Как инвестировать в бизнес-проекты (startup): 9 способов + 11 лучших инвестплощадок
Жизнь инвестора при достаточном бюджете почти безоблачна, ведь вложить накопленный капитал можно в тысячи сфер, предприятий и идей. Но как быть, если бюджет ограничен, а желание обрести финансовую независимость уже давно не дает покоя? Настал момент меньше думать и больше делать. С помощью вложения капитала в инвестпроекты появляется шанс обрести стабильный пассивный доход, используя перспективные бизнес-идеи, энергию и знания других людей.
Краткое содержание статьи
Плюсы и минусы
Плюсы инвестиций в бизнес вполне очевидны:
- неограниченный потенциальный доход;
- диверсификация рисков за счет вложения в различные направления;
- доступ к полноценному управлению каждым процессом;
- широкий выбор перспективных направлений. Многое зависит от бюджета – инвесторы могут вложиться как в небольшой магазинчик с игрушками, так и в нефтедобывающую корпорацию.
К минусам инвестиций в стартап-проекты стоит отнести следующие моменты:
- Риски. Шансы остаться без вложений и последующей прибыли высоки в любом предпринимательском деле, но при инвестировании в startup риски возрастают вдвое.
- Непредсказуемый срок. Даже сформированный и готовый к выходу на рынок инновационная идея может окупаться годами.
- Сезонность или нерегулярность. Прибыль во многом зависит от выбранной сферы. И, если уж захотелось вложиться в интернет-магазин, сосредоточенный вокруг продажи лыжного инвентаря, то рассчитывать на приток прибыли летом почти бессмысленно.
- Дополнительные вложения. Форс-мажоры, новые идеи бизнеса, нестандартные концепции – перед реализацией бизнес-плана часто приходится использовать дополнительный бюджет.
- Конфликт интересов. Конкуренты, перенасыщенная предложениями сфера бизнеса – сложно даже представить, с какими проблемами придется столкнуться в дальнейшем.
- Дополнительная нагрузка. Даже при покупке готового бизнес-плана рассчитывать на легкий и безоблачный старт бессмысленно. В нюансы и детали придется вникать лично и часто на горьком опыте, иначе пассивный доход так и не станет стабильным.
Как можно инвестировать в бизнес-проекты: 9 способов
Способы инвестирования зависят от количества свободного времени, размеров свободного капитала, знаний, опыта и даже желаемого результата. Из-за разницы в требованиях и условиях сразу же определиться с подходящим направлением сложно, а потому – придется пробовать и экспериментировать:
Покупка доли бизнеса
Распространенный вариант финансового сотрудничества, предполагающий оплату части уже работающей или запускаемой бизнес-идеи. В некоторых ситуациях доли распределяются не с точки зрения объема вложений, но и с учетом личного вклада в развитие совместного дела. Не редки ситуации, когда кто-то оплачивает долю, а кому-то предстоит руководить остальными процессами.
В зависимости от вклада меняется и итоговая прибыль в процентном соотношении.
Краудинвестинг
Площадки для коллективных инвестиций – не новость. В отличие от краудфандинга, где инвестор может рассчитывать лишь на памятное вознаграждение или предоплаченный товар (классический пример – Kickstarter, где выдают доступ к программному обеспечению или развлекательному контенту), в краудинвестинге к привилегиям легко отнести процент с дохода, возврат вложенной суммы и даже – долю компании. Многие детали зависят от типа инвестиций, вроде народное кредитования или акционерного краудфандинга.
Покупка акций
Кроме прямого инвестирования предусмотрены и процессы взаимодействия с биржами, распространяющими ценные бумаги и разрешающими инвесторам завладеть крошечной долью приносящей прибыль компании.
На акциях зарабатывать можно и спекулятивными методами (покупка-продажа), и стандартными – с помощью дивидендов (вознаграждения зачастую малы, зато и риски сведены к минимуму). Для инвестирования в акций с малым бюджетом стоит ориентироваться на инвестпроекты на начальной (прединвестиционной) стадии.
Венчурные инвестиции
Стартап – идея, сформированная, но еще нереализованная из-за недостатка денежных средств. Инвестор способен помочь в организации бизнеса, а заодно – может рассчитывать на серьезную прибыль (вплоть до 90%), оставляя все процессы управления автору стартапа. Важный недостаток венчурных фондов – серьезные риски. Порой даже с неожиданным планом выбраться на рынок из-за обилия конкурентов в смежных сферах слишком сложно.
Бизнес-инкубаторы
Если желания доверять совсем уж непроверенным стартаперам еще не появилось, но стартовый капитал необычайно мал и стать частью крупной компании почти невозможно, стоит ориентироваться на «финалистов» инкубаторов, где молодые предприниматели сражаются с конкурентами, обрастают поддержкой от сторонних инвесторов и доводят идеи до совершенства. Почти на пике разработки такую идею легко подхватить, заметно снизив итоговые риски.
Частные кредиты
Начинающим предпринимателям обращаться к банкам для сбора денежных средств не слишком-то и выгодно. Серьезная процентная ставка и сложные условия, связанные с выплатой средств по кредиту, превращают подобный принцип сотрудничества в экзекуцию. Как результат – на рынке всегда рады тем, кто способен выдать денежные средства под меньший процент и с удобными условиями на больший срок. В конце инвестиции вернуться, но с дополнительной «комиссией». Чтобы снизить риски, следуйте принципу диверсификации. К примеру недавно была запущена платформа для частного P2B-кредитования Сберкредо от Сбербанка.
Частные инвестиции
Бизнес-ангел – частный венчурный инвестор, поддерживающий инвестиционные проекты и идеи на зачаточном уровне. Риски – высокие, но и прибыль почти не ограничена. Минимальная сумма для финансирования – от 50 до 300 тысяч долларов. Из важных требований – познания в выбранной нише. Без опыта или же экспертного мнения слишком серьезен шанс остаться без денег.
Инвестклубы
Клубы инвесторов – классический пример соинвестирования, разрешающий начинающим специалистам подыскивать проекты для вложения денежных средств через своеобразных посредников. Из плюсов – значительная экономия свободного времени (клуб подбирает информацию, фильтруют неприбыльные бизнес-идеи и помогает определиться с нишей или направлением). Ключевой недостаток – риск, связанный с падением общего качества клубов. С появлением новых участников качество отбора кейсов может заметно падать.
ICO-трекеры
ICO-трекеры – специальные сервисы, собирающие информацию о действующих стартапах и предприятиях, еще не реализованных, но нуждающихся в финансировании. И, если уж захотелось помочь, то с помощью площадок, вроде CoinGecko или TokenMarket появится шанс молниеносно оценить силы и рассчитать возможную прибыль.
11 лучших площадок для инвестиций
- Starttrack. Инвестплощадка со стартовым порогом от 100 тысяч рублей и серьезным списком проверенных компаний, нацеленных на результат, а не на молниеносный доход за счет опрометчивого или недальновидного инвестора, желающего расстаться с деньгами. Из преимуществ Starttrack – информативный интерфейс, исключающий путаницу при переходах между вкладками и проблемы с поиском подходящих предложений.
- Startupnetwork – биржа, старательно поддерживающая и инвесторов, разыскивающих новые идеи для бизнеса, и предпринимателей, нуждающихся в финансировании перед реализацией новых концепций и возможностей. На Startupnetwork доступны и стартовые пакеты лишь с прописанными основами и примерными особенностями, и уже готовые проекты, предназначенные для покупки и внедрения на финансовый рынок.
- AltaClub – проверенный ресурс, сосредоточенный на соинвестировании в стартапы, отобранные представителями клуба AltalR Capital. Частное инвестирование еще никогда не выглядело настолько легко и предсказуемое – надежный партнер, проверенная репутация, помощь новичкам и технологии, способные приносить от 25% вложенной прибыли ежегодно.
- Napartner – биржа, организованная в 2010 году и сосредоточенная вокруг поиска инвесторов или же новаторов, способных предложить миру новые и нестандартные технические, информационные или развлекательные решения. На страницах Napartner легко отыскать и поверхностно оформленные бизнес-планы, и подробные проекты с размером инвестиций и примерным сроком окупаемости. Стартапами же выступают сайты, интернет-магазины, программно-аппаратные системы и социальные сети. Дополнительно разработчики нацелены на помощь новичкам – на бирже полно статей и рекомендаций, связанных с подбором бизнеса, персонала или даже поиском дополнительного финансирования.
- Ipoboard – мультифункциональный сервис, сотрудничающий с новаторами, инвесторами со стартовым капиталам, экспертам, способным проконсультировать обе стороны, и партнерам, разыскивающим работу «по совместительству». Ipoboard предполагает работу в разных сферах – от интернет-технологий до информационно-телекоммуникационных систем и инженерии.
- Pipeline – биржа, старательно поддерживающая инвесторов, мечтающих отыскать на территории Российской Федерации прибыльные стартапы или нестандартные идеи, которые легко превратиться в бизнес. Новаторам на страницах Pipeline тоже рады – на сайте легко представить проекты и пообщаться с потенциальными коллегами.
- ICO-tracker. Сервис в режиме реального времени отбирает подходящие варианты, а еще помогает фильтровать результаты и напрямую общаться с создателями и новаторами, задавая кучу дополнительных вопросов. Ориентирована платформа преимущественно на английский сегмент рынка.
- VentureClub. Мощная платформа с безграничным потенциалом. Помогает подбирать варианты для вложения денежных средств (жаль на английском языке) из тысячи доступных вариантов, представляющих различные сферы бизнеса.
- Planeta – краудфандинговая площадка с информативным интерфейсом и стабильно появляющимися предложениями от программистов, писателей, музыкантов и даже инженеров. На Planeta.ru легко отыскать тех, кто собирает деньги на новый альбом, пытается закончить книгу или же знает, как сформировать и вывести на чистую прибыль театральный кружок. Бизнес-ангелам же остается выбрать подходящее предложение и, оценив риски, вложить деньги. В качестве вознаграждения некоторые стартапы предполагают памятные подарки.
- Russian Investor’s Club – клуб с частными и институциональными инвесторами, осуществляющих вложения в развивающиеся или давно функционирующие проекты. Благодаря точечному отбору кейсов риски сведены к минимуму, а с помощью частых встреч с инвесторами и дополнительных подсказок для новичков легко превратиться в профессионала даже с малым количеством опыта.
- Business-platform. Международный и стремительно развивающийся сервис, сосредоточенный на поиске финансирования для стартапов и инвестиционных проектов. Дополнительно предусмотрено и взаимодействие с рекламодателями, мечтающими встроить рекламу на сайтах или в программном обеспечении, и предпринимателями, продающими уже сформированный бизнес целиком и без последующего участия в развитии собственного детища.
Пост о других 30 платформах для поиска инвесторов для малого бизнеса был размещен ранее.
Как искать перспективные стартапы: полезные советы
Если идея примкнуть к профессиональным инвесторам, клубам или же специализированным площадкам, сосредоточенным на поиске инвестпроектов, не по нраву, то стоит сосредоточиться на индивидуальном подборе стартапов по следующему сценарию:
- Зарегистрируйтесь в базах стартапов в качестве инвестора. AngelList, Pipeline, Starttrack – список сервисов, разрешающих собирать информацию о стартапах (а заодно и подписываться на рассылку и уведомления). И, если захотелось оставаться в курсе новостей, стоит придерживаться политики стабильного взаимодействия с разными источниками, предусматривающими сортировку по нишам, сферам и тематикам (магазины, программирование, техника, заводы) и предполагающим модерацию (некачественно заполненные предложения очищаются администраторами).
- Отслеживайте результаты конкурсов среди бизнес-стартапов. Конкуренция – двигатель прогресса. На конкурсах, посвященных стартапам, часто сталкиваются лбами известные команды, продвигающие нестандартные идеи и способные принести солидный доход инвесторам. Отслеживать победителей можно на сайтах, вроде GenerationS, Web Ready или Russian Startup Tour.
- Следите за выпусками бизнес-школ и инкубаторов. Альтернативный способ не потеряться в перспективах – наблюдать за выпускниками акселераторов, превращающих неоформленные идеи в проекты, находящиеся на ранних стадиях запуска. Взращенные с чужой помощью стартапы обладают меньше риском для инвесторов, точнее сформированы и описаны, и отобраны среди остальных заявок.
Посмотрите видео по теме:
Рекомендую:
- Бизнес-план для малого бизнеса: примеры с расчетами
- Чарджбэк: что это, как подать заявление в банк и вернуть деньги
- ВКТАРГЕТ: заработок на заданиях, обзор сервиса, регистрация, отзывы, расценки
- Краудфандинг-площадки: что это, схема работы, топ-19 лучших платформ в России и за рубежом
- Веб КВИК от Сбербанка инструкция по настройке торговой платформы, аналитике и совершению сделок на фондовой бирже
Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.
Открыт набор
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
- Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
- Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
- Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023
