ETF-фонд FXIT — инвестиции в акции IT-сектора США
Технологии – главный вектор развития мировой экономики в последние 20 лет. Ни одна отрасль не развивается так быстро, как сфера разработки и производства гаджетов, программного обеспечения, процессоров, а также сегмент оказания услуг в сфере IT. Современную жизнь невозможно представить без смартфонов, планшетов и высокотехнологичных компьютеров и интернета. Те инвесторы, которые вложили в сектор ИТ пару лет назад свои средства, получили до 200% прибыли. Поэтому крупные компании, ведущие деятельность в отрасли, преимущественно имеют высокую цену и огромную капитализацию. Если же есть желание стать частью рынка будущего, но нет достаточного объема собственных средств, инвестор может приобрести пай ETF FXIT, вкладывающего в IT-сектор США.
Краткое содержание статьи
FXIT от FinEx – что это?
FinEx Investment Management LLP – один из лидеров фондового рынка, который собрал в своем портфеле фонды на любой вкус. Инвестор может вложиться в акции и облигации, в отдельные страны (например, США, Германии и даже Казахстана) или в отдельные сектора. Таким отраслевым фондом от Финэкс является FXIT. Биржевой фонд отслеживает индекс Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR, в России торгуется на Московской бирже. Бумаги отличаются высокой ликвидностью. Инвестор может получить информацию об индикативной стоимости чистых активов в течение дня. Торговый день – Т+2.
Покупка пая в фонде высокотехнологичных компаний Finex IT – это возможность вложиться в акции сектора Hi-Tech напрямую, не приобретая отдельно ценные бумаги каждого эмитента. Аналогичный инвестпортфель предлагают и фонды FXIM и TECH от Тинькофф. Другая альтернатива ETF FXES, сделавший ставку на акциях компаний игровой индустрии.
Что входит в портфель?
Фонд finex usa it ucits etf консолидирует акции более 80 крупнейших американских компаний сектора, среди которых такие гиганты как Apple, Tesla, Intel, Microsoft и другие. Структура фонда не диверсифицирована по странам – все компании, в которые вкладывается УК, находятся в США. Несмотря на отсутствие страновой диверсификации, фонд не является высокорисковым, так как у Соединенных Штатов безусловное первенство в мире по скорости развития ИТ-сектора.
В десятку крупнейших составляющих портфеля входят следующие ценные бумаги:
- Apple 20,078%
- Microsoft 15,608%
- Facebook 6,467%
- Alphabet CL A 4,537%
- Alphabet CL C 4,483%
- VISA 3,376%
- Nvidia 2,960%
- Mastercard 2,938%
- Adobe System 2,264%
- Paypal Holdings 2,253%
Безусловными лидерами отрасли до недавнего времени были «яблочные» акции и детище Илона Маска компания Tesla, однако после прошедшего в сентябре сплита (дробления акций на несколько штук для повышения спроса среди мелких инвесторов) принесло отличный подъем капитализации (акции выросли на десятки процентов). Но впоследствии инвесторы, стремясь «собрать сливки» и зафиксировать прибыль, обрушили котировки на 30% за неделю. Однако весь сектор ИТ, как и фонд FXIT, отличается не только высокой волатильностью стоимости акций, но и способностью к быстрому восстановлению после стрессовых обрушений котировок. Так, например, мартовский обвал компенсировался всего за месяц.
Основные сведения об акциях фонда
| Тикер | FXIT |
| ISIN-код | IE00BD3QJ757 |
| Эмитент | FinEx |
| Дата формирования | 31.10.2013 |
| Отслеживаемый индекс | Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR |
| Вид ценных бумаг | Акции |
| Комиссия УК | 0,90% в год |
| Уровень листинга на MOEX | 1 |
| Размер одного лота | 1 пай |
| Дивиденды | Не выплачиваются, реинвестируются |
| Налогообложение | 13% |
Доходность и котировки на бирже
Бумаги IT-компаний США – одни из самых доходных из всех, торгующихся на бирже. Учитывая копирующий характер FXIT, рост его ограничен только увеличением соответствующего индекса-бенчмарк. Управляющая компания в своей презентации обещает рост более 30% в год. Но на практике ситуация немного другая.
Номинальная стоимость одной акции в 2013 году при выходе на биржу равнялась 1000 рублей. По состоянию на 10 сентября 2020 года цена акции – 8 727 рублей. За последние полгода фонд показал доходность выше 50% во многом благодаря новейшим системам 5G, беспрецедентному (во многом необоснованному, по мнению аналитиков) росту акций Tesla и Apple. Сразу после сплита этих гигантов котировки взлетели до 9489 рублей.
Как и весь рынок, он ощутил на себе общемировую рецессию марта 2020, связанную с пандемией. Тогда стоимость одной акции фонда упали почти на 15%, однако уже к 31 марта график почти полностью восстановился.
Ниже размещен интерактивный график актуальных котировок на Мосбирже.
За последние 10 лет среднегодовая доходность индекса MSCI, которому следует фонд, составляет 10,6%.
Стоит ли инвестировать?
Инвестиционные доли FXIT подойдут тем инвесторам, которые хотят вложиться в бумаги сразу нескольких «мастодонтов» отрасли, но не имеют для этого достаточных средств (например, 1 акция NVIDIA на 10.09. стоит $492). 
Удобно также для начинающих игроков, которые не хотят самостоятельно активно торговать бумагами. Управляющая компания, в штате которой опытные трейдеры, сделает это за него. Инвестирование эффективно на горизонте от полугода, а прогнозы аналитиков во многом не оправдываются благодаря стремительно меняющейся ситуации на рынке.
Плюсы и минусы
Как в любом инструменте на фондовом рынке, ETF вообще и FXIT в частности, имеют плюсы и минусы.
Плюсы инвестирования:
- Относительно низкая плата за услуги УК.
- Не требуется сертификат квалифицированного участника.
- Низкий порог входа.
- Инвестирование в быстроразвивающуюся отрасль.
- Точная репликация индекса.
- Высокая доходность.
- Оптимизация налогов (так как дивиденды не выплачиваются).
- Торгуется в рублях и долларах.
- Возможность купить практически у всех крупных брокеров.
Минусы:
- Отсутствие страновой диверсификации и связанные с этим риски.
- Невозможность влиять на состав фонда (и состав собственного портфеля).
- Высокая волатильность.
- Тенденция к переоцененности активов фонда.
- Дополнительные расходы на комиссию УК.
Дивидендная политика
Согласно уставу инвестфонда, дивиденды, получаемые по акциям, входящим в структура портфеля, инвесторам не выплачиваются, а реинвестируются. На полученные средства приобретаются новые акции пропорционально базовому индексу.
Налоги
Инвесторы, вложившие в FXIT, уплачивают НДФЛ при продаже ценных бумах согласно налоговому законодательству РФ по ставке 13%. Налог удерживается только в том случае, если цена покупки меньше цены продажи актива, то есть зафиксирована прибыль. При покупке акций на ИИС налогоплательщик имеет право получить налоговую льготу и не платить налог на полученный доход.
Как купить долю в фонде?
Приобретение акций FXIT возможно как через торговый терминал, так и через приложение любого брокера. Необходимо предварительно скачать терминал QUIK или приложение (например, Тинькофф Инвестиции) и открыть брокерский счет или ИИС. Счет открывается в течение 1-3 дней.
После открытия счета его необходимо пополнить средствами с банковской карты. Для этого в приложении выбираем опцию «Пополнить». Средства на ИИС можно зачислить только в рублях. Перевод денег и акций фонда с брокерского счета на ИИС и обратно невозможно.
После пополнения необходимо выбрать в поисковой строке по тикеру FXIT требуемый фонд, зайти в него и нажать на кнопку «Купить». После этого ввести количество акций, установить цену покупки (если планируется приобретение по лимитной заявке, а не по рыночной цене) и отправить заявку на покупку. Она сработает сразу или при достижении указанной стоимости. Акции фонда будут зачислены на брокерский счет. Благодаря высокой ликвидности их всегда можно продать по рыночной цене или установив стоп-лосс/тейк-профит.
Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.
Открыт набор
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
- Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
- Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
- Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023
