер комиссии и дату открытия

После заполнения параметров можно установить «Профессиональный режим» если есть потребность автоматизации сделки (установить время открытия) и маржинальное кредитование.

Как импортировать сделки от брокера

Импорт сделок занимает не более 5 минут:

1. Получите отчеты брокера в формате xml и excel. Сервис работает со всеми популярными брокерами. Отчет можно скачать в личном кабинете брокера. В терминале QUIK или Финам. На Финам доступны к скачиванию отчеты только за последние 3 месяца. Формат xml для загрузки на сервис, excel – для ручной корректировки сделок.
2. Во вкладке «Сделки» в правом верхнем углу страницы нажимаем «Импорт сделок».
3. Найдите и выберите логотип своего брокера. Ознакомьтесь с информацией, которая отобразится на экране и кликните «+Выбрать файл».
4. Найдите файл на диске ПК и жмите «Открыть». В окне сервиса нажимаем «Загрузить».
5. Показатели портфеля будут отрицательные, до тех пор, пока не укажите начальные балансы брокерского счета. В разделе «Портфель» выберите пункт «Указать балансы счета»
6. В новом окне добавьте ценные бумаги с указанием даты и цены покупки. Добавление списком не предусмотрено, только по одной позиции. При наличии ошибок в разделе «Сделки» их можно отредактировать.

Важно! Если данные портфеля не будут соответствовать реальному, вручную укажите суму дивидендов и комиссии, при их наличии.

Как добавлять новые активы?

В портфеле нажмите знак «+» в левом верхнем углу.

В новом окне введите данные:

• наименование актива или тикер;
• цена;
• количество;
• комиссия;
• остаток счета в рублях.

Нажмите кнопку «Добавить».

Оценка качества портфеля: инструменты для аналитики

Аналитика активностей представлена в табличном и графическом виде.

В подразделе «Состав портфеля» отображается таблица с основными показателями доходности – вклад актива в общую доходность, изменение цены за день, доля в общем объеме инвестиций.

«Стоимость портфеля» наглядно покажет изменения с даты создания. На графике присутствуют маркеры с обозначением латинскими буквами. Например, В – от английского Buy или D – dividend и т.д.

Фильтры и настройки доступны в каждом разделе и подразделе структуры площадки.

Как удалить портфель?

Перейдите в раздел “Настройки” – “Управление портфелями”. В списке нажмите на вкладку с портфелем. Кликните на 3 точки в левом углу и выберите команду «Удалить портфель»

Обзор мобильного приложения

Приложение доступно для android и iOS.

Мобильное приложение содержит функционал, доступный на ПК и позволяет следить за сделками в режиме онлайн.

Доступен учет:

• дивидендов;
• купонов;
• расходов;
• расчетов по FIFO;
• расчет средневзвешенной суммы вложения.

Какие аналоги стоит рассмотреть?

Из аналогов с идентичным функционалом рекомендовать ничего нельзя. Однако есть сервисы, на которых доступен частично функционал предлагаемый Intelinvest.

Таблица – Аналоги сервиса Intelinvest

Удобство и информативность Intelinvest делают соотношение цена/качество площадки оптимальным, что подтверждают отзывы пользователей. Сервис не перегружен лишними функциями. Лучше попробовать и принять решение, чем не пробовать и упустить важные детали для проведения выгодных сделок.

Все самое интересное в наших соцсетях! Подпишись,чтобы не потерять!

Выгодные предложения банков

Альфа-Банк Накопительный Альфа-Счет*

до 14% годовых

На любой срок

Пополнение и снятие

В любой валюте: ₽, $, €, ¥

Открыть счет

Тинькофф Мультивалютный вклад*

до 15,5% годовых

Ежемесячные выплаты %

от 3 мес.

В ₽ и ¥

Открыть вклад

Газпромбанк Накопительный счет*

до 15,5% годовых

+ бесплатная дебетовая карта

Пополнение и снятие

от 1 ₽

Открыть счет

*Реклама

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование. Курсы: "Управление личными финансами", "Финансовые рынки и институты" НИУ "Высшая школа экономики"
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
• Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024
• Как создать второй аккаунт в Telegram: пошаговая инструкция - 25 апреля, 2024