Обзор ПИФа от ВТБ “Фонд смешанных инвестиций”

Фонд Смешанных инвестиций от ВТБ представляет собой открытый паевой инвестиционный фонд, сочетающий перспективы долгосрочного роста капитала с умеренным уровнем риска. Поговорим о том, из чего состоит фонд, какова его предполагаемая доходность и каковы условия инвестирования.

Описание стратегии

Стратегия ПИФа от банка ВТБ предлагает равномерное распределение в пае акций и облигаций за счет периодического перемешивания и перераспределения. Управление предлагает следующе е разделение: 25% активов выводится на рынок облигаций, а 75% — рынок акций.

Ценные бумаги выбираются по принципу высокой ликвидности на рынке и с учетом фундаментального потенциала роста акции, а также текущего рыночного тренда. Инструменты с фиксированной доходностью (облигации) затрагивают государственного, субфедерального и корпоративного типа активы.

Аналитическая деятельность управляющей компании концентрируется на понимании макроэкономических процессов в Российской Федерации, эмитентов и отраслей экономики.

Стратегия ОПИФ РФИ «Смешанные инвестиции» подходит тем, кто планирует инвестировать на срок не менее 1,5 лет. Основной упор делается на недооцененные активы. Возможный при этом риск успешно компенсируется надежными облигационными бумагами. За счет интервального характера фонда обеспечивается большая гибкость, которую сложно достичь другим структурам.

Условия инвестирования

Состав активов фонда

Рассматривая динамику котировок, можно сделать вывод, что Фонд смешанных инвестиций от ВТБ стал одним из самых прибыльных за последние несколько лет на российском рынке. Прирост капитала составил 82,33%. Среди структурных активов фонда:

• Финансовый сектор – 21,04%
• Энергетика – 27,56%
• Связь и телекоммуникации – 8,14%
• Сырье и материалы – 14,71%
• Электроэнергетика – 1,72%
• Потребительский сектор – ППН 3,26%
• Производство и сфера обслуживания – 1,83%
• Потребительский сектор – Прочее 0,57%
• Девелопмент/ управление недвижимостью – 1%
• Госкорпорация – 0,16%
• Суверенные облигации – 18,14%
• Субфедеральные и муниципальные – 0,74%

Среди топа ценных бумаг можно отметить:

• ГАЗПРОМ ао – 11,16%
• Сбербанк – 9,25%
• Yandex N.V. – 6,05%
• ЛУКОЙЛ – 6%
• Новатэк ао – 4,49%

Предполагаемая доходность

Пот отзывам инвесторов, ПИФы смешанных инвестиций пользуются хорошей популярностью – это связано, прежде всего с их инвестиционной декларацией. Есть возможность инвестировать и диверсифицировать портфель на минимальных объемах средств. Таким образом достигается компромисс между долгосрочным приростом и ограничением уровня риска.

Динамика стоимости пая ПИФа «Смешанные инвестиции» от ВТБ за последние 3 года демонстрирует прирост на 78.46%. На ноябрь 2021 года стоимость чистых активов фонда (СЧА) превышает 31,7 млрд. руб.

Среднегодовая доходность фонда за последние 5 лет равна 31,75%. Следует отметит, что волатильность фонда за 2020 год составила 16,12%.

Такой инвестиционный инструмент позволяет зарабатывать гораздо больше, чем при вложении средств в банковские депозиты или ОФЗ.

Как купить паи?

Покупку пая осуществить несложно – необходимо только выбрать фонд и внести минимальную сумму. Пошаговая инструкция:

1. Зайти на сайт «ВТБ Капитал Управление активами» (https://www.vtbcapital-am.ru)
2. Найдите «Кабинет клиента», щелкнув по иконке с тремя пунктирами в правом верхнем углу.
3. Затем необходимо пройти регистрацию. Сделать это можно по паспорту и ИНН или через приложение «Госуслуги». В первом варианте вы заполняете форму регистрации, во втором – предоставляете право доступа к учетной записи на «Госуслугах».
4. Для регистрации понадобится указать e-mail, номер телефона, кодовое слово и поставить галочки, соглашаясь с обработкой персональных данных и условиями договора-оферты.
5. Затем высылается код подтверждения. Для этого вам будет выслано СМС и регистрация будет подтверждена. После этого можно авторизоваться на сайте по данным, которые будут высланы в SMS (логин и пароль).
6. Можно приступать к покупке пая. Выберите нужный и кликните кнопку «купить». При этом необходимо указать сумму инвестиций и получить код для идентификации.
7. Следующий шаг – заполнение банковских реквизитов, небольшая анкета и подтверждение операции приобретения пая посредством СМС.

Пай можно приобрести через ВТБ-онлайн или с любой другой банковской карты.

Какие налоги нужно заплатить инвестору?

Паи (как и доходы от операций с ценными бумагами) облагаются НДФЛ 13%. Фактически, управляющая компания сама уплачивает налог от суммы прибыли за вкладчика, когда тот продает паи. Если владение паями осуществляется более трех лет – вкладчику полагаются льготы. Он не должен платить налог, если доход не превышает 3 млн. рублей в каждый год владения паем. Если доход выше этой цифры – налог нужно платить только с суммы превышения.

Паевой инвестиционный фонд – хорошая альтернатива самостоятельному вложению в бумаге. За минимальную сумму покупки пая вы получаете доверительное управление и избавляетесь от неразберихи с налогами на доход.

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Обзор вклада «Лучший процент» в Сбербанке - 27 мая, 2023
• Свободный денежный поток FCF — что это, методы расчета, примеры - 13 мая, 2023
• Лучшие приложения для написания книг на телефон и ПК - 11 мая, 2023