Разбор ОПИФа “Империя” от БКС

Ослабление рубля может негативно сказываться на состоянии инвестиционного портфеля. Сегодня поговорим о ПИФе БКС «Империя» и расскажем, как правильное сочетание активов позволяет держаться курса распределения ресурсов и при этом зарабатывать.

Описание стратегии ОПИФ “Империя”

Стратегическое управление фондом подразумевает сбор в портфель облигаций как защитного актива от падения национальной валюты и перспективных бумаг развивающихся американских компаний. В первом случае предпочтение отдается выпускам бондов крупных российских эмитентов и государственным ценным бумагам.
Во втором случае управляющий пользуется методикой фундаментального анализа акций с оценкой перспектив всего сегмента в целом. Стратегия подойдет к тем, кто не хочет рисковать активами, а предпочитает мягкие способы инвестирования.

Состав фонда

ОПИФ «Империя» сочетает в себе часть защитных активов и часть перспективных низкорисковых активов, имеющий хорошую диверсификацию. Состав пая – около 40% надежных российских облигаций и 50% перспективных акционных бумаг американского происхождения. По составу пай на данный момент содержит:

• Акции – 50,89%
• Облигации – 38,68%
• Депозитарные расписки – 4,56%
• Инвестиционные паи – 1,22%
• Валюта – 0,69%
• Прочее – 3,96%

Такое сочетание позволяет избежать валютных перетрубаций в российском секторе (напомним, недавно ЦБ РФ вновь повысил ключевую ставку до 8,50), который подвержен как внешним влияниям, так и имеет свои внутренние движения. Бонды надежно защищают от инфляции и приносят купонный доход. Среди них бумаги:

• ПАО «Аэрофлот»
• ПАО «ТМК»
• ПАО «ЛК «Европлан»
• АО «ГК «Пионер»
• Минфин России
• АО «СТМ»
• ПАО «ТрансФин-М»
• АО «Лидер-Инвест» и т.д.

С другой стороны – перспективные американские акции, известные по всему миру и небольшая доля свежих перспективных активов. Среди бумаг, объективно приносящих регулярный доход, числятся такие «голубые фишки», как:

• Google
• Apple
• Microsoft
• Unifin Financiera
• BioMarin Pharmaceutical Inc.
• Meta Platforms, Inc.
• Morgan Stanley и т.д.

В тему: ПИФы Уралсиб

Условия инвестирования, плюсы и минусы

Стоимость одного пая БКС «Империя» составляет 379 рублей. Рекомендуемый срок, снижающий риски волатильности  на краткосрочном горизонте инвестирования – 24 месяца. Изменение цены за 12 месяцев по графику – 12,8%. Профиль позиционируется как «рациональный» – без лишних рисков.

Комиссия за управление – не более 3,8% в год. Минимальная инвестиция – 1 лот по текущей цене на фондовой бирже (к примеру, на декабрь 2021 – 385 руб.).

Динамика котировок

С момента формирования фонда стоимость пая выросла на 272,5%, при этом за последний год цена пая выросла на 13,2%, что является неплохим показателем в условиях экономической ситуации в целом.

Как и где купить?

Паи можно приобрести на Московской и Санкт-Петербургской фондовых биржах. Для этого необходимо открыть брокерский счет, а затем вы сможете приобрести паи, используя мобильное приложение. Проще всего этого сделать в приложении “БКС Мир Инвестиций”.

1. Авторизуйтесь в приложении.
2. Пополните счет на необходимую сумму.
3. Перейдите в раздел “Рынки”.
4. Введите в поисковую строку “империя” и выберите нужный ОПИФ.
5. Нажмите на кнопку “купить”.
6. В торговом поручении укажите цену и количество приобретаемых лотов.

При покупке паев через торговые терминалы webQUIK и QUIK вы сможете найти акции в разделе “МБ ФР: Т + Паи. Не квал. инвесторы”.

Какие аналоги выбрать?

Из аналогичных хорошо диверсифицированных фондов можно отметить «Сбалансированный» от Сбера, который сочетает в себе инвестирование в бонды и акции надежных российских компаний. Доходность 19,93% за год. Минимальная инвестиция – 1000 рублей.

Для стабильного портфеля подойдет и «Сбалансированный» паевой фонд от брокера «Открытие». Доля недооцененных акций первого эшелона и перспективных акций второго + надежные бумаги в доле облигаций составляют стабильный прирост капитала. ПИФ сформирован в марте 2021 года, поэтому годовая доходность пока оценивается, но перспективы неплохие. Минимальное вложение – 5000 рублей,

Фонды с распределением активов как у БКС «Империя», где 50% -акции и 50% облигации становятся хорошей низкорисковой инвестиционной стратегией для тех вкладчиков, кто хочет получать стабильный доход без страха потерять свои деньги.

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование. Курсы: "Управление личными финансами", "Финансовые рынки и институты" НИУ "Высшая школа экономики"
● интернет-предприниматель, блогер;
● частный инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, облигации, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Присоединяйтесь к нам в Telegram и станьте частью нашего манимейкинг-пространства!

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Монетизация telegram-каналов: 6 способов - 14 ноября, 2024
• Работа для самосвала: где искать заказы и на какой доход можно рассчитывать - 16 мая, 2024
• Что такое колл-опцион по облигации - 15 мая, 2024