15 правил инвестирования и сверхбогатства от Уоррена Баффета

Уоррен Баффет – всемирно известный инвестор и филантроп, ставший самым успешным человеком в мире финансов. Секреты его философии довольно просты, но многие упускают из виду важные детали. Рассказываем о 15 элементарных правилах инвестирования от Уоррена Баффета, которые сделают вас миллиардером.

Как Уоррену Баффету удалось стать богатейшим инвестором мира?

Известный во всем мире «оракул Омахи» к 2021 году заработал состояние превышающее $100 млрд. – цифра впечатляющая. Живая легенда фондового рынка, Уоррен Баффет начал работать с 6 лет и к подростковому возрасту имел уже солидный послужной список от продажи жвачки до организации небольшого бизнеса.

В 10 лет мальчик впервые увидел Нью-Йоркскую биржу, а уже через год сделал свое первое вложение. Несмотря на ранний возраст начала трудовой деятельности, свой первый миллион сделал лишь в 32 года, а 95% своего состояние заработал после 60 лет. Это доказывает, что никогда не поздно добиться успеха и стать богатым. В 59 лет его состояние насчитывало $3,8 млрд., сейчас (91 год) – $96 млрд.

Основной свой капитал Баффет сколотил при помощи скромной текстильной мануфактуры Berkshire Hathaway. В 1960-х он начал скупать ее акции, но оказалось, что перспектив у компании мало – на дворе был кризис легкой промышленности и владелец предложил продать акции Баффету практически за бесценок ($11,5). Однако, жадность владельца заставила его направить предложение купить бумаги по $11,38 и Уоррена Баффета это разозлило. Он выкупил контрольный пакет акций и отстранил Стэнтона от управления. На базе этой мануфактуры Баффет впоследствии построил фундамент своей финансовой империи.

Компания заняла нишу страхового бизнеса и инвестировала страховые премии в покупку целых компаний.

Сегодня его компания имеет мощнейшую структуру и располагается на 6 месте в списке Fortune 500 и на восьмом месте среди компаний по капитализации на планете. В ее составе – множество бизнесов и значительные доли в известных компаниях: Coca-Cola, American Express, Wells Fargo, IBM, Apple и Bank of America.

15 принципов инвестирования, которые превратят вас в миллиардера

Стать успешным инвестором на самом деле не так сложно. Джереми Миллер, автор книги «Правила инвестирования Уоррена Баффета» раскрывает 15 простых правил для успешного инвестирования.

Вкладывайте на долгий срок

Одно из первых и самых важных правил Уоррена Баффета касается терпения. Запаситесь им и учитесь видеть перспективы компаний на долгий срок. Нет смысла покупать ценные бумаги, если их приобретение основано на информации, вырванной из контекста. Одна хорошая отчетность и анонс выпуска продукции не дают полноценной картины о будущем компании.

Лучше держать, чем распыляться

Часто проводимые сделки с активами мешают сосредоточиться и получить доходность. Важно учесть, что от каждой операции удерживается брокерская комиссия. Поскольку многие работают за процент от сделки – перепродажа бумаг слишком часто будет съедать возможный доход. Уоррен Баффет считает, что наибольшую доходность можно получить, если терпеливо держать акции в портфеле.

Конечно, это не значит, что менять состав портфеля нельзя – от плохих акций надо избавляться, но большинство хороших держать как можно дольше.

Не вкладывайте туда, о чем не имеете понятия

Если отрасль, в которую вы вкладываете вам не знакома – вероятность получить хорошую прибыль стремится к нулю. Только инвестор, который понимает, как работает та или иная сфера производств и услуг – сможет прогнозировать её будущее. Толпа – не лучший индикатор, за которым следует двигаться на бирже. То же относится и к тому, когда вы покупаете акции «модных» направлений. Необходимо досконально разбираться в отрасли, в которую инвестируете.

Ищите недооцененные акции

Вкладывайтесь в компании, на которые не обратили внимание. Когда котировки ЦБ стремительно падают на дно вслед за всем рынком  (даже самых известных и надёжных компаний) – это повод прикупить пару бумаг, проанализировав дальнейшие их перспективы.

Необходимо понимать различие между ценой акции и стоимостью предприятия. Первый случай показывает, сколько вы платите за ценную бумагу на текущий момент, а во втором – потенциал роста в будущем.

Не будьте одержимыми котировками

Акции постоянно колеблются – это кратковременное явление, которое не интересует долгосрочных инвесторов. Ежедневные котировки на бирже оставьте спекулянтам. Терпеливый инвестор не реагирует на снижение цен, не поддается панике и не слушает чужие рекомендации. Постоянные мысли о котировках вызывают нервозность и размывают общий фон экономических тенденций. Будьте хладнокровны и принимайте решение о продаже акций на основе определенных причин, а не общей тревожности рынка.

Учитесь инвестированию

Только тщательное обдумывание и анализ конкурентов позволяет освоить искусство инвестирования. У каждого игрока свой рецепт успеха, а слепое следование чужим советам редко приводит к выигрышу. Волшебной кнопки и эликсира удачи не существует – есть только труд, терпение, взвешенность и практика – они и приносят успех каждому, кто решит заняться инвестированием.

Не идите за толпой

Часто инвесторы опаздывают за рынком и действуют довольно странно – покупают акции на подъеме и продают при падении, своими же руками уничтожая собственный капитал. По мнению инвестиционного гуру, нужно думать на годы вперед: если компания имеет перспективы роста, то ценные бумаги надо держать.

Когда наступают периоды высокой стоимости – необходимо фиксировать прибыль. Нужно избавляться от активов или придерживать акции. В период спада на фоне всеобщей паники акционеров – приобретайте те бумаги, которые были недооценены.

Анализируйте перспективы компаний, а не их прошлое

Частая ошибка инвесторов – изучение прошлых заслуг компании, а не ее перспектив. Настоящему тоже много уделяют внимания: управлению, прибыли, квартальным отчетам и т.д., забывая об этом анализировать потенциал роста направления.

Не раскидывайтесь ресурсами

Большой капитал – не повод тратить все и сразу, что видно по состоянию Уоррена Баффета. Инвестор скромно живет и даже ездит на простом автомобиле, без изысков. Он призывает инвесторов не купаться в роскоши, а рассматривать деньги как страховку безопасности.

Если есть такая подушка, можно всегда пережить потерю части капитала после неудачной сделки – такие моменты неизбежны для практики каждого инвестора. Где-то теряется, где-то потом найдется. К тому же, как считает Уоррен Баффет, если тратить деньги на разгульную жизнь – это мешает принимать обдуманные жизненные и финансовые решения.

Не жалейте неудачные вложения

Если вложение себя не оправдало – от него надо избавиться. Это как выкидывать коробки с балкона, которые (мы же знаем) никогда не пригодятся. То же самое и с ценными бумагами – инвесторы и на долгий срок тоже ошибаются, но нужно вовремя продать акции, пока портфель совсем не просел.  Как говорит Баффет – пасовать тоже надо уметь, как и достойно проигрывать.

Не инвестируйте то, что одолжили

Самый первый принцип инвестирования – вкладывать в активы те деньги, с которыми будет не жалко расстаться. Риски есть при любых сделках, но если вы берете кредит на инвестиции и прогораете – ближайшие годы вы будете «сидеть в луже».

Долгосрочные инвестиции подразумевают нахождение денег в активах довольно долгое время, а значит «вытащить» их без потери дохода будет проблематично. Наличие долга нервирует и заставляет принимать поспешные необдуманные решения, зачастую ведущие к провалу.

Не забывайте про дивиденды

Уоррен Баффет формирует портфель преимущественно из дивидендных акций. Надёжные компании отчисляют своим вкладчикам процент от прибыли, который в результате приносит хороший пассивный доход. После получения дивидендов полученная «копеечка» реинвестируется в покупку новых бумаг и создает сложный, сверхдоходный процент пассивного дохода. Он капает, формируя солидный капитал.

Не верьте случайностям

Инвестиции Баффета всегда продуманы и взвешены. Он негативно настроен к трейдингу – считает это чем-то вроде лотереи. Спекуляции редко приносят крупный доход, а вот потерять большие деньги на них – проще простого. Особенно если идешь за толпой на бирже.

Предсказать будущее невозможно, часто даже статистика бессильна.  Случайное везение на финансовом рынке не случайно – это всегда результат знания. Если вы точно знаете, что подстегнет котировки – вложитесь вовремя перед тем как акции вырастут, а удачу оставьте любителям лотереи.

Не полагайтесь на биржевую цену

Учитель Уоррена Баффета, Бенджамин Грэм говорил, что рынок ведет себя как неуравновешенный, страдающий психозом человек. Когда начинается спад – он впадает в депрессию, и вам предлагают купить акции по невероятно низкой цене. Если рынок идет в рост – продажа тех же бумаг происходит по безумно высокой цене. Завтрашний день на бирже не предсказать и доверять текущим котировкам – бессмысленно.  Рынок должен подвергаться постоянному анализу, чтобы не упустить свои возможности.

Следование акций за стоимостью компании

Когда инвестор вкладывает в ценные бумаги – он по сути приобретает часть бизнеса. Если прибыль и стоимость компании растет – акции следуют за ростом и наоборот. Вы покупаете долю предприятия и от его финансовых успехов зависит, какая часть дохода станет вашей.

На финансовых рынках нет места удаче и талисманам – весь успех заключается в желании и возможности учиться, быть объективным, хладнокровным и полагаться только на себя. Это непредсказуемое место, где нужно всегда быть на гребне волны и сосредоточиться на вопросе «что покупать», а не «когда покупать».

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование. Курсы: "Управление личными финансами", "Финансовые рынки и институты" НИУ "Высшая школа экономики"
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
• Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024
• Как создать второй аккаунт в Telegram: пошаговая инструкция - 25 апреля, 2024