ПИФ ВТБ «Фонд Сбалансированный»: доходность и перспективы
Деньги должны работать и приносить своему владельцу дополнительный доход — эту истину давно усвоили уже не только миллионеры, не спускающиеся со страниц журнала Форбс, но и представители среднего класса. Появилась свободная сумма? Откладывая деньги под матрас, вы становитесь беззащитными перед инфляцией. Торговля на рынке Форекс, другие высокорисковые вложения могут привести к тому, что инвестиции сгорят. Но есть несколько оптимальных вариантов по соотношению рисков и прибыльности. Один из них — паевые инвестиционные фонды от ВТБ. Что такое ПИФы? На что обращать внимание при выборе активов? Какие предложения наиболее достойны внимания современного инвестора? Об этом и пойдет речь в статье.
Краткое содержание статьи
В чем преимущества инвестирования в паевые инвестфонды?
Паевой инвестиционный фонд — имущественный комплекс, УК которого управляет деньгами пайщиков с помощью спекулятивных операций с акциями, облигациями, ценными бумагами. Среди преимуществ этого вида активов можно отметить низкий порог входа (хватит и нескольких тысяч рублей), контроль со стороны государства, профессиональное управление, возможность диверсифицировать активы.
Кроме того, паевых фондов на современном рынке представлено немало, и многие из них предлагают различные программы, так что под любые запросы и требования можно найти оптимальный вариант. Оптимальный вариант — паевые инвестфонды. Доходность ПИФов ВТБ уже много лет держится на максимальном уровне при невысоких рисках.
Важно. Прежде чем определиться с конкретным ПИФом, нужно изучить его характеристики в разных плоскостях. Не спешите с анализом: потратьте несколько часов на анализ предложений сегодня, и плодами своих трудов вы сможете пользоваться многие годы позже.
Виды фондов от ВТБ
Банковская группа ВТБ, как и множество других крупных финансовых организаций, сформирована собственные ПИФы, среди которых есть открытые и интервальные. Какой вариант выбрать? Каждый вариант, будь то фонд «Сбалансированный» или «Казначейский», имеет свои особенности, свои достоинства и недостатки. Что же нужно учитывать при выборе?
Можете выбирать среди ПИФов ВТБ 3 категорий:
- работающих с облигациями. В эту группу входят фонды «Казначейский», «Еврооблигации», «Облигации плюс». Это выбор для осторожных инвесторов, главная задача таких инвестфондов — сохранить средства пайщиков от обесценивания инфляцией и в результате иных негативных экономических явлений. В среднем доходность таких активов превышает доходность банковских депозитов примерно в два раза;
- специализирующихся на акциях. В этой группе популярностью пользуются Фонд Акций, вкладывающий деньги в активы российских компаний, Перспективных инвестиций, Глобальных дивидендов, Нефтегазовый сектор, Потребительского сектора, Предприятий с государственным участием;
- смешанных инвестиций. Особый интерес у инвесторов вызывает «Сбалансированный» — ПИФ, осуществляющий управление активами без оглядки на тип ценных бумаг. Работает как с акциями, так и облигациями, что позволяет обеспечить оптимальный баланс как по уровню риска, так и по доходности. В этой группе есть и другие предложения от ВТБ — Индекс ММВБ, Фонд Денежного рынка, Фонд Драгоценных металлов, ПИФ Смешанных инвестиций.
Обзор инвестфонда «Сбалансированный» от ВТБ
Предлагаем вам рассмотреть одно из наиболее привлекательных предложения на современном рынке на сегодня — ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ. Его стоимость пая, динамика роста показателей доходности, структура портфеля выглядят максимально привлекательно для инвесторов.
Инвестиционная стратегия
Особенность фонда — стратегия, при которой средства распределяются примерно поровну между акциями и бондами, что позволяет оптимизировать прибыль. УК постоянно отслеживает экономическую ситуацию на рынке, при необходимости перераспределяя активы.
Инвестиции фонда «Сбалансированный» от ВТБ распределены между такими сферами, как энергетика и финансовый сектор, телекоммуникации и сырье, производство и электроэнергетика, потребительский сектор и субфедеральные бонды.
График прибыльности, котировок ПИФа «Сбалансированный» выглядит очень привлекательно: за последний год управляющие обеспечили прибыльность в 13,68%, а трехлетний показатель достиг отметки в 59,76%.
Оптимальный вариант для инвесторов, которые не готовы к высоким рискам, стремятся получить оптимальное соотношение рисков и прибыли. Аналогичной стратегии придерживаются управляющие ПИФа “Сбалансированный” от Газпромбанка, фонда “Сбалансированный” от Россельхозбанка.
Плюсы и минусы
Покупая паи «Сбалансированного» фонда, вы можете рассчитывать на следующие плюсы своего выбора:
- минимальная сумма инвестирования составляет 1 000 рублей, последующий взнос — 1 000 рублей;
- профессиональное управление. Управление включает в себя не только портфельное управление, но и поиск оптимальных инвестиций, постоянное исследование рынка;
- диверсификация рисков. Инвестируя в этот актив, вы достигаете максимальной диверсификации, при этом вам не придется самостоятельно отслеживать текущее состояние в 50-100 компаниях;
- среднегодовая доходность 16,85% за последние три года;
- низкая волатильность портфеля, которая обеспечивает умеренный уровень риска;
- наличие сертификата от информационного агентства Cbonds «Наивысшие показатели качества управления по сравнению с рыночным бенчмарком»;
- возможность обмена на другие паи ВТБ.
Среди минусов инвесторы выделяют следующие аспекты:
- высокие издержки на управление;
- управляющая компания может в любой момент изменить структуру портфеля и отклониться от выбранной инвестстратегии;
- В отличие от банковских вкладов, паи не застрахованы государством.
Структура, основные активы
В качестве базовой фонд использует аллокацию 50% портфеля в акции, и 50% — в инструменты с фиксированной доходностью. При анализе рынка ценных бумаг принимаются во внимание текущие тенденции развития эмитента и отрасли в целом, фундаментальные характеристики. Важный критерий отбора — высокая рыночная ликвидность актива. Среди инструментов с фиксированной доходностью предпочтение отдается государственным, корпоративным и субфедеральным облигациям.
Сегодня активы «Сбалансированного» ПИФа распределены по таким сферам, как:
- финансовый сектор 23,99%;
- энергетика 20,28%;
- сырье и материалы 11,81%;
- суверенные облигации 9,29%;
- потребительский сектор — ППН 7,07%;
- связь и телекоммуникации 5,95%;
- девелопмент/управление недвижимостью 4,93%;
- денежные средства 3,95%;
- производство и сфера обслуживания 3,34%;
- электроэнергетика 2,14%;
- госкорпорации 1,97%;
- субфедеральные и муниципальные предприятия 1,84%.
Если говорить более предметно, то основную долю акций в инвестиционном портфеле фонда занимают:
- Лукойл, ао 7.63%;
- Татнефть, акция об. 6.38%;
- Сбербанк ао 5.96%;
- Газпром, акция об. 5.68%;
- ОФЗ 24021 4.75%.
Условия инвестирования
ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ предлагает инвестирование на следующих условиях:
| ISIN | RU000A0JR2A5 |
| Тип | Открытый |
| Категория | Фонд смешанных инвестиций |
| Управляющая компания | ВТБ Капитал Управление активами |
| Минимальная сумма первоначальных и последующих вложений | от 1000 руб. |
| Рекомендуемый срок инвестирования | от 1 года |
| Комиссия УК | 2,50% |
| Комиссия при покупке: | 0% |
| при продаже при владении паем: | |
| более 365 дней | 1% |
| от 180 до 364 | 1,50% |
| до 179 дней | 2% |
| Налогообложение при продаже паев | 13%, при владении паем более 3 лет предоставляется налоговый вычет |
Обратите внимание, что ВТБ является налоговым агентом, а это означает, что УК берет на себя все обязательства по удержанию подоходного налога и предоставлению отчетности в ФНС.
Как и где купить паи?
Паи можно приобрести 3 способами:
- в офисе;
- на сайте управляющей компании;
- через посредников.
| Где приобретается пай | Величина надбавки |
| у ВТБ (ПАО), АО ВТБ Регистратор, ОТБ Банк (ОАО), ПАО «Запсибкомбанк», АО «ОТП Банк» | 0% |
| АО «Банк Интеза» на сумму: | |
| до 300 000 руб. | 1,50% |
| 300 000 р – 1 000 000 руб | 1% |
| свыше 1 млн. руб. | 0,50% |
| АО КБ «Ситибанк» на сумму: | |
| до 1 млн. р. | 1,50% |
| 1 млн. р. – 5 млн. р. | 1,25% |
| свыше 5 млн. р. | 1% |
Инструкция по покупке через сайт УК:
- Авторизуйтесь в личном кабинете на сайте https://online.vtbcapital-am.ru/
- На вкладке «Инвестиционный портфель» кликните по кнопке «Купить паи нового фонда».
- В каталоге найдите нужный фонд и нажмите на кнопку «купить».
- Укажите инвестируемую сумму.
- Заполните все поля заявки и кликните по кнопке «Продолжить приобретение паев»
- Подтвердите операцию, введя СМС-код и нажав на кнопку «Подписать документы».
7. Выберите способ оплаты (с банковской карты или ВТБ Онлайн).
8. Поставьте галочки напротив пунктов о согласии на обработку персональных данных и заполните платежные реквизиты для оплаты.
Заявки на приобретение паев будет обработана в течение 5 рабочих дней.
Динамика стоимости и доходность
Фонд появился в 2007 году, стоимость пая тогда составляла 9,99 рублей. За один год стоимость упала до 5,12 рублей, после чего начала активно расти. В конце 2010 года пай стоил 11,79 рублей, а еще через два года (к 2012) цена на пай достигла 13,67.
Сегодня стоимость пая составляет 31,4 рублей — за все это время стоимость пая выросла на 214,31%, соответственно, среднегодовая доходность за весь период — 16,48% (за последние три года среднегодовая доходность — 16,85%).
О том, как правильно выбрать стратегию инвестирования, смотрите в видео:
И последнее, инвестируя в ПИФы, вкладывайте только свободные деньги, так как риски присутствуют даже в самых консервативных инвестициях. Помните также о том, что прошлые показатели прибыльности могут служить лишь примерной иллюстрацией работы фонда, но никак не гарантией будущей доходности.
Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.
Открыт набор
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!
- Монетизация telegram-каналов: 6 способов - 14 ноября, 2024
- Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
- Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024
