Обзор фонда PNK Rental — инвестиции в арендный бизнес
Доходность вкладов падает, покупка акций и других ценных бумаг требует определенных знаний и готовности постоянно следить за рынком. На этом фоне инвестиции в недвижимость продолжают оставаться наиболее привлекательными для многих россиян. Если раньше рядовой гражданин РФ мог вкладывать средства в основном только в жилую недвижимость, то с появлением PNK Rental у него появилась возможность инвестировать в недвижимость коммерческую. Насколько это выгодно – разберемся в обзоре.
Краткое содержание статьи
PNK Rental — что это за проект?
PNK group – это крупный отечественный девелопер, который в 2020 году запустил проект под названием PNK rental. Группа занимается строительством промышленных объектов: производственных и складских комплексов для зарубежных и отечественных фирм, представляющих самые разные отрасли экономики. Она имеет стабильную отчетность. Группа владеет 34 индустриальными парками. Строительные объекты находятся не только в России, но и в Европе и даже в США. Их рыночная стоимость – более 30 млрд руб. При этом они находятся на различных стадиях строительства.
В итоге PNK rental представляет собой крупнейший в стране фонд коммерческой недвижимости, предназначенный для индивидуального инвестирования. Т.е. любое физическое лицо может приобрести часть фонда. Раньше это было возможно только для крупных игроков и предусматривало значительные суммы инвестиций. Теперь же любой человек может получать доход от сдачи в аренду индустриальных помещений. Минимальная сумма инвестиций- 5 тысяч рублей.
Компания имеет проверенных и надежных контрагентов. Вот наиболее известные из них: BMW, Adidas, Mercedes, Volkswagen, FixPrice, Leroy Merlin, «Дикси», «М-видео», Х5 Retail Group, Детский мир, Лента, «Роснано», «Почта России” и другие.
Стратегия инвестирования в индустриальную недвижимость
PNK Rental – это крупнейший в стране ЗПИФ (закрытый паевой фонд) коммерческой недвижимости для индивидуальных игроков с доходом от арендных платежей. Подобная стратегия нашла широкое распространение в странах Западной Европы и Северной Америки, однако в России до недавнего времени не существовало аналогичных проектов.
Фонд включает только объекты коммерческой недвижимости. Управляющий – Дмитрий Пилевин.
Это важно. Деньги вкладываются во все объекты фонда в одинаковом пропорциональном соотношении. Поэтому можно говорить о высоком уровне диверсификации портфеля между объектами индустриальной недвижимости, что сокращает риски.
Условия инвестирования
Минимальный порог входа составляет 5 тыс.руб. Алгоритм действий вкладчика таков. Он вкладывает денежные средства в проект, оформляя договор доверительного управления.
Для этого на официальном сайте девелопера необходимо зарегистрироваться в режиме онлайн. Это можно сделать путем авторизации на портале Госуслуги. Другой вариант – сделать все вручную, заполнив специальную форму. Затем инвестор сам выбирает интересующую его схему инвестирования. Возможные варианты: ежеквартальные выплаты или реинвестирование дохода. Последний вариант является более выгодным с точки зрения доходности. Зато первый вариант позволит получить средства быстрее.
Затем необходимо сделать взнос путем перевода с пластиковой карты. При желании будущий владелец паев может осуществить весь процесс инвестирования, не выходя из дома, в режиме онлайн.
Срок инвестирования не ограничен. По отзывам аналитиков самого девелопера, вкладываться в подобный фонд имеет смысл на долгосрочной основе. Так, максимальная доходность возможна при вложении на срок 5 лет.
Доходы вкладчика, как обычно, будут облагаться стандартным налогом.
Обзор личного кабинета
Зарегистрироваться в личном кабинете не представляет сложностей. Для этого необходимо пройти элементарную регистрацию. Проще всего воспользоваться аккаунтом на портале Госуслуги.
В интерфейсе личного кабинета представлена следующая информация:
- Сумма проинвестированных средств.
- Величина полученного дохода с момента начала инвестирования.
- Доходность.
- Структура портфеля.
Чтобы пополнить счет, необходимо воспользоваться одним из двух вариантов:
- Использовать пластиковую карту для оплаты в режиме реального времени.
- Перевести средства по реквизитам. Список банков-контрагентов достаточно широк, в него входят ведущие кредитные организации страны, включая Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Газпромбанк и др.
Список доступных посредством личного кабинета операций:
- поменять вариант получения дохода (ежеквартально или реинвестирование);
- изменить реквизиты для получения дохода;
- осуществить вывод средств (как вывести деньги – главный вопрос для любого вкладчика).
Плюсы и минусы
Чтобы оценить целесообразность инвестирования средств в фонд, рассмотрим его преимущества и недостатки.
Преимущества:
- Минимальный порог входа – в фонд может инвестировать любой желающий.
- Хорошая альтернатива более традиционным вложениям для диверсификации активов.
- Обычно в долгосрочной перспективе цены на недвижимость растут.
- Отсутствие необходимости постоянно следить за рынком и иметь специальные знания, как в случае с ценными бумагами.
- Возможность начать зарабатывать сразу после инвестирования средств, поскольку фонд вкладывает активы преимущественно в уже действующие объекты индустриальной недвижимости.
- Получение возможности инвестирования в одну из наиболее перспективных отраслей экономики.
- Отсутствие аналогов на отечественном рынке.
- Отсутствие ограничений по времени, благодаря чему пайщики вправе сколь угодно часто увеличивать портфель или выводить средства.
Минусы:
- Диверсификация касается только объектов недвижимости. При этом если в секторе недвижимости произойдет кризис, “просядет” весь портфель.
- Наличие нерыночного риска недобросовестных действий управляющей компании и нюансов, заключенных в договоре доверительного управления.
- Риск увеличения ключевой ставки Центробанка, из-за чего арендная недвижимость может начать дешеветь.
- Риск снижения ставок по аренде.
- Страновые риски, присущие Росси.
- Низкий уровень ликвидности.
Как и где купить паи инвестфонда?
Чтобы приобрести паи фонда, необходимо:
- Зарегистрироваться онлайн.
- Выбрать схему инвестирования (с ежеквартальными выплатами или с реинвестированием полученных доходов).
- Перевести деньги банковской картой через форму оплаты прямо на сайте или по реквизитам через ваш онлайн-банк или отделение вашего банка.
PNK group предоставляет возможность вложить средства в уже построенные и сданные в аренду объекты индустриальной недвижимости. Ожидаемая доходность инвестиций находится на уровне 11,5% годовых при ежеквартальных выплатах накопленного дохода.
Компания предоставляет два варианта инвестирования:
- Приобретение паев фонда напрямую.
- Покупка через доверительное управление.
При покупке напрямую комиссия составит всего 0,5%. Для подобных вложений это приемлемо. Главный минус – высокий порог входа – 500 000 рублей. Поэтому большинство частных инвесторов выбирают второй вариант.
Он состоит в том, что вкладчик приобретает паи посредством УК «А класс капитал». Здесь уже порог входа существенно ниже – 5 000 рублей. Но комиссия повышается. Вместо инвестора паи приобретает другая УК – «А-Класс капитал». Все комиссии несет вкладчик. Помимо обозначенных выше 0,5%, будет дополнительно взиматься комиссия при превышении дохода в 13% в год.
Выход на Московскую биржу
Сейчас много разговоров ведется о том, где будет торговаться фонд в будущем. Компания прошла листинг на Мосбиржу. Когда будет выход на биржу – никто точно не знает. Хотя на данный момент в некоторых официальных источниках значится дата 8 июля 2021 года. Тогда фонду и будет присвоен тикер на бирже.
Онлайн-график
Потенциальная доходность
Аналитики оптимистически смотрят на увеличение доходности фондов индустриальной недвижимости в перспективе. Подобные активы, как показала практика, не “просядут” на фоне пандемии. Так, был зафиксирован рост инвестиций в складскую недвижимость в период самоизоляции. По мнению специалистов, интерес к индустриальной недвижимости сохранится и в ближайшей перспективе, по крайней мере в следующем году.
Предполагаемая доходность фонда – от 11,5% годовых. Этот уровень был подтвержден в третьем и четвертом кварталах прошлого года.
Доход инвестора включает две компоненты:
- арендный поток, генерируемый зданиями группы. Он начисляется раз в квартал. Он напрямую зависит от схемы, которую выбрал инвестор (выплачивается ему на счет или реинвестируется). Это – основная часть дохода.
- изменение стоимости зданий. Это может происходить вследствие сделок по продаже или при переоценке объектов фонда.
Таким образом, фонд – интересное предложение для диверсификации портфеля. Прежде всего, такие инвестиции подойдут консервативным инвесторам, которые хотят получать стабильный доход, превышающий процент по вкладам, и не хотят постоянно держать руку на пульсе, инвестируя в волатильный рынок ценных бумаг. Также PNK rental станет хорошим вариантом для диверсификации портфеля более агрессивных инвесторов.
Стоит ли в него вкладываться? Фонд может стать оптимальным решением для тех игроков, которых изначально привлекает идея инвестировать в недвижимость и которые, вместе с тем, хотят, чтобы их деньги начали работать уже сейчас. В долгосрочном плане инвестиции способны принести пусть не заоблачную, но стабильную прибыль.
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!
- Монетизация telegram-каналов: 6 способов - 14 ноября, 2024
- Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
- Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024
