Обзор ПИФов “Открытие”: виды, доходность, стратегии

Существующие сегодня ПИФы Открытие позволяют единовременно вложиться в эмитентов различных стран и направлений. Компания направляет средства как в консервативные, так и высокорисковые инструменты. Представленный обзор поможет оценить представленные УК «Открытие» фонды и принять конечное решение о покупке паев.

Что это такое?

ПИФы условно можно определить как объединение инвесторов с целью совместного приобретения активов и получения прибыли. Управляющая компания «Открытия» имеет инвестиционные фонды разных направлений. Принцип взаимодействия с пайщиками простой:

1. Инвесторы приобретают паи фонда.
2. Полученные средства используются для формирования портфеля.
3. Участники получают доходность за счет роста стоимости акций фонда.

От инвесторов требуется только вложить денежные средств, основное управление осуществляет УК «Открытие». В том числе анализирует текущие котировки, определяет состав и выполняет сделки по купле-продаже.

Участники в свою очередь за управление финансами дополнительно оплачивают комиссию с суммы приобретенных паев.

Плюсы и минусы

Инвестирование в ПИФы имеет следующие преимущество:

• простота вложений – чтобы инвестировать в паевый фонд, не нужны специальные знания, УК сделает все необходимые действия самостоятельно;
• низкие пороги входа – приобретение одного пая обойдется в значительно меньшую сумму, чем покупка одной входящей в состав ценной бумаги;
• широкий выбор – существуют фонды разнообразных направлений и стратегий;
• перспективные эмитенты – в состав портфелей входят компании с лучшей капитализацией или иными показателями.

Главный недостаток – комиссии. В частности, высокой стоимостью обязательных платежей отличаются российские паевые фонды.

Несмотря на то, что управлением деньгами занимают профессиональные участники биржи, риски не исключаются. Стоит также отметить, что ПИФы – это консервативный инструмент вложений. Весомую динамику роста фонды обычно демонстрируют спустя 3 и более года.

Виды инвестфондов от УК “Открытие”

На март 2021 года управляющая компания «Открытие» 6 активных биржевых фондов:

• “Лидеры инноваций”. Инвестиции в крупнейших представителей мирового высокотехнологичного рынка, в том числе Facebook, Microsoft, Intel и других известных эмитентов.
• “Глобальные инвестиции”. Распределение средств по разным классам активов, включающие высокорисковые и защитные инструменты. Диверсификация происходит за счет приобретения активов зарубежных эмитентов.
• “Акции”. Вложения в российские акции на долгосрочной перспективе. Учитываются недооцененные варианты первого эшелона, перспективные – второго.
• “Еврооблигации”. На средства участников приобретаются долговые обязательства эмитентов из БРИКС и ОЭСР в долларах.
• “Золото”. Следование зарубежному ETF – SPRD Gold Shares, чьи акции 100% обеспечены золотом.
• “Облигации”. Средства направляются в российские долговые бумаги – государственные, корпоративные и муниципальные облигации.

Подробно со структурой каждого ПИФа в процентном соотношении и текущим курсом доступно ознакомиться на официальном сайте УК.

Условия инвестирования

Общие условия по инвестициям распространяются на все ПИФы УК «Открытие». Однако размер вознаграждения зависит от выбранного инвестфонда.

Минимальный порог входа

1000 рублей– при покупке через личный кабинет УК;

5000 рублей – в офисе или через агентов

На какую доходность можно рассчитывать?

С момента основания фонды стабильно демонстрируют положительную динамику. Наибольшая волатильность отмечается в ПИФах «Золото», «Еврооблигации» и «Акции». В целом за прошедший год зафиксированы следующие показатели:

Доходность за год (данные на 2021 год):

• Лидеры инноваций – 100,11%
• Глобальные инвестиции – 82,70%
• Акции – 28,05%
• Еврооблигации – 22,19%
• Золото – 21,51%
• Облигации – 6,50%.

Ориентировочный доход с вклада в ПИФы можно рассчитать с помощью калькулятора на официальном сайте компании. Перейдите на сайт управляющей компании, выберите подходящий вариант, укажите сумму и сроки инвестирования.

Как купить паи?

Купить паи ПИФов компании «Открытие» доступно тремя способами:

• в офисе – лично посетить подразделение компании;
• в личном кабинете – пройти регистрацию в системе на сайте УК, затем в кабинете оформите заявку на приобретение паев нужного фонда;
• через посредника – зарегистрировать инвестиционный счет через другого брокера и приобрести активы на торговой площадке.

Обратите внимание, что приобретение паев ПИФов доступно также через специальное приложение “Открытие Инвестиции”. Здесь доступны такие инструменты, как акции, облигации, валюта, еврооблигации, БПИФы и ETF-фонды.

Два последних варианта более комфортные, поскольку все действия по купле-продаже можно осуществить онлайн.

1. На сайте УК нажмите на кнопку “Личный кабинет”.
2. Далее выберите пункт “Вы еще не клиент…”.
3. Заполните сведения о себе и введите СМС-код.
4. Выберите способ авторизации – через портал Госуслуги или по 2 документам.
5. Проверьте введенные данные и кликните по кнопке “Отправить”.
6. Дождитесь подтверждения операции. Вам придет СМС-уведомление с кодом для подписания документов.
7. Подтвердите операцию.
8. Задайте логин и пароль, которые будут использоваться в будущем для входа на сайт.
9. В разделе “Портфель” выберите нужный фонд и нажмите на кнопку “Купить”.
10. Затем укажите реквизиты банковской карты, с которой будут оплачены паи.
11. Укажите инвестируемую сумму и подтвердите операцию.

Особенности налогообложения

Согласно российскому законодательству, при владении активами ПИФа более трех лет доступно получить налоговые льготы. Осуществляется возврат в размере 13% с суммы вложений. Основное ограничение – ежегодный доход с инвестиций не должен превышать 3 млн. рублей.

По отзывам инвесторов, доходность ПИФов превышает показатели традиционных вкладов в банках. Однако реальный прирост зависит от различных факторов – от текущей рыночной конъектуры до выбранного типа фонда.

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование. Курсы: "Управление личными финансами", "Финансовые рынки и институты" НИУ "Высшая школа экономики"
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Монетизация telegram-каналов: 6 способов - 14 ноября, 2024
• Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
• Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024