Рейтинг топ-10 брокеров Московской биржи по размеру комиссии, надежности, количеству клиентов

Брокер – юридическое лицо, выступающее в роли посредника и совершающее финансовые операции на фондовом и валютном рынках по поручению и за счет клиента на основании заключенного договора. Подобная деятельность официально лицензируется с 2013 года Центральным банком РФ, из-за чего стать брокером способны лишь профессиональные участники, имеющие соответствующую лицензию.

Брокерская деятельность связана со множеством дополнительных операций – обслуживание счетов, аналитика состояния рынка, оплата налогов, поиск прибыльных стратегий для заработка, обучение начинающих трейдеров торговле, сделкам и взаимодействию с ценными бумагами. Всего на ММВБ зарегистрировано свыше 500 брокерских фирм. Но все ли организации надежны и гарантируют удобство ведения торгов? И легко ли обнаружить тех представителей, которые стабильно помогают собирать прибыль? Пора разобраться в вопросе детально.  Далее рассмотрим рейтинг лучших компаний на Мосбирже по объективным критериям.

Важно! Брокер — это связующее звено между фондовой биржей и трейдером, которое получает за свои посреднические услуги вознаграждение.

Топ-10 брокеров по количеству клиентов

В 2019 году по количеству клиентов с легкостью вырывается в лидер «Сбербанк». Согласно официальным данным Московской Биржи государственный банк обслужил больше полумиллиона клиентов. Кроме количества, «Сбербанк» отказался от комиссии за депозитарное обслуживание, не снимает деньги за доступ к системе QUIK (и мобильному приложению «Сбербанк Инвестор») и предлагает открыть счет в любой точке страны.

На втором месте – АО «Тинькофф банк» с 370 тысячами, после находится ФГ БКС и ВТБ. Разница между остальными посредниками, попавшими в топ в плане количества, несущественная. А вот качество за БКС – минимальная комиссия, гибкая тарифная политика, возможность торговать еврооблигациями, круглосуточная техническая поддержка. Жаль с депозитами малых сумм не все радужно.

1 —  Сбербанк

Сбербанк — лидирующая компания в банковском секторе.

Преимущества

• Возможность инвестировать с минимальной суммы (от 1000 руб.)
• Мобильные приложения QUIK X  и «Сбербанк Инвестор».
• Полезные материалы для новичков на портале «Инвестиции. Доходчиво».
• Доступ к торгам осуществляется через программы QUIK, webQUIK.
• Пороговых комиссий не предусмотрено.
• Депозитарное обслуживание – 0 руб. с 01.01.19.
• Бесплатное пользование торговой платформой.

Минусы:

Мобильное приложение обладает ограниченным функционалом\ и уступает по ряду критериев аналогам конкурентов.

2  — ФГ БКС

БКС — брокерская компания, стоящая у истоков основания фондового рынка в России. На бирже она работает с 1995 года. По статистическим данным на 2019 год компания в России обслуживает более 370 тысяч клиентов. В рейтинге ММВБ посредник занимает 1- место.

Преимущества и особенности

• Открытие счета онлайн без визита в офис.
• Совершать сделки можно уже на следующий день после открытия счета.
• Удобный доступ к торгам через мобильное приложение для IOS и Android «Мой Брокер».
• Витрина инвестиционных идей для мессенджеров (Viber, Telegram, WatsApp)

Широкий выбор торговых платформ и дополнительных программ для автоматизации интернет-трейдинга (QUIK, webQUIK, MetaTrader 5, TSLab, Tradematic Trader, TrustManager и др.).

Минусы:

• Платный доступ к торговой платформе QUIK (от 300 руб. в мес.), если сумма активов менее 30000 руб.
• Стоимость депозитарного обслуживания 177 руб. в мес. (при наличии в отчетном периоде торговых операций).
• Пороговая комиссия (от 35,4 руб. в день).

3 — ФИНАМ

Брокер ФИНАМ представлен на российском рынке с 1994 года. Представительства этой компании открыты в более чем 90 городах по всему миру, а посреднические услуги предлагаются в 70 странах. Количество клиентов по состоянию на 2019 превышает 239 тысяч человек. Компания имеет более 50 почетных наград.

Плюсы:

• Мобильное приложение FinamTrade занимает место №1 по версии ru.
• Единый счет позволяет торговать на отечественных и зарубежных рынках без перевода денежных средств между счетами.
• По партнерской программе выплачивается вознаграждение в размере 20% от суммы трат привлеченного клиента.
• Вывод денег за считанные минуты.
• Более 50 программ и приложений для торговли.
• Открытие счета онлайн без необходимости посещать офис.

Минусы:

• Минимальная сумма для открытия счета – 30 000 руб.
• Депозитарное обслуживание 177 руб. (при наличии торговых операций) – для физлиц, 354 руб. для юрлиц.
• Наличие пороговых комиссий (41,30 руб. с 1 торгового поручения)

4 — АО “Тинькофф Банк”

Через Тинькофф торгуют на Мосбирже более 500 тысяч клиентов. По версии Global Finance Тинькофф Инвестиции признаны лучшим в мире инвестиционным сервисом.

Плюсы

• Для заключения договора, достаточно заполнить заявку, а документ для подписания привезет в любое удобное место курьер.
• Для новичков предусмотрен удобный сервис «Робот-советник», который поможет собрать сбалансированный портфель, ответив всего на 3 вопроса.
• Поддержка мобильного приложения «Тинькофф Инвестиции»
• Отсутствие минимальной комиссии
• Мгновенное пополнение счета и вывод денег.
• Социальная сеть для инвесторов «Тинькофф Инвестиции Пульс».

Минусы

• Плата за депозитарное обслуживание – 99 -3000 руб в месяц (при наличии сделок)
• Открытие счета занимает 2 дня
• Бесплатный доступ к торговому терминалу доступен только на тарифах «Трейдер» и «Премиум», где комиссия составляет 290 и 3000 руб. соответственно.

5 — ВТБ

ВТБ  — один из лидеров банковского сектора РФ.

Преимущества

• Лучшее инвестиционное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».
• Школа инвесторов для новичков.
• Комиссия 0 р. на тарифе «Мой Онлайн».
• Открытие счета онлайн за 5-10 минут для действующих клиентов банка.
• Бесплатный доступ к инвестидеям и аналитике.
• Помощь робота-советника.
• Отсутствие пороговых комиссий.
• Бесплатный доступ к торговым платформам.
• Доступ к торгам осуществляется через терминалы QUIK, OnlineBroker 4.0, мобильное приложение.

Минусы

Для новых клиентов для заключения договора необходим визит в офис.

6 — Группа банка «ФК Открытие»

Преимущества:

• Дистанционное открытие счета.
• Доступ к торговым идеям от аналитикам.
• Удобное мобильное приложение.
• В комиссию за сделки уже включен биржевой сбор.
• Отсутствие минимальной суммы для открытия счета.
• 4% кэшбек за сделки на Мосбирже.
• Бесплатный доступ к торгам через мобильное приложение и QUIK, MetaTrader 5.
• Готовый модельный портфель.
• Бесплатный учебный центр для новичков.

Минусы

• При активах менее 50 000 руб. взимается пороговая комиссия в размере 295 р. с физлиц, 590 р. с юрлиц.
• Доступ к webQUIK платный (250 р.), если размер портфеля в течение отчетного периода менее 50 000 руб.

7  — АО «Альфа-Банк»

Брокерская компания представлена на российском рынке с 1993 года и имеет высокие рейтинги надежности. Компания занимает лидирующие позиции в банковском секторе РФ.

Преимущества

• Удобное мобильное приложение Альфа Директ
• Самый надежный частный банк по итогам 2017 года по версии Форбс
• 318 отделений банка по территории РФ
• Бесплатное обучение трейдингу для новичков
• Бесплатный доступ к торгам предоставляется через терминалы Альфа Директ 4.0, QUIK, мобильное приложение
• Доступ к библиотеке торговых алгоритмов и торговых стратегий
• Депозитарное обслуживание – 0 р. (сумма включена в единый тариф)

Минусы

• Платные СМС-оповещения и подготовка отчетности.
• Для открытия счета потребуется обратиться в офис.

8  — ООО «АТОН»

Инвестиционная компания представлена на фондовом рынке с 1991 года. Она является одним из соучредителей ММВБ, НАУФОР. В 2018 году компания признана НАУФОР лучшей инвесткомпанией для институциональных инвесторов. Филиалы представлены в 8 регионах РФ. Команда аналитиков – одна из сильнейших на отечественном рынке. Число клиентов — более 84 000. Для клиентов предоставляется доступ к фондовой бирже через платформу QUIK. На тарифе «Стартовый» плата за депозитарное обслуживание  составляет 0 руб. Комиссия со сделок 0,17-0,1825%.

9 — ООО «АЛОР +»

Ссылка на сайт: alorbroker.ru.  Число клиентов – более 30 тысяч. На рынке компания работает более 20 лет.

Плюсы

• Предоставляется доступ к следующим торговым платформам: АЛОР-ФАСТ, QUIK, webQUIK, АЛОР-Трейд, Trading View, АЛОР-вебтрейд.
• Трейдерам доступны инструменты для теханализа: АЛОР-радар, АЛОР-Теханализ, XTick Extreme.
• Для начинающих инвесторов предусмотрен робот-советник и каталог готовых инвестиционных идейю

10 — ООО «ИК Фридом Финанс»

Инвестиционная компания, основанная в 2008 году. Штаб-квартира расположена в Москве. Ее рейтинг по уровню надежности рейтингового агентства «Эксперт РА (RAEX)» держится на уровне ruBB+. Компания имеет более 30 офисов по всей территории РФ. Доступ к торгам осуществляется через терминал QUIK.  Ссылка на сайт: ffin.ru.

Минусы:

• Заключение договора осуществляется в офисе.
• Нет мобильного приложения.

Среди ведущих брокеров, не вошедших в десятку лидеров по количеству клиентов, —  ООО УК “Альфа-Капитал”, ПАО “Промсвязьбанк”, Газпромбанк.

Лидеры по объему сделок

В рамках торгового оборота лидируют следующие брокерские компании:

1. Группа компаний “РЕГИОН”.
2. ФГ БКС.
3. ООО “Ренессанс Брокер”.
4. Группа Банка “ФК Открытие”.
5. ООО “АТОН”.
6. ООО “ИК ВЕЛЕС Капитал”.
7. ООО “УНИВЕР Капитал”.
8. ВЭБ.РФ.
9. АО “Райффайзенбанк”.
10. ООО “АЛОР +”.
11. Сбербанк.
12. ФИНАМ.
13. ВТБ.
14. Газпромбанк.
15. ООО “Меррилл Линч Секьюритиз”.

И подобный топ – не случайность. РЕГИОН — крупнейшая инвесткомпания России, имеющая высокий уровень надежности и качества услуг в рамках доверительного управления имуществом. У «Сбербанка» на счету полмиллиона клиентов, готовых на все ради профессионального обслуживания. Ренессанс предоставляет клиентам высококачественный сервис, передовые технологии, доступ к модельным портфелям и мощным скриптам, сканирующим рынок. ФГ БКС, ВТБ лидируют за счет крошечной комиссии. А вот «Открытие» впереди из-за доступа к торговле иностранными ценными бумагами и еврооблигациями, дистанционного открытия счета и бесплатного программного обеспечения MetaTrader 5 / QUIK. Тарифные планы чуть дороже, чем у конкурентов, но зато и уровень свободы у клиентов больше.

Рейтинг надежности

Оценка надежности и кредитоспособности — немаловажные критерии выбора брокерской фирмы. По своей сути эти показатели отражают финансовое состояние фирмы и безопасность вложенного инвесторами капитала. По шкале надежности оценивают брокеров как национальные, так и международные рейтинговые агентства.

Сравнение тарифов ведущих участников торгов на Мосбирже

Тарифы крупнейших фондовых брокеров России меняются необычайно часто, и все же выделить победителей в номинации «минимальная комиссия при взаимодействии с клиентами» вполне реально – в лидерах брокеры «ФИНАМ» (0,0354%, но не менее 41,3 ₽) и «БКС» (0,354%, но не меньше 35,4 ₽ в день), а также «Ай Ти Инвест» (0,035%). При обороте свыше 100 млн. также лидируют БКС, ФИНАМ и к ним добавляется Сбербанк.

* Внимание! Комиссия Мосбиржи составляет— 0,01% от суммы.

Проанализировав данные таблицы, можно сделать вывод, что наименьший размер комиссии для начинающих инвесторов предлагают брокеры «ФИНАМ» и «БКС» при оборотах до 1 миллиона руб.

Далее сравним тарифы с учетом платы за депозитарное обслуживание и других скрытых платежей.

\

* Плата взимается при сумме активов менее 50000 руб.

* Внимание! Комиссия биржи составляет— 0,01% от суммы сделок.

Чтобы наглядно оценить расходы, выполним расчет для инвестируемой суммы в размере 500 000 ₽. Проанализировав полученные данные, можно сделать вывод, что по совокупности факторов наименьшую плату взимают с трейдеров-новичков брокеры “Сбербанк”, ВТБ и “Открытие”. Наибольшая комиссия у Тинькофф и Альфа-Банка.

Что важно учесть при выборе брокерской компании на ММВБ: 10 критериев

Брокер, входящий в топ-20 лидеров Мосбиржи, облегчает жизнь инвестора, но порой наткнуться на золотую финансовую жилу сложнее, чем кажется. Не стоит паниковать – открыть дополнительный счет у конкурентов и постепенно перевести денежные средства к соседям может каждый желающий. Никаких запретов на подобные манипуляции не предусмотрено. И все же оставлять идею о переводе стоит на крайний случай, лучше сразу изучить вопрос выбора максимально подробно.

При выборе брокерской компании еще «на берегу» следует учитывать ряд критериев. О них пойдет речь ниже.

• Размер комиссии и стоимость депозитарного обслуживания. Тарифы подробно прописываются в договоре и влияют на размер удерживаемой комиссии с каждой отдельной сделки или же – от суммы операции. Многое зависит непосредственно от рынка – для фондового стоит ожидать 0,01-0,05%, а для срочного – в зависимости от контракта. Дополнительно стоит помнить об обслуживании счета, кредитном плече, хранении ценных бумаг и даже подписке на торговые терминалы.
• Удобство и функционал предоставляемых торговых терминалов. Техническая сторона вопроса – важна даже больше, чем комиссионное вознаграждение. По статистике, ведущие брокеры совершают сделки через сервис QUIK, разработанный межбанковской валютной биржей из Сибири. QUIK применяется во многих компаниях, но некоторые брокеры пытаются отойти от канонов и предложить новые решения. Если вы не планируете проводить технический анализ и совершать множество операций в течение торговой сессии, а вам значительно важнее удобство и возможность покупать ценные бумаги из любой точки мира, то выбирайте тех посредников, которые предлагают своим клиентам полнофункциональные мобильные приложения. Как вариант – «Альфа-Директ», OnlineBroker от ВТБ, Сбербанк Инвестор, «Тинькофф Инвестиции», FinameTrade от ФИНАМ, «Мой Брокер» от БКС и др. Для тех, кто планирует совершать много сделок, проводить теханализ, использовать программное обеспечение для автоматизации торговли, рекомендуется обратить внимание на тех посредников, которые предоставляют доступ к торговым платформам MetaTrader 5, QUIK.

• Порог входа (минимальная сумма для открытия счета). Если не брать в расчет плату за брокерское или депозитарное обслуживание, торговый терминал и совершаемые сделки, то для старта потребуется от 30 тысяч рублей. Хотя на рынке представлены и те компании, которые не предусматривают минимальную сумму для открытия счета. Однако в этом случае обратите особое внимание на подводные камни. В некоторых случаях брокерские фирмы при размере активов до 30 тысяч р. могут предусматривать наличие пороговой комиссии или платный  доступ к торговой платформе (Например, у БКС и ФК “Открытие”).
• Порядок открытия брокерского счета. Возможность заполнения онлайн-заявки станет весомым плюсом брокера.
• Место в рейтинге по количеству клиентов и оборотам. Об этом шла речь выше.
• Народный рейтинг и отзывы. Сайты брокерских фирм с саморекламой, хваленой репутацией и запредельными рейтингами – лишний повод усомниться в репутации торгового представителя, заправляющего деньгами клиентах на рынке ценных бумаг. Намного эффективнее складывать мнение о конкретном посреднике из отрицательных комментариев, появляющихся на сайтах, вроде «Банки.ру» или «Смартлаб». Оба сервиса помогают через поиск отыскать информацию о многих юридических лицах, занимающихся торгами на биржах, и познакомиться с недостатками, найденными при сотрудничестве трейдеров и брокерских фирм. Процент от сделок, долгий отклик, странное поведение, необоснованные решения – из перечисленных мелочей складывается опыт ведения бизнеса и меняется уровень прибыли.
• Наличие лицензии ЦБ РФ. Если в «Реквизитах» на сайте компании ценной информации не найдено, стоит заглянуть на страницы Центрального Банка РФ и уже там – проверить информацию о юридическом лице. Если никаких данных не найдено – возможно, брокерская фирма является мошенником.
• Наличие обучающих курсов и материалов для новичков. Даже инвестору с опытом и познаниями в финансовой сфере сложно разобраться во многих азах, секретах, нюансах и тонкостях. И, если брокерская компания кроме лицензии, высокого рейтинга и приемлемых тарифов способен еще и обо всем рассказать – то жизнь станет в разы легче.
• К каким фондовым биржам предоставляет доступ. Представленные в России брокеры совершают финансовые операции по поручению частных трейдеров преимущественно на Мосбирже. Если вы планируете совершать операции не только с российскими, но и иностранными ценными бумагами, то вам потребуется доступ к Санкт-Петербургской бирже или Нью-Йоркским и Лондонским площадкам.
• Наличие торговых роботов и дополнительного ПО для автоматизации трейдинга. Роботы – финансовые советники, устанавливаемые на торговую площадку. Роботы действуют в соответствии со стратегией брокера, но меньше ошибается, точнее анализирует ситуацию и способен предсказывать ситуацию на рынке.

Рекомендую:

• Краудфандинг-площадки: что это, схема работы, топ-19 лучших платформ в России и за рубежом
• Веб КВИК от Сбербанка инструкция по настройке торговой платформы, аналитике и совершению сделок на фондовой бирже
• Партнерские программы интернет-магазинов одежды, косметики, детских товаров, аутлетов, с готовым сайтом:  топ-32
• Как заработать в Телеграмме без вложений: 10 способов + 10 чат-ботов для заработка
• Как заработать на Пинтерест: 10 способов + 15 лучших партнерских программ

Все самое интересное в наших соцсетях! Подпишись,чтобы не потерять!

Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование. Курсы: "Управление личными финансами", "Финансовые рынки и институты" НИУ "Высшая школа экономики"
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Монетизация telegram-каналов: 6 способов - 14 ноября, 2024
• Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
• Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024