Голубые фишки на фондовом рынке РФ: 3 стратегии инвестирования + список активов

В листинг Московской фондовой биржи входит 264 ценные бумаги от более 200 эмитентов. Чтобы разобраться в этой иерархии было проще, придумали градацию ценных бумаг. Акции третьего эшелона  – наиболее рискованные и наименее ликвидные. Бумаги второго эшелона эмитируют более опытные и надежные компании. Наиболее ликвидные из них называют “голубыми фишками” (первым эшелоном).  Именно о них и пойдет речь в обзоре: что это такое простыми словами, стоит ли в них инвестировать, как на них заработать.

Что такое “голубые фишки” простыми словами и почему они так называются?

“Голубыми фишками” на фондовом рынке принято называть ликвидные акции наиболее стабильных компаний, показывающих уверенные показатели роста прибыли. Одноименное название носят и эмитенты. Многие трейдеры сравнивают фондовый рынок с игровым бизнесом, поэтому неслучайно, что некоторые термины пришли именно оттуда. К примеру, фишки голубого цвета в казино имеют наивысшую ценность и номинал. Т.е. подобные акции на фондовой бирже – это своего рода “сливки”. Термин используется в профессиональном жаргоне инвесторов и означает, что владение такими активами в долгосрочной перспективе способно принести гораздо больше стабильной прибыли, чем целый портфель из большого числа низколиквидных бумаг. Обычно компании, их выпускающие, являются лидерами той отрасли, которую представляют.

Термин “голубая фишка” впервые был использован для описания дорогостоящих акций в 1923 году, когда Оливер Гинголд, сотрудник Dow Jones, наблюдал, как некоторые акции торгуются по 200 долларов или более за акцию.

Отличительные черты топовых ценных бумаг:

1. Высокий уровень ликвидности. Это означает, что данные ценные бумаги всегда можно быстро продать с низкими издержками.
2. Известность. Компании, эмитирующие их, всегда “на слуху”, и о них знают даже люди, далекие от мира инвестиций.
3. Высокая капитализация. Это наиболее капитализированные компании.
4. Низкий уровень волатильности. Цены на акции колеблются незначительно. С одной стороны, они не могут взлететь до заоблачного уровня, но, с другой стороны, и значительно “просесть” тоже не в состоянии.
5. Опыт присутствия на фондовом рынке. Самые надежные акции выпускают компании-старожилы. Они уже успели накопить значительный опыт, а потому по ним накопилась богатая статистическая информация.  Больше информации – больше доверия.
6. За время своего существования компания устойчиво пережила экономические кризисы без существенных потерь.

Плюсы и минусы

Чем хороши подобные инвестиции, так это тем, что они приносят трейдеру пусть небольшой, зато стабильный доход в долгосрочной перспективе. Но чтобы детально разобраться с тем, стоит ли действительно в них вкладываться, рассмотрим их основные преимущества и недостатки.

Плюсы торговли ценными бумагами:

1. Получение стабильного дохода в долгосрочной перспективе.
2. Минимальные риски банкротства компании или значительного “проседания” котировки (курса) акции.

Минусы:

1. Необходимость вложения средств на длительный период времени.
2. Низкая доходность из-за переоцененности акций на рынке.
3. Низкая привлекательность российских компаний по сравнению с подобными ценными бумагами, эмитированными зарубежными компаниями.

Виды голубых фишек

Чтобы лучше разобраться с данным видом ценных бумаг, необходимо привести их классификацию. Чаще всего их принято делить по секторам экономики:

• Нефтегазовый сектор;
• Ритейл;
• Банки;
• Горнодобывающая промышленность;
• Телекоммуникации и интернет.

Список топовых акций (2022)

Ниже приведен актуальный список 15-ти акций топовых компаний России на 2022 год. Кто  входит в рейтинг?

Следует обратить внимание, что в данном перечне по некоторым ценным бумагам можно получить и дивидендную доходность.

Индекс MOEXBC

Чтобы знать, как ведут себя такие акции на фондовой бирже, рекомендуется регулярно отслеживать динамику индекса голубых фишек Московской биржи. Индекс MOEXBC регулярно обновляется на официальном сайте ММВБ и удобен для отслеживания общей динамики движения голубых фишек. Это индикатор рынка наиболее ликвидных акций отечественных компаний, который формируется исходя из цен сделок с акциями топ-15 надежных эмитентов. Показатель рассчитывается в рублях. Ребалансировка осуществляется 1 раз в квартал.

Где и как купить безрисковые активы?

Чтобы приобрести акции самых надежных компаний, следует руководствоваться стандартной инструкцией. Общая схема покупки выглядит следующим образом:

1. Открытие брокерского счета. Здесь главное –  выбрать надежного партнера, обладающего хорошей репутацией и привлекательным тарифным планом.
2. Скачивание веб-терминала (чаще всего брокеры предоставляют доступ к торгам через платформу QUIK) или мобильного приложения (например, Тинькофф Инвестиции, Мой Брокер от БКС или ВТБ Инвестиции). Удобнее всего скачать приложение на телефон и совершать операции по покупке-продаже голубых фишек онлайн в любое удобное время. В приложении удобно также оценивать прогнозы. Через него можно купить и другие виды ценных бумаг, например, фьючерсы.
3. Совершение транзакции в реальном времени. Для этого следует просто найти нужную ценную бумагу по тикеру и нажать “купить” или “продать”.

Стратегии инвестирования

Какие бывают варианты покупки голубых фишек?

А) Прямое инвестирование в акции

Эта стратегия является одной из наиболее очевидных. Трейдер самостоятельно формирует портфель из голубых фишек. В этом случае ему придется самостоятельно анализировать информацию и выбирать подходящие ему ценные бумаги. Кроме того, необходимо иметь уже существенную сумму стартового капитала, начиная от 80 000 рублей. Это столько, сколько стоит минимальный пакет акций для создания  диверсифицированного портфеля из топ-15 голубых фишек.

Это могут быть как российские голубые фишки, так и зарубежные. При этом большинство трейдеров сходятся во мнении, что более надежно и прибыльно размещать средства в иностранные акции. Это можно сделать на Санкт-Петербургской бирже (бывшей РТС). Кроме того, можно напрямую открыть счет у иностранного брокера. Это самый сложный способ инвестирования в данный вид активов. В этом случае вы получаете прямой доступ к акциям зарубежных голубых фишек. Ликвидность у них выше, как и доходность.

Этот вариант больше подойдет трейдерам, которые имеют относительно большой стартовый капитал, так как стоимость зарубежных голубых фишек является довольно высокой.

На заметку! Ознакомьтесь со списком российских дивидендных акций.

Б) Покупка корпоративных облигаций

Топовые компании выпускают не только наиболее ликвидные акции, но и надежные облигации. Это – совсем другой вид ценных бумаг, с помощью которого можно диверсифицировать инвестиционный портфель, но его незаслуженно обходят стороной многие трейдеры. А зря, ведь в общем случае облигация является более надежной ценной бумагой, чем акция. Ее смысл состоит в том, что компания-эмитент берет в долг у инвестора под определенный процент. Поскольку голубые фишки отличаются стабильностью, то и долг свой они с высокой вероятностью выплатят. Поэтому к ним велико доверие инвесторов, но и процент по таким облигациям минимальный. Заслуживают особого внимания облигации Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Лукойла, МТС.

В) Вложения в ETF-фонды, БПИФы и ПИФы, ориентированные на самые ликвидные акции.

Это – наиболее простая стратегия инвестирования. В этом случае инвестору не нужно самостоятельно ничего выбирать, за него это делает управляющая компания. Главный минус – невозможность самостоятельно повлиять на результаты и комиссия УК. Основное преимущество стратегии – минимальный порог входа и возможность инвестирования даже начинающему трейдеру.

Сейчас в листинге Moex имеются несколько готовых ETF фондов, в состав которых входят голубые фишки:

1. RCMX ETF – фонд, Управляющей компанией которого является Райффайзен.
2. FXRB ETF – это готовое инвестиционное решение, предлагающее вложение средств в акции крупнейших отечественных компаний от УК Finex.
3. SBMX ETF – готовый портфель от Сбербанка.
4. RUSE ETF – фонд от управляющей компании ITI Funds. Главная его особенность – выплата дивидендов на ежегодной основе.

Таким образом, голубые фишки относятся к наиболее надежным безрисковым ценными бумагами для трейдинга. Однако, согласно золотому правилу инвестирования, чем ниже уровень риска, тем ниже и доходность. Однако они станут хорошим вариантом для диверсификации инвестиционного портфеля, а также подойдут начинающим инвесторам и тем игрокам, которые ориентированы на долгосрочное инвестирование (3 года и выше). Какие лучше покупать? Это решает сам инвестор.

• Об авторе
• Недавние публикации

Иванова Светлана Сергеевна

● Образование: высшее, менеджер по инвестициям.
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru

Иванова Светлана Сергеевна недавно публиковал (посмотреть все)

• Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
• Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
• Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023