ETF FXGD — что это, график, доходность, комиссии, дивиденды, состав, прогнозы
ETF FXGD — долларовый защитный инвестинструмент для вложений в золото. Главные плюсы этого фонда от FinEx заключаются в минимальной разнице между ценой покупки и продажи на фондовой бирже и минимальных издержках (отсутствие уплаты НДС в отличие от вкладов в металлические счета и золотые слитки). Данный инструмент оптимально подходит для защиты своих активов от рисков девальвации и инфляции в случае падения рубля относительно мировой валютной корзины, а также от высокой волатильности ценных бумаг в период экономической нестабильности.
Краткое содержание статьи
График котировок
ETF фонд — что это? Суть существования FXGD и основание его инвестиционной политики – репликация графика мировых биржевых цен на золото. Поэтому котировки акций повторяют график биржевых цен на актив с минимальным отклонением (погрешность около 0,13%).
В момент открытия фонда (сентябрь 2013 года) размер чистых активов на одну акцию составлял 10 долларов США. Минимум цены – 7,47 в декабря 2015. Максимум цены – 11,59 на 06 марта 2020 года.
При этом рублевая цена ценной бумаги растет на всем протяжении срока работы – с 298 рублей в 2013 году до 848 в марте 2020 года.
Ниже вы можете ознакомиться с интерактивным графиком, отражающим актуальные цены на FX Gold на Мосбирже в режиме онлайн.
При этом рублевая цена ценной бумаги растет на всем протяжении срока работы – с 298 рублей в 2013 году до 848 в марте 2020 года.
ETF-фонд FX GD — что это?
ETF – это инструмент, позволяющий увеличить диверсификацию инвестиционного портфеля. Он представляет собой биржевой фонд, в котором консолидируются активы разных эмитентов. На рынке ETF продает свои акции (то есть доли в общем портфеле ценных бумаг фонда). Стоимость одной акции будет расти или падать в зависимости от средневзвешенной стоимости тех бумаг, которые в него входят.
FinEx на сегодня предлагает 16 различных фондов, инвестирующих как в ценные бумаги разных отраслей и стран, так и в биржевые товары. ETF FXGD или FinEx Physically Gold – фонд, вкладывающий в физическое золото. Это безопасная и выгодная альтернатива покупке золота в слитках, ОМС, фьючерсов и монет из драгметаллов.
ETF от компании FinEx Investment Management LLP (именно они имеют обозначение, начинающееся с букв «FX») доступны для покупки российским инвесторам, имеют низкий порог входа на рынок (от 1000 рублей) по сравнению с составлением портфеля отдельных акций и позволяют не только заработать, но и сэкономить на налоговых платежах.
FXGD торгуется на Амстердамской и Московской биржах, а сам ETF зарегистрирован на территории Евросоюза (Ирландия). Благодаря регистрации в ЕС фонд при заключении сделок с партнером (в случае с FX GD – надежный швейцарский финансовый холдинг UBS AG) может не вносить обеспечение, тем самым минимизируя свои расходы (а значит, и комиссии для инвесторов).
- ISIN фонда: IE00B8XB7377.
- Фонд индексный, реплицирует динамику котировок золота.
- Администратор и кастодиан – Bank of New York Mellon.
- Минимальный лот = 1 акция фонда.
Состав фонда
Инвестиционная цель FXGD – рост стоимости чистых активов в соответствии с ростом стоимости биржевой цены на золото. Фонд отслеживает только цену золота, не используя финансовый рычаг. Общий объем – более 65 млн. долларов США.
При получении средств от инвестора, 93% FinEx вкладывает в безопасные активы (американские казначейские векселя T-bills или фонды денежного рынка). Затем УК заключает своп (контракт, который предусматривает обмен платежами в зависимости от роста или снижения цены определенного актива) на месяц с партнером. При получении прибыли по свопу FinEx переводит часть средств в безопасный актив, а при получении убытка – продает часть этих активов, уравновешивая стоимость в соответствии со стоимостью золота.
При этом для инвестора стоимость золота такая же, как и для покупателей в Лондоне и Цюрихе.
Структура портфеля на июнь 2020 года:
| Структура | Доля |
| WESTERN ASSET USD LIQ D 322001 | 13.840 % |
| MORGAN STANLEY USD LIQ INSTL ZD1 | 13.840 % |
| DEUTSCHE MGD DOLLAR ADVY 580 | 12.917 % |
| GOLDMAN LIQ RESERVE INST 499 | 12.917 % |
| BLACKROCK INST US DOL CORE IULAD | 12.917 % |
| INVESCO GLOBAL USD CORP 1937 | 12.917 % |
| FIDELITY INSR LIQ USD F | 12.912 % |
| UST Bill 08/13/20 | 7.036 % |
Рекомендую: Обзор ETF “Золото”от ВТБ (VTBG)
Плюсы и минусы инвестирования
Помимо удобства с точки зрения входа на рынок, FX GD имеет следующие плюсы перед самостоятельной покупкой золота или ценных бумаг:
- Прозрачность. Динамика чистых активов доступна инвесторы в течение всего торгового дня.
- Ликвидность. FXGD торгуется как акция.
- Налоговые преимущества. Брокер является налоговым агентом (самостоятельно удерживает необходимый налог при осуществлении сделок). Инвестор освобожден от оплаты НДС при совершении покупки.
- Надежность. Деятельность регулируется надзорными органами РФ, Ирландии и Великобритании.
- Нет разницы в цене покупки и продажи золота, в отличие от операций в банках.
- Возможность покупки для неквалифицированных инвесторов.
- Сделки совершаются как в рублях, так и в валюте.
Минусы инвестирования связаны, прежде всего, со стратегией инвестора. При активной позиции управления инвестору удобнее самостоятельно отслеживать цены на золото и поводить операции, имея более высокий риск, но и высокую доходность. Квалифицированный инвестор также может приобрести фьючерсы на золото.
Минусы, связанные с технической стороной функционирования ETF:
- Отсутствие страхования инвестиций.
- Проведение операций только во время работы биржи.
- Необходимость открытия брокерского счета и уплаты комиссий.
Где и как купить акции FX Gold?
Стоимость одной акции по состоянию на 24 марта 2020 года составляет 849 рублей. Приобрести FinEx Gold ETF USD можно несколькими способами:
- Скачать приложение одного из брокеров на рынке ценных бумаг (например, Тинькофф Инвестиции, Альфа-Директ, Открытие Брокер, БС Мой Брокер или Легкие инвестиции, Сбербанк Инвестор, ВТБ Мои Инвестиции). В приложении нужно осуществить открытие счета, пополнить его на необходимую сумму (с расчетного счета стороннего банка или банка-партнера), в разделе ETF выбрать FXGB и совершить покупку.
- Через личный кабинет одного из брокеров. Дистанционное открытие счета доступно у ИФК Солид, ITI Capital, Алор Брокер, Атон, Кит Финанс, Финам, а также у всех брокеров, имеющих мобильное приложение (см.выше). В остальных брокерах и банках счет можно открыть при личном посещении. Покупка за рубли доступна у всех компаний, за валюту приобрести бумаги фонда можно у Открытия, Финам, БКС, ВТБ, Райффайзена, Связь-банка, Уралсиба, РСХБ, Цериха, КитФинанса.
- Напрямую у маркет-мейкера на внебиржевом рынке. Для FXGD маркет-мейкером является Goldenberg Hehmeyer.
FXGD можно приобрести на ИИС, на них распространяются налоговые льготы и налоговый вычет.
Дивиденды
Некоторые эмитенты ETF выплачивают дивиденды, которые, как правило, капитализируются. По FXGD распределение дивидендов не предусмотрено, поскольку они реинвестируются.
Доходность
Текущая доходность (по состоянию на март 2020) составила 21,3% годовых в долларах.
Средняя годовая долларовая доходность при инвестировании на разные сроки:
- На 1 год – 19,94%;
- На 2 года – 18,24%
- На 5 лет – 32,12%.
Рублевая доходность значительно выше в связи с волатильностью курса валюты.
Комиссия УК
Комиссия FinEx составляет 0,45% от стоимости акций, и уже включена в цену покупки. Дополнительно с брокерского счета клиента никаких платежей не списывается.
Комиссия сторонних брокеров определяется конкретным соглашением об обслуживании.
Прогноз на 2020 год
Золото – самый ликвидный актив, спрос на который растет и даже существенно увеличивается в периоды кризисов. Обвал стоимости нефти, и последующий за ним финансовый кризис, который с высокой долей вероятности по прогнозам экспертов будет общемировым, в сочетании с мировой пандемией привели к паническому спросу на металл. Высокий спрос в сочетании с приостановкой производства на многих европейских золотодобывающих и перерабатывающих заводах, приведут к дефициту золота на рынках и росту его цены.С января 2020 года цена на металл на российском рынке выросла с 3 031 рубля до 3 886 рублей за грамм. Форумы инвесторов демонстрируют общее настроение на рост цены по разным оценкам до 6000 рублей за грамм в течение года.
Я записала для вас видео-инструкцию по покупке FX Gold через приложение Сбербанк Инвестор.
Рекомендую:
-
- Коррекция рынка — что это: обзор понятия и причин рыночной коррекции на фондовых биржах
- Фонд RUSE ETF (ITI Funds RTS Equity UCITS SICAV): график, цена на сегодня, обзор, доходность, состав, дивиденды, стоит ли покупать
- Акции Тесла: график онлайн, стоимость сегодня, как купить физическому лицу, прогнозы
- ПИФы Уралсиб: цена паев, доходность, отзывы, личный кабинет, как купить
- Чем акция отличается от облигации: сходства и различия, что выгоднее, сравнительная таблица, доходность
Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.
Открыт набор
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
- Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
- Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
- Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023
