ПИФ Природные ресурсы от Сбербанка: структура, доходность, график, цена пая, как купить

В этой статьи рассмотрим стратегию инвестирования, плюсы и минусы, перспективы ПИФа “Природные ресурсы” от Сбербанка.

Стратегия

ПИФы Сбербанка – простой, надежный и доступный инструмент для начинающих инвесторов. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» – паевой инвестиционный фонд, нацеленный на долгосрочном приросте капитала за счет инвестирования в диверсифицированный портфель акций компаний, занимающихся добычей и переработкой природных ископаемых. ПИФ сосредоточен преимущественно вокруг российского производства в сфере нефтегазовой добычи, черной и цветной металлургии, драгоценных металлов. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет. Инвестиции предусмотрены и рублевые, и валютные.

Структура ПИФа

По состоянию на апрель 2020 года, фонд RU000A0JP4R7 разделен между нефтегазовой промышленностью (60%), денежными средствами (23%), металлургией и горной промышленностью (11%) и добычей железа и стали. Без привязки к отраслям фонд состоит из 19 позиций. На верхушке – «Роснефть» с 10.9% размером акций (год назад лидерство оставалось за «Газпромом»), «Новатэк», «Лукойл».

Позиции, включенные в структуру ПИФа, неоднократно менялись: кроме уменьшившейся доли «Газпрома», портфель перестал включать акции «ФосАгро» и стал меньше зависеть от «Полюса» и Polymetal.

Кто управляет фондом?

Фонд контролируется управляющей компанией «Сбербанк Управление Активами», зарегистрированной в 1996 году. За время существования компании неоднократно присваивались рейтинги надежности (в том числе и «A++» от «Эксперт РА») и выдавались международные награды от американского журнала Global Finance (главным образом из-за широкого спектра предлагаемых инвестиционных стратегий и сбалансированного соотношения между «риском» и «прибылью»).

Среди портфельных менеджеров Сбера ПИФом «Природные ресурсы» занимается старший управляющий директор Линчик Евгений. Аналитик и руководитель составляет структуру портфеля, дает прогнозы на официальном сайте банка, а заодно – ежемесячно отчитывается о состоянии рынка, описывает произошедшие события и наглядно демонстрирует, почему меняется курс, как финансисты реагируют на международные новости и в каком месте ждать неожиданных корреляций.

Стоимость пая: график

Курс инвестиционного пая пересчитывается ежедневно, по будним дням в 16:00. Информация о стоимости появляется на официальном сайте «Сбербанк» в разделе «Динамика стоимости». Короткая статистическая сводка помогает разобраться в приросте цены за день, год или за выбранный отчетный период.

На текущий момент пай обойдется вкладчикам в 1800-1850 рублей. Важное напоминание – расчет стоимости ведется исключительно по будним дням: в понедельник информация отображается за предыдущую пятницу. Игнорируются и праздничные дни, а потому перед покупкой важно свериться с курсом.

Ниже приведен график стоимости пая за последние 3 года.

Условия инвестирования

Инвестирование в диверсифицированный портфель ПИФа осуществляется на следующих условиях:

• Минимальная сумма вложений. При оформлении инвестиционного портфеля в личном кабинете, в мобильном клиенте или на официальном сайте «Сбербанк Онлайн» инвестиции возможны уже с 1 тысячи рублей. В офисе или при обращении к управляющей компании от «Сбербанка» начальная ставка возрастет до 15 тысяч рублей. В дальнейшем – при следующих взносах (вне зависимости от «места») – минимальная сумма вложений вновь станет 1000 рублей. Важно помнить – при оформлении «онлайн» надбавка не взимается.
• Срок инвестирования — любой.
• Комиссия при покупке. 1% при покупке на сумму до 3 миллионов рублей и 0,5%, если сумма больше 3 млн. «Сбербанк» напоминает тем, кто еще не перевел деньги и не обратился в ближайшее отделение банка: лучше оформить заявку на сайте – так никакая комиссия не появится. При продаже. Фонд рассчитан на долгосрочное вложение: при владении активами свыше 731 дня (3 года), ничего дополнительно платить не придется. В альтернативном случае – 1% удерживается при инвестировании на срок от 181 до 731 дней, и 2% для тех, кто вкладывался на срок до 180 дней.
• Налогообложение – 13% при продаже паев. При владении активами от 3 лет и более — 0%.

Плюсы и минусы

Плюсы:

• высокая доходность – 27,32% (за последние 3 года);
• большой опыт и профессиональные навыки управляющей компании (в том числе и портфельных менеджеров);
• прозрачные условия;
• наличия профессиональных консультаций от специалистов;
• удобная покупка паев через личный кабинет или мобильное приложение для iOS и Android.
• грамотная диверсификация – портфель собирается (и постоянно перетасовывается) из акций ведущих российских компаний, удерживающих лидерство в различных отраслях и способных приносить прибыль. Если же динамика роста начинает падать, то доли вложений меняются для возвращения положительного инвестиционного курса.

Минусы:

• высокий риск вложений в ПИФ;
• высокие комиссии при покупке и продаже;
• тяжелая ситуация в мире, связанная с ценой на нефть. Из-за нефтегазодобывающих компаний, входящих в фонд и занимающие лидирующие позиции в структуре, сложно даже предположить, чем закончится очередной скачок национальной валюты и как сильно изменится отраслевой индекс «ММВБ Нефть и газ».

Среднегодовая доходность

Среднегодовая доходность ПИФа за последние 3 года составила 27,32%, за 5 лет – 25,45%. После «прибыльного» периода наступил и весьма ожидаемый – из-за сложной экономической ситуации – скачок: доходность значительно снизилась и составила за последний год 2,91%.

Динамика роста стоимости паев не менее любопытна: в конце 2018 года инвесторам предлагались доли за 1600 рублей. За месяц стоимость выросла на 2,31%, через полгода – на 18%. К началу 2020 года паи предлагались по цене в 2050 рублей. Уже через 3 месяца стоимость упала до 1300 рублей, а затем – вновь вернулась к начальной ставке. Портфельные менеджеры и управляющая фондом компания связывает подобную корреляцию с непредсказуемой ситуацией на экономическом рынке и плавающей стоимостью нефти. И уж каких изменений ждать в ближайшем будущем – сложно даже представить: следить за ситуация точно поможет официальный сайт, где хотя бы 1-2 раза в месяц публикуются статьи от аналитиков, которые точно не помешают новичкам.

Где и как купить пай?

Вариантов инвестировать в фонд «Природные ресурсы» масса: кроме «Сбербанка Онлайн», где уже появился раздел «Частные инвесторы» со статистической информацией, личным счетом и консультациями, предусмотрен вариант с мобильным клиентом для iOS и Android. Из преимуществ – наглядный интерфейс, доступ из любой точки планеты, подробная динамика портфеля и безопасные платежи с помощью биометрических сканнеров или добавленного PIN-кода.

Не менее популярные, но уже не такие выгодные способы: офис «Сбербанка» или «Управляющей компании». Оба варианта предполагают дополнительную комиссию при покупке паев, а еще – вынуждают разобраться сначала с оформлением заявки, а после – с выбором подходящего времени для посещения ближайшего отделения. В совокупности подобные ухищрения сложно назвать хоть сколько-нибудь позитивными, в особенности на фоне молниеносно оформляемого счета на сайте и с легкостью приобретаемые активов без комиссии и надбавок.

За дополнительной информацией и консультациями «Сбербанк» предлагает обращаться по телефону 8 (495) 5000 100: звонки принимаются не круглосуточно, а по будним дням с 09:00 до 20:00.

Через мобильное приложение

• Скачайте в AppStore или Play Market мобильное приложение «Сбербанк Управление Активами».
• Откройте приложение.Выберите вариант авторизации – по Сбербанк ID, через Госуслуги, по логину и паролю. Самый простой вариант — вход через Сбербанк ID. Откроется окно банковского приложения и форма согласия на обработку персональных данных.
• Придумайте и введите код для входа в приложение и повторите его.
• Нажмите на иконку меню в левой верхней части экрана. 
• Откройте раздел «Паевые инвестиционные фонды».
• В каталоге или через поисковую строку найдите ПИФ «Природные ресурсы» и нажмите на него.
  
• Нажмите на кнопку «купить». У меня эта кнопка называется «Докупить», т.к. уже есть в портфеле паи этого фонда. 
  
• Укажите инвестируемую сумму и нажмите на кнопку «Подтвердить».
  
• Нажмите на кнопку «Оплатить».
• Укажите реквизиты банковской карты для оплаты.

Через личный кабинет на сайте УК

1. Войдите на сайт Управляющей компании по ссылке: https://my.sberbank-am.ru.
2. Кликните по кнопке «Личный кабинет», расположенной в верхнем правом углу экрана.Перейдите на вкладку «Регистрация».
3. Авторизоваться можно через сайт Госуслуг, в офисе Сбербанка или Управляющей компании. Кликните по кнопке «Зарегистрировать через Госуслуги».Авторизуйтесь на портале.После этого система автоматически перебросит вас в личный кабинет.
4. Откройте раздел «ПИФ».В каталоге найдите Фонд и нажмите на кнопку «Выбрать».
   
5. Далее кликните по ссылке «Купить паи».
   
6. Укажите сумму инвестирования и нажмите на кнопку «Далее».
7. Перейдите к оплате.
   Оплатить покупку можно 3 способами – через Сбербанк Онлайн по готовому шаблону, по реквизитам, с карты через платежную систему.

Отзывы инвесторов

Совокупное впечатление вкладчиков от фонда «Природных ресурсов» противоречивое: серьезные совокупные расходы (4% от стоимости активов и еще 1% при покупке паев на сумму до 3 миллионов рублей) на фоне среднегодовой доходности с 2009 года в 9-11% выглядят грабительскими и часто превышают даже брокерскую комиссию.

Ситуацию частично выправляет специальное предложение от «Сбербанка», связанное с приобретением паев в личном кабинете или в официальном мобильном сервисе «Управление Активами» для iOS и Android, когда комиссия (надбавка) с вкладчиков не взимается. 

Мой личный отзыв

ПИФ RU000A0JP4R7 я выбрала потому, что он показывал наибольшую доходность за последние 3 года. Однако из-за распространения пандемии коронавируса, введения запрета на авиаперелеты, ценовой войны между нефтедобывающими странами на фондовом рынке, а в частности в сырьевом секторе, в 2020 году началась коррекция. В том числе пострадал и данный ПИФ, инвестирующий преимущественно в акции компаний, занимающихся добычей и переработкой природных ресурсов. В итоге в моем портфеле вместо ожидаемой доходности в 25-27% годовых я стала наблюдать убыточность в районе 5%. Отсюда вывод: не стоит инвестировать в этот ПИФ в краткосрочной перспективе, а планируйте игру вдолгую. А также необходимо обязательно в свой портфель включать другие ПИФы, которые нивелируют падение котировок в отдельных отраслях экономики, а также защитят активы во времена финансовых кризисов (к примеру, для стабилизации портфеля можно приобрести ПИФ “Золото”).

Стоит ли инвестировать?

Инвесторы сходятся во мнении о сомнительной выгодности ПИФа. Комиссия, надбавки и дополнительные издержки сводят к нулю возможную прибыль (а порой едва ли сравнивают с уровнем инфляции по стране), а из-за сложной ситуации на международных рынках и плавающей цены на нефть, составляющей больше 60% структуры фонда, риски и вовсе превышают возможные пределы. Несмотря на перечисленные недостатки отказываться от идеи вкладываться в отечественную экономику полностью необязательно: инвесторы предлагают составить портфель с акциями вручную, выкупив ценные бумаги у отдельных нефтегазодобывающих компаний. Да, требуемый капитал сильно возрастет (до 100-150 тысяч рублей). Но зато появится возможность гибко контролировать каждый шаг и с легкостью докупать новые акции, погашая уже не нужные паи, пусть и с комиссией.

Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.

Открыт набор

Тинькофф Банк

Оператор колл-центра

Можно без опыта

Удобный график / почасовая оплата

Возможно совмещение /подработка

Работа из дома

Заполнить анкету

Voxys Удаленный аутсорсинг / колл-центр

Консультант чат-поддержки

ТК РФ или самозанятость

Подработка от 4 часов в день или на полный день

Удаленно в любом городе РФ

от 35 000 р. в мес

Заполнить анкету

• Об авторе
• Недавние публикации

Иванова Светлана Сергеевна

● Образование: высшее, менеджер по инвестициям.
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru

Иванова Светлана Сергеевна недавно публиковал (посмотреть все)

• Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
• Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
• Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023