Обзор ПИФа “Казначейский” от ВТБ

Последствия пандемии, опасения по поводу антироссийских санкций – все это спровоцировало замедление роста рынка ценных бумаг. В этих условиях ВТБ «Казначейский» показал себя как ПИФ со стабильно высокими результатами. Рассмотрим актуальные показатели фонда по активам, инвестициям, доходности, распределению капитала.

Инвестиционная стратегия фонда

ОПИФ РФИ «Казначейский» – один из флагманских фондов банка ВТБ, действующих под руководством управляющей компании, продает, покупает на рынке рублевые облигации. Процессы купли-продажи проходят с участием агентов. Полученная прибыль распределяется между пайщиками.

Приоритет в инвестиционной стратегии («Консервативная») занимает фиксированная доходность, обеспечение сохранности вложений. Лучшее соотношение доходности и рисков достигается посредством:

1. Размещения активов в облигации с высоким кредитным качеством, обеспечивающим низкий риск. Это надежные ценные бумаги, выпускаемые Минфином РФ, Минфинами субъектов РФ, корпорациями.
2. Решения инвестиционных задач с применением результатов финансово-кредитной экспертизы.
3. Анализа, эффективного управления дюрацией облигаций, с учетом динамики ставок на рынке.

Процесс инвестирования начинается с изучения каждого эмитента, во взаимосвязи с макроэкономическими процессами. Всего у ВТБ больше 20 ПИФов, среди которых можно найти выгодные предложения по инвестициям в акции, еврооблигации.

В тему: Обзор облигаций ВТБ

Краткая сводка по ключевым показателям

Данные ПИФ «Казначейский» на 16.10.2021:

Состав активов

Требования к составу активов ПИФов определяет гл. 2 Указания Центробанка № 4129-У от 05.09.2016 (акт. ред. от 20.04.2020). По данным ВТБ (31.08.2021), пятерка состава включает: сверенные облигации – 39,63%, финансовый сектор – 22,82%, потребительский сектор – ППН 3,95%, связь в телекоммуникации – 6,56%, сырье с материалами – 8,6%.

Облигации «Казначейского» распределяются так:

• государственные: 22,128%;
• корпоративные: 20,652%;
• наличные: 1,369%;
• обеспеченные: 0,148%.

Активы фонда инвестируют не менее чем в 154 объекта. Динамика доходности за последние 3 года по его графику (30.09.2021):

• 2018 г.: 7,13%;
• 2019 г.: 10,6%;
• 2020 г.:8,48%.

Доходность фиксируется с 3 мес. (0,42%). Далее показатель растет: за 6 мес. – 1,03%, за год – 3,38%, за 3 года – 24,62%, за 5 лет – 53,57%.

Для кого подойдет этот инструмент?

Процесс инвестирования денежных средств в «Казначейский» предусматривает участие физических и юридических лиц (розничных, корпоративных клиентов). Он подразумевает покупку инвестиционного пая, стоимость которого со временем меняется. При благополучной ситуации на рынке цена может вырасти, тогда при его продаже получают доход. Поэтому пайщик (клиент, который приобрел пай) отслеживает разницу, образующуюся между ценой покупки и продажи, и на ней зарабатывает.

Стать пайщиком может любой человек. ПИФ «Казначейский» предоставляет инвестиционные возможности для достижения разных целей разным категориям населения. Среди них: крупные приобретения (покупка недвижимости), оплата образования детей, обеспечение старости и др. Фонд подконтролен Центробанку, вызывает доверие, признается выгодным инвестиционным инструментом. По отзывам пайщиков ПИФ отличает высокий профессионализм, грамотное управление активами. Особенно привлекает «Казначейский» многолетним опытом пребывания на рынке.

Стоит ли покупать паи: плюсы и минусы

Приобретение долей фондов – определенный риск. Стоимость пая может увеличиваться и снижаться, что не гарантирует доходность. Часть рисков связывают и с возможным внезапным обвалом рынка. Пайщика ожидает неминуемый ущерб, так как держаться ему в такой ситуации не за что. Фонд не переводит активы в деньги, продажа оформляется долго, а паи страхованию не подлежат.

Вкладывать в ПИФы даже в условиях экономических последствий мирового кризиса и коронавируса целесообразно. Оптимальный вариант – выбрать паевой фонд с государственным участием. «Казначейский» с учетом его стабильных высоких результатов 2021 года подходит для этого больше всего:

• начать можно с покупки одного пая;
• первоначальные и последующие инвестиции – 1000 руб.;
• малый размер комиссий;
• прибыль больше, чем по ставкам банка у депозитов;
• купить – продать пай можно самостоятельно в любой день;
• ежедневный доступ к отчетности фонда на сайте ВТБ, данным о структуре активов, стоимости пая;
• освобождение от уплаты налога на прибыль;
• получение налогового вычета при владении паями от 3 лет.

Инвесторы ПИФ «Казначейский» могут пользоваться кабинетом клиента и бесплатно консультироваться.

Как и где купить паи ПИФа?

Ознакомиться со структурой активов, условиями инвестирования, воспользоваться инвестиционным калькулятором можно на официальном сайте ВТБ, выбрав нужный раздел интересуемого ПИФа. Руководствуясь этой информацией, пайщик выбирает для инвестирования ПИФ (один, несколько), а затем покупает дистанционно либо посетив офис Управляющей компании (банка-партнера). Как купить паи ПИФов ВТБ через личный кабинет, мы уже писали ранее. Приобретение пая подразумевает:

• подачу заявки на покупку и документов:
• внесение оплаты;
• получение пая (до 5 дней).

Документы для физлица: паспорт, ИНН, реквизиты счета. Документы для юрлица: заявление на открытие лицевого счета в реестре владельцев, анкета зарегистрированного лица.

Для покупок онлайн, нужно получить доступ к личному кабинету клиента. Сделать это можно путем регистрации:

• через портал Госуслуги;
• при посещении офиса;
• на сайте ВТБ, заполнив предложенную форму – указав ИНН, паспортные данные.

Через кабинет клиента пайщики покупают, продают, погашают, обменивают паи. Им открывается мобильный доступ, возможность узнавать текущее положение портфеля.

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование. Курсы: "Управление личными финансами", "Финансовые рынки и институты" НИУ "Высшая школа экономики"
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Монетизация telegram-каналов: 6 способов - 14 ноября, 2024
• Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
• Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024