“Альфа Инвестиции”: обзор нового приложения
“Альфа-Инвестиции” — это новое мобильное приложение для ведение торгов на фондовой бирже от “Альфа-Банка”, запущенное в 2021 году. Этот торговый терминал пришел на смену устаревшему софту “Альфа Директ”. Читайте статью далее, и вы узнаете в чем фишки, сильные и слабые стороны приложения “Альфа Инвестиции”, как открыть счет и начать им пользоваться.
Краткое содержание статьи
- 1 Альфа Инвестиции — что это?
- 2 Тарифы, комиссии и условия брокерского обслуживания
- 3 Как открыть брокерский счет?
- 4 Регистрация и вход
- 5 Обзор личного кабинета
- 6 Демо-режим
- 7 Какие акции и активы можно купить?
- 8 Как купить акции?
- 9 Как пополнить счет?
- 10 Как вывести деньги?
- 11 Тестирование для неквалифицированных инвесторов
- 12 Как закрыть счет?
- 13 Телефон поддержки
- 14 О маржинальной торговле
- 15 Как платить налоги?
- 16 Смена тарифа
- 17 Торговля с помощью роботов
- 18 Отзывы
Альфа Инвестиции — что это?
“Альфа Инвестиции” — это новое приложение для интернет-трейдинга от Альфа-Банка, выступающее под обновленным бендом. Ранее софт назывался “Альфа-Директ”.
Программа была выпущена в 2 форматах:
- терминал для компьютеров (скачать можно по ссылке https://alfabank.ru/make-money/investments/terminal-alfa-direct/);
- мобильное приложение для смартфонов.
В качестве альтернативы брокер предлагает установить и классический QUIK для Windows.
Приложение «Альфа-Инвестиции» можно скачать в Google Play и App Store. Для тех, кто уже установил Альфа-Директ ранее, обновление терминала будет произведено автоматически.
Обновленная программа обладает удобным и простым интерфейсом, в котором с легкостью разберется даже начинающий инвестор. Для новичков доступны подсказки, учебные материалы и подборки перспективных ценных бумаг от экспертов.
В 2020 году в конкурсе “Золотое приложение 2020” терминал получил первое место в номинации “Инвестиции и коммерция”.
Напомним, что“Альфа Банк” работает на рынке финансовых сервисов уже более 25 лет и входит в десятку крупнейших банков страны. Он имеет высокий кредитный рейтинг ВВ+ по данным международных рейтинговых агентств Standard & Poor`s и Fitch Ratings.
Брокерское обслуживание осуществляется бесплатно. Плата взимается только за совершаемые сделки.
На заметку: Обзор партнерской программы Альфа-Банка
Приложение имеет следующие особенности:
- настройка главного экрана по своему усмотрению;
- возможность вывода денег с брокерского счета в любое время 24/7;
- простое управление активами в портфеле;
- более 3 тысяч финансовых инструментов на выбор
- широкий выбор инструментов для теханализа;
- трансляция котировок в реальном времени в биржевом стакане;
- возможность выставлять лимитные, рыночные, условные заявки (стоп-маркет, стоп-лимит и “тэйк-профит”);
- возможность маржинальной торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
- настройка уведомлений об изменении цен;
- каждая сделка подтверждается с помощью электронной подписи.
Тарифы, комиссии и условия брокерского обслуживания
На выбор брокер предлагает 3 тарифа: Инвестор, Трейдер, Советник.
Тариф | Комиссия за брокерское обслуживание. | Комиссия за сделку | Фьючерсы |
“Инвестор” | 0 | 0,3% (кроме фьючерсов) | от 0,5 биржевого сбора |
“Трейдер” | 199 руб./мес при наличии сделок | от от 0,014% | от 0,5 биржевого сбора |
“Советник” | 0,5% годовых от суммы инвестиций | 0,1% | 1 биржевой сбор |
Как открыть брокерский счет?
Открыт счет в Альфа можно за 3 минуты без визита в офис.
- Кликните по ссылке “Открыть счет” (откроется страница регистрации на сайте брокера)
2. Заполните регистрационные данные.
3. Если вы планируете совершать сделки с компьютера, то установите торговый терминал Windows на ПК или воспользуйтесь личным кабинетом Альфа-Инвестиции. Для работы с мобильных устройств вам потребуется мобильное приложение “Альфа Инвестиции” (для андроид приложение доступно для скачивания в RuStore или NashStore). Для устройств на базе IOS доступна торговля через Альфа-Инвестиции Онлайн.
Акция! При открытии брокерского счета в Альфа-Банке с 1 ноября по 29 декабря 2023 года включительно и покупке любых ценных бумаг на сумму от 1000 ₽ – 10 акций в подарок (среди них АЛРОСА, Московская биржа, Роснефть, АФК Система, Газпром).
Регистрация и вход
- Скачайте мобильное приложение на смартфон.
- Нажмите на кнопку “Войти в приложение”.
- Выберите вариант входа – по логину, номеру карты или номеру счета. Введите номер и нажмите на кнопку “Продолжить”.
- Пройдите второй этап аутентификации по одноразовому паролю, отправленному в СМС или push-уведомлении.
- Установите 4-значный код для быстрого доступа к приложению и повторите его.
Обзор личного кабинета
Интерфейс программы представлен 5 вкладками:
- “Главный”. Здесь размещена информация о состоянии портфеля, популярных акциях, “Календарь инвестора”, Инвестиционные идеи от экспертов Альфа-Банка, Обмен валюты, Подборки готовых инвестиционных портфелей, Обучение для новичков в виде уроков и вебинаров. В нижней части расположена ссылка “Настроить главный экран”, с помощью которой можно настраивать внешний вид и порядок расположения виджетов по своему усмотрению.
- “Портфель” . В этом разделе можно ознакомиться с состоянием активов, просматривать историю заявок и сделок, подавать заявки на пополнение счета и вывод средств..
- “Котировки”. В этом разделе размещен каталог инструментов.
- “Поддержка”. Здесь размещен чат службы поддержки и общий чат для общения с другими инвесторами.
- “Еще”. В этом блоке размещены разделы “Настройки”, “Обучение”, “Что нового, “О приложении”, а также ссылка на личный кабинет.
Информационная карточка актива включает в себя следующие вкладки:
- “График”. На графике размещено 6 значков. Функционал позволяет настраивать вид графика, отображаемые элементы, добавлять индикаторы для теханализа (скользящие средние SMA, EMA, WMA), выбирать таймфрейм, рисовать линии, отрезки, стрелки, лучи, пользоваться режимом перекрестие.
- “Обзор” (здесь размещены общие сведения об эмитенте)
- “Стакан” (таблица текущих ордеров на покупку и продажу)
- “Заявка”
- “Позиция” (здесь отображаются информация по купленным ценным бумагам)
- “Дивиденды” (история дивидендных выплат)
- “Сводка” (дневной диапазон цен)
В правом верхнем углу можно настроить уведомление о достижении цены заданного порога, а также добавить бумагу в избранное.
Демо-режим
Демо-режим в терминале “Альфа-Инвестиции” не предусмотрен. Это один из немногочисленных минусов программы.
Какие акции и активы можно купить?
В каталоге представлено более 3000 российских и зарубежных финансовых инструментов. Каталог размещен на вкладке “Котировки”. В первую вкладку, обозначенную флажком помещаются избранные ценные бумаги, которые отметил инвестор.
Каталог состоит из следующих категорий активов:
- акции (Европа, США, РФ);
- облигации (государственные, корпоративные, еврооблигации;
- валюты (евро, доллар, британский фунт стерлингов);
- фонды (ETF, БПИФ, ЗПИФ)
- фьючерсы
- индексы
Как купить акции?
Чтобы купить акции, необходимо:
- Пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Для этого заранее ознакомьтесь с котировками. Учтите, что ценные бумаги продаются лотами. Один лот может включать в себя как 1, так и 1000 акций.
- В рабочее время фондовой биржи перейдите в раздел “Котировки”.
- Найти ценные бумаги вы можете через поисковую строку по тикеру или наименованию.
- Перейдите в карточку ценной бумаги и кликните по зеленой кнопке “Buy”. Выберите тип заявки (рыночная, лимитная, стоп-маркет, стоп-лимит, айсберг, тейк-профит). Укажите количество лотов. Как только заявка будет исполнена, ценные бумаги будут добавлены в ваш портфель и отобразятся в истории сделок.
Как пополнить счет?
Чтобы пополнить брокерский счёт, перейдите на вкладку «Портфель» и кликните по значку «Пополнить». Далее выберите, откуда будут зачислены денежные средства – с банковского счета Альфа Банка или по реквизитам со стороннего банка. Переводы внутри банка осуществляются без комиссии. Обычно деньги зачисляются в течение 10 минут. Срок зачисления средств из стороннего банка может составлять до 5 рабочих дней.
Как вывести деньги?
Для вывод денежных средств перейдите на вкладу “Портфель” и перейдите по ссылке “Переводы”. Укажите счет, на который необходимо перевести деньги и сумму. Вывести деньги можно не раньше чем через 2 дня после продажи ценных бумаг. Это обусловлено особенности работы фондовой биржи в режиме Т+2.
Тестирование для неквалифицированных инвесторов
С 1 октября 2021 года было введено обязательное тестирование для неквалифицированных инвесторов при торговле инструментами с повышенным уровнем риска. Чтобы пройти тест, перейдите в личный кабинет. На главном экране в верхнем левом углу нажмите на имя профиля -> “Личный кабинет” -> “Тестирование”.
Как закрыть счет?
Подать заявление на расторжение договора можно при личном визите в офис с паспортом, а также через чат клиентской поддержки. В последнем случае достаточно обозначит причину и изъявить свое желание.
Закрытие брокерского счета в Альфа Банке производится в следующем порядке:
- Продажа активов (при их наличии) или их перевод к другому брокеру на новый брокерский счет.
- Вывод средств на банковский счет.
- Удержание комиссий и налогов от полученной прибыли. При необходимости счет придется пополнить.
- Перечисление остатка денежных средств на счет инвестора.
- Закрытие брокерского счета.
Телефон поддержки
Телефон горячей линии Альфа-Банка для частных клиентов 8 800 2000-000. Для бизнеса предусмотрен другой номер службы поддержки – 8 800 100-77-33.
О маржинальной торговле
Альфа-Банк позволяет зарабатывать на растущем и падающем рынке с помощью заемных средств. Инвесторы могут торговать с плечом 1:20. За использование заемных средств взимается комиссии от 0,05% в рублях и 0,02% в долларах. Маржинальная торговля доступна при работе с валютными парами и акциям российских и американских эмитентов.
Как платить налоги?
Альфа Банк является налоговым агентом и осуществляет все расчеты по налоговым сборам. Прибыль от продажи ценных бумаг и дивидендные выплаты облагаются налогом в размере 13%. если годовой доход превышает 5 миллионов рублей в год, то ставка будет равна 15%. Для налоговых нерезидентов действует повышенная ставка налога 30 %.
Для снижения налогового бремени при инвестировании в иностранные ценные бумаги предусмотрена форма W8BEN. Подписывая эту форму, вы подтверждаете тот факт, что не являетесь резидентом США. И тогда налог будет уменьшен с 30% до 13%.
Смена тарифа
При открытии брокерского счета автоматически подключается тариф “Инвестор” с бесплатным обслуживанием, комиссии по сделкам 0,3% от суммы сделки. При необходимости сменить тариф можно в личном кабинете lk.alfadirect.ru
Торговля с помощью роботов
“Альфа Банк” предлагает использовать математические алгоритмы искусственного интеллекта для автоматизации торгов на фондовых рынках. Роботы анализируют биржевые данные и выбирают лучшие моменты для покупки и продажи активов. Весь функционал предоставляется бесплатно. Данная функция доступна только в веб-терминале.
Доступно 2 режима работы:
- Робот – самостоятельно совершает сделки на бирже, а трейдеру остается лишь следить за результатом.
- Советник (отправляет уведомления трейдеру о лучших моментах для совершения сделок).
Новички могут записаться на бесплатный вебинар, чтобы больше узнать об автоматизированных торговых стратегиях и как это работает на практике.
Отзывы
В маркетплейсе App Store приложение “Альфа Инвестиции” имеет оценку 4,6 баллов. В категории “Финансы” по популярности оно занимает 19 позицию рейтинга. Пользователи Андроид-устройств оказались более благосклонны к софту. В Google Play приложение получило рейтинг 4.8 звезд.
По отзывам реальных пользователей, терминал имеет следующие плюсы:
- удобное управление;
- возможность использовать инструменты для теханализа;
- низкие комиссии;
- быстрый ввод и вывод средств;
Однако присутствуют и негативные отзывы.
Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующее:
- вылет приложения и зависания;
- некорректное отображение результатов по сделке;
- не всегда приходят уведомления;
- отсутствие информации об удержанной комиссии;
- нет возможности отключить маржинальную торговлю;
- отсутствуют финансовые показатели по компаниям.
Стоит отметить, что разработчики конструктивно реагируют на критику и внимательно относятся к каждому отклику, регулярно производя доработки и обновления.
- Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
- Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024
- Как создать второй аккаунт в Telegram: пошаговая инструкция - 25 апреля, 2024
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста! Допустим я купил акцию, как мне выставить тейк профит ордер?