SBRI: обзор БПИФа от Сбербанка
Самостоятельное составление инвестиционного портфеля требует определенного опыта и навыков. Гораздо проще воспользоваться уже готовым решением, особенно если вы – начинающий инвестор. Например, биржевым паевым инвестиционным фондом, или БПИФом. В статье приведем обзор одного из наиболее интересных из них – “Ответственные инвестиции” от Сбербанка.
Краткое содержание статьи
SBRI — что это?
SBRI расшифровывается как “Сбербанк Ответственные Инвестиции”. Это БПИФ. Он по сути напоминает ETF, т.е. является биржевым инструментом, состоящим из диверсифицированного портфеля. В него входят различные виды ценных бумаг. В случае с рассматриваемым вариантом, это акции крупнейших отечественных компаний, входящих в фондовый индекс РССП.
SBRI является биржевым фондом. Это означает, что его паи можно свободно купить на бирже.
Основные сведения
Описание главой информации о БПИФ приведена в виде таблицы.
| Тикер | SBRI |
| ISIN-код | RU000A1024P8 |
| Эмитент | УК «Сбербанк Управление Активами». |
| Во что инвестирует фонд | акции организаций, которые входят в «Индекс МосБиржи – РСПП Вектор устойчивого развития, полной доходности брутто» |
| Дата формирования | 24 сентября 2020 года |
| Отслеживаемый индекс | РСПП |
| Вид ценных бумаг | акции |
| Комиссия УК | 1% в год. |
| Уровень листинга на Мосбирже | 1 |
| Размер 1 лота | 1 ценная бумага |
| Дивиденды | реинвестируются |
| Налогообложение | От величины дохода при продаже акций в размере 13%. При владении ценными бумагами более 3 лет действует налоговый вычет. |
| Валюта фонда | рубли |
Доходность биржевого фонда с момента его старта составляет 92,4%. Прогноз аналитиков – дальнейший рост. Т.е. в динамике отслеживается бычий тренд, и многие эксперты дают сигнал “покупать”.
Состав
В составе числятся крупнейшие российские компании с лучшим показателем ESG. Вот, что входит в инструмент:
| Наименование ценной бумаги |
Доля в портфеле
|
| Интер РАО | 7,78% |
| НорНикель | 7,05% |
| ФСК ЕЭС | 6,87% |
| АЛРОСА | 6,67% |
| НЛМК | 6,04% |
| Ростелеком | 5,13% |
| Россети | 5,12% |
| Северсталь | 4,88% |
| ММК | 4,58% |
| ЛУКОЙЛ | 4,48% |
| Полюс | 4,48% |
| МТС | 4,47% |
| Сбербанк | 4,32% |
| Роснефть | 4,32% |
| ФосАгро | 4,21% |
| АФК Система | 3,95% |
| НОВАТЭК | 3,84% |
| Газпром | 3,78% |
| Татнефть | 3,72% |
Эти компании занимают наибольший удельный вес.
SBRI повторяет динамику “Индекса МосБиржи – РСПП Вектор устойчивого развития, полной доходности брутто” Его рассчитывают совместно РССП и Московская биржа.
Для справки. РСПП – Российский союз промышленников и предпринимателей.
В индекс входят крупнейшие российские компании, которые являются лидерами в сфере:
- ответственного развития;
- ликвидности;
- перспективного роста.
Это ценные бумаги наиболее социально ответственных российских компаний согласно рейтингу ESG. В него входят организации, которые следуют принципам, основанным на лояльном отношении с работниками, корректном корпоративном управлении и защите окружающей среды.
Этот фонд больше ориентирован на инвестиции в компании, которые наиболее соответствуют стандартам ESG, нежели имеют высокие показатели прибыльности и рентабельности.
Для справки. Рейтинг ESG – мнение экспертов о том, насколько процесс принятия наиболее важных управленческих решений ориентирован на внимание к окружающей среде, развитие социальной сферы и корпоративной культуры.
Нюансы выплаты дивидендов и налогообложения
Дивиденды не предусмотрены. УК реинвестирует их в фонд, тем самым увеличивая его стоимость. У инвестора отсутствует необходимость уплаты налогов на дивиденды.
Интерактивный график
Посмотреть динамику БРИФ и его котировки удобно на графике японских свечей.
Плюсы и минусы
Плюсы:
- Низкая комиссия относительно аналогичного инструмента другой УК (в 1,5 раза ниже, чем у БПИФ ESGR от РСХБ).
- Отсутствие налога на дивиденды.
- Простой для понимания инструмент, который подойдет даже начинающим инвесторам.
- Низкий порог входа.
- Возможность инвестирования в социально ответственные компании и поддерживать российскую экономику.
- Отсутствие необходимости самостоятельного выбора финансовых инструментов.
Минусы:
- Новизна индекса (непонятно, как он поведет себя в дальнейшем).
- Необходимость оплаты комиссии УК независимо от результатов ее деятельности.
- Инвестиции в российские организации отличаются непредсказуемостью.
Насчет комиссии УК следует отметить один нюанс. Сбор в 1 %, если сравнивать его с другими ETF, является среднестатистическим. А если рассматривать его в сравнении с аналогичным инструментом Россельхозбанка, то Сбер выигрывает.
Как и где купить паи?
Фонд “Ответственные Инвестиции” торгуется на Московской бирже. Чтобы купить паи, необходимо открыть счет у любого брокера, имеющего соответствующую лицензию. Сделать это можно с помощью следующих вариантов:
- дистанционно;
- в уполномоченном офисе Сбербанка;
- в отделении УК.
После открытия брокерского счета Вы можете самостоятельно приобрести паи фонда. Найти его можно по тикеру SBRI.
Таким образом, Сбер предлагает готовое решение, которое позволит инвестировать в Россию. Однако, как и с любым другим инструментом коллективного инвестирования, следует иметь в виду, что никто не будет больше всего заинтересован в росте доходности, как сам инвестор. В этом плане любой БПИФ будет проигрывать самостоятельному созданию инвестпортфеля.
Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.
Открыт набор
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
- Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
- Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
- Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023
