Обзор фонда FXUS — инвестиции в топовые акции США

Фонд ETF FXUS – является очередным инструментом инвестирования в экономику определенной страны от FinEx. Покупка одного актива позволяет охватить большую часть американского рынка. Рассмотрим, что конкретно входит, какие существуют преимущества вложения в диверсифицированный портфель активов.

Описание фонда и условий инвестирования

Полное наименование инвестиционного фонда – FinEx MSCI USA UCITS ETF USD Share Class ETF. Активы организации котируются на Московской бирже с конца октября 2013 года. Приобретение одного пая фонда позволяет пользователям инвестировать в акции крупнейших американских компаний с наибольшими показателями капитализации. В совокупности FXUS охватывает порядка 85% американского фондового рынка.

На 15 декабря 2020 года стоимость приобретения паев инвестиционного фонда составляет 4970 рублей.

Состав портфеля

По текущему составу инвестиционный фонд FXUS сопоставим с американским индексом S&P500. На сегодняшний день входят активы 506 крупнейших компаний США. Схожесть двух позиций приближена к 99,9%, за счет небольшой разницы удается снизить комиссию за пользование.

При рассмотрении состава портфеля стоит обратить внимание, что основную долю занимают компании IT-сектора – около 28%. Данный факт обусловлен спецификой американского рынка, активным развитием высокотехнологичных участников. В частности, включены следующие крупные компании соответствующей отрасли:

• Apple Inc – вес актива в портфеле составляет 6,9%;
• Microsoft – 5,5%;
• com – 4,6%;
• Alphabet Inc – 3,1%;
• Facebook – 2,1%.
  
  

Основную долю портфеля также занимают активы сферы здравоохранения (13%), реализация товаров повседневного спроса (12%), телекоммуникации (11%), финансовые услуги (10%), промышленное производство (8%) и товары длительного потребления (7%). Доля компаний прочих отраслей не превышает 3%.

График котировок в режиме реального времени

Отслеживайте актуальные котировки доступно на сайте Московской бирже или специализированных финансовых площадках. Фондовый рынок функционирует с 9:30 до 19:00.

Доходность для потенциальных инвесторов

При рассмотрении графика котировок можно увидеть стабильную динамику роста стоимости актива за весь период существования. С 2013 года ETF-фонд вырос более чем на 405%. За прошедший год FXUS продемонстрировал максимальный прирост – 40,08%.

Уровень доходности также зависит от используемой валюты. Приобрести активы доступно в рублях, долларах или евро. Преумножить начальный капитал возможно также за счет разницы котировок. Согласно прогнозам, рубль продолжит падение – приобретение паев в долларах в данном случае принесет дополнительную прибыль при изменении курса.

Как выплачиваются дивиденды?

Инвесторам дивиденды биржевым фондом не выплачиваются. Все вырученные средства реинвестируются – направляются на приобретение новых активов. Чем более удачливы дальнейшие вложения, тем выше стоимость фонда. Соответственно, возрастает цена приобретенного пая.

Плюсы и минусы инвестирования

Среди ключевых преимуществ инвестирования в FXUS стоит выделить:

• Низкие пороги входа. Стоимость одного пая фонда сравнительно меньше цены одной входящей в состав американской акции.
• Высокая диверсификация. Включены активы различных отраслей, что обеспечивает сравнительную стабильность актива.
• Простота приобретения. Инвестировать может как физическое, также юридическое лицо без квалификации. Допускается покупка на индивидуальный инвестиционный счет.
• Стабильность. Индекс демонстрирует постоянный рост, высокую точность слежения.

При рассмотрении вопроса, стоит ли покупать паи ETF-фонда, учитывайте следующий факт – доходы в виде дивидендов не поступают. Преумножить вложенные средства возможно только за счет разницы котировок. За куплю-продажу актива по более высокой цене потребуется заплатить налог по ставке 13%.

За управление денежными средствами взимается комиссия 0,90%. В сопоставлении с фондами американской биржи стоимость услуги завышена, однако компенсируется льготами долговременного владения.

Как купить акции?

Приобрести частному инвестору паи эмитента FinEx можно онлайн через лицензированных брокеров. К наиболее авторитетным финансовым посредникам в 2020 году можно отнести:

• Тинькофф Банк;
• Сбербанк;
• ВТБ;
• БКС;
• ФК Открытие;
• ФИНАМ.

Чтобы купить акции, создайте инвестиционный счет через подходящего брокера на официальном сайте, внесите денежные средства. Далее перейдите к поиску актива через мобильное приложение или специализированную платформу QUICK по тикеру «FXUS». Укажите необходимо число паев и подтвердите покупку.

Сравнение с VTBA, SBSP – что лучше?

На MOEX можно найти альтернативные долларовые фонды, включающие в себя крупнейшие американские компании. Сопоставим три следующих варианта инвестиций – FXUS, VTBA, SBSP. Состав каждого представленного ETF схожий, однако компании базируются на разных индексах. Если FXUS основывается на Solactive, то VTBA и SBSP – на S&P 500.

При сопоставлении представленных акций стоит учитывать следующие параметры:

• Владельцы компаний. Эмитентом FXUS является международная финансовая компания FinEx, тогда как SBSP принадлежит УК Сбербанка, VTBA – банка ВТБ.
• Пороги входа. Если для приобретения одного пая FXUS сегодня необходимо 4970 рублей, то купить акции SBSP возможно за 1441 рубль, VTBA – 935 рублей.
• Динамика роста. За аналогичный период FXUS продемонстрировал более высокий процент прироста – 51,5%. Тогда как темпы SBSP и VTBA составили 45,7% и 45,4% соответственно.

Представленные инструменты подойдут для долгосрочного инвестирования на срок свыше пяти лет. Несмотря на разницу в показателях, хорошей альтернативой для FXUS станет SBSP. Рассматривать для покупки VTBA в данном случае не стоит, поскольку фонд приобретает доли не самих компаний, а ETF iShares Core S&P 500, что приводит к повышенной комиссии.

Какие аналоги выбрать?

Наряду с представленными вариантами аналогом компании на Московской Бирже также является AKSP от Альфа-Капитал. Принцип действия представленного ETF аналогичен варианту от ВТБ. Приобретение инструментов через посредников менее предпочтителен.

На сегодняшний день оценивать по отзывам и графикам все аналоги FXUS – ETF SBSP, VTBA, AKSP – сложно из-за ограниченного периода действия. Представленные альтернативы были размещены только в 2019 году, тогда как фонд FinEx котируется на бирже с 2013 года. В данном случае рассматриваемая компания преобладает с точки зрения надежности и финансовых показателей.

Представленный обзор позволил понять, что представляет собой ETF FXUS и какие компании входит в состав. За весь период существования фонд стабильно демонстрирует положительные показатели. Учитывая специфику и статистику актива, можно сделать вывод, что это является привлекательной долгосрочной инвестицией.

Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.

Открыт набор

Тинькофф Банк

Оператор колл-центра

Можно без опыта

Удобный график / почасовая оплата

Возможно совмещение /подработка

Работа из дома

Заполнить анкету

Voxys Удаленный аутсорсинг / колл-центр

Консультант чат-поддержки

ТК РФ или самозанятость

Подработка от 4 часов в день или на полный день

Удаленно в любом городе РФ

от 35 000 р. в мес

Заполнить анкету

• Об авторе
• Недавние публикации

Иванова Светлана Сергеевна

● Образование: высшее, менеджер по инвестициям.
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru

Иванова Светлана Сергеевна недавно публиковал (посмотреть все)

• Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
• Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
• Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023