Топ-10 дебетовых карт с бесплатным обслуживанием, кэшбэком и процентами на остаток
Дебетовые карты 2020 года от топовых банков с бесплатным обслуживанием и начислением кэшбэка открывают доступ к массе возможностей для клиентов при расчёте за покупки. Начисление процентов приумножает средства и помогает быстрее копить. Топовые банки в борьбе за клиентов каждый год придумывают заманчивые продукты, в условиях которых разобраться довольно сложно. Давайте рассмотрим рейтинг топ-10 лучших карт 2020 года, по которым начисляется процент на остаток и кэшбэк за покупки.
Краткое содержание статьи
- 1 Рейтинг лучших дебетовых карт 2020 года
- 2 Tinkoff Black
- 3 «Польза» от ХоумКредит банка
- 4 Альфа-Карта с преимуществами
- 5 «Всё сразу от Райффайзенбанка»
- 6 «Можно Всё» от Росбанка
- 7 “Максимальный доход” от Локобанка
- 8 “Халва” от Совкомбанка
- 9 Дебетовая Мультикарта ВТБ
- 10 Opencard от банка «Открытие»
- 11 Momentum от Сбербанка
- 12 Выводы
Рейтинг лучших дебетовых карт 2020 года
Бесплатным обслуживание бывает с момента выпуска пластика. Либо оно вводится для тех клиентов, кто готов выполнять определённые условия. Траты на определённую сумму нужны для получения кэшбэка, большего или меньшего. У каждой карточки есть положительные и отрицательные стороны.
Посмотрите видео в тему:
В тему: Лучшие карты с кэшбэком за ЖКХ
Tinkoff Black
Условия по этой карточке от Тинькофф можно назвать выгодными для большинства покупателей:
- 15% возвращаются на счет (при сумме ежемесячных трат не менее 3000 руб.).
- 30% кэшбэка для специальных предложений у партнеров банка.
- 1% на другие категории.
- 4%-ные начисления приходят на собственные средства.
- Переводы на счета физлиц в других банках до 20 тыс. руб. в мес. без комиссии.
- Обслуживание бесплатно при остатке на счете от 30 тыс. р.
- До 600 тыс. р. можно снимать наличные без %.
Обслуживание открывает доступ к следующим услугам:
- СМС-нотификация.
- онлайн-банкинг.
- Мобильный банк.
Снятие наличных проходит без дополнительных трат с любыми банкоматами.
Заявку на оформление карты оставляют на официальном сайте. В указанный адрес доставку организуют с помощью курьерской службы. Поэтому это – лучший продукт с кэшбэком 2019 года, хотя и другие предложения тоже есть.
Продукт отличается и другими преимуществами:
- Несколько удобных способов при пополнении.
- Поддержка технологии с бесконтактными платежами.
- Постоянная связь со службой поддержки.
- Переводы на счета в других банках, без комиссии.
99 рублей ежемесячно – стоить обслуживания для тех, кто не выполняет условия.
Бесплатно услуга доступна, если:
- Сохраняется неснижаемый остаток на протяжении месяца, в размере 30 тысяч рублей.
- имеется кредит, выданный на текущий карточный счёт.
- На вкладах хранится хотя бы 50 тысяч рублей.
«Польза» от ХоумКредит банка
Выгодные опции делают это предложение весьма популярным среди потребителей. Среди преимуществ отмечают:
- Участие в бонусных программах.
- До 6% начисляется на депозит, если остаётся до 300 тысяч и совершено трат на сумму от 10 тыс. руб., если более 300 тыс. р.- 2%.
- Кэшбэк 1-5% начисляется в виде бонусов.
Проценты возврата – от 1 до 22 в зависимости от условий, выдвигаемых партнёрами. Пластик выпускают только с рублёвым счётом, сам он относится к платёжной системе Visa.
На протяжении 2-месячного срока обслуживание карточки 0р.
Далее плата не взимается, если выполняются следующие требования:
- покупки от 5 тысяч;
- на счете остается минимум 10 тысяч р.;
- ежемесячные поступления на счет от 20 тыс. р.
В месяц за счёт кэшбэка на карту можно получить не больше пяти тысяч рублей.
Вводятся и дополнительные условия:
- Начисление кэшбэка при оплате любых услуг.
- 300 тысяч в месяц и не больше – сумма пополнения ежемесячно без комиссии. Если лимиты превышены – без дополнительных расходов не обойтись.
5-разовое обналичивание средств на протяжении 30 дней. В том числе – если обращаются к услугам сторонних банков.
В тему: Какую выбрать карту с кешбэком
Альфа-Карта с преимуществами
Альфа-банк предлагает следующие условия:
- кэшбэк до 1,5-2% (максимум 5000 руб. в мес.);
- 5% на остаток (начисляется ежемесячно), если потрачено в месяц не менее 100 тыс. руб; 4% -при ежемесячных тратах от 10 тыс. р.
- снятие наличных без %.
- переводы до 100 тыс. руб. без комиссии.
Пользователь может выбирать между платёжными системами MasterCard и Visa. Управление счётом в телефоне для клиента бесплатное.
«Всё сразу от Райффайзенбанка»
В Райффайзенбанке доступен выпуск дебетовой и кредитной карт с практически одинаковыми основными параметрами.
Потенциальные держатели обращают внимание на следующие условия:
- Использование родных банкоматов и устройств от партнёров для снятия наличных без комиссий.
- Введение дополнительных акций и бонусов на протяжении всего года.
- 60-рублёвое СМС-информирование за каждый месяц.
- Первый год обслуживания – 0р., далее надо перечислять 1490 рублей.
- Cash back – до 3,9%.
- Снятие наличных в банкоматах бесплатно.
- одновременно открывается накопительный счет с начислением 5% годовых.
Все начисления – в баллах. В первый год 1 балл идёт за каждые 50 рублей, потом – за каждые 100. При совершении трат в магазинах на сумму от 5000 руб. начисляется 300 приветственных баллов. Нужно накопить минимальное количество баллов, чтобы получать вознаграждение. Чем больше накоплений – тем более выгодным становится курс.
Возврат начисляется при любых операциях.
«Можно Всё» от Росбанка
Карту оформляют при использовании платёжной системы Visa. При этом допустимо подключение к одному из пакетов услуг – «Премиальный», «Классический» или «Золотой». Пластик выпускают в классическом и золотом виде.
Основные преимущества:
- Лёгкое оформление от 2 до 4 дополнительных карт.
- При соблюдении условий банка обслуживание будет бесплатным.
- Открытие счёта в иностранной, либо российской валюте по выбору.
- За любые покупки дают от 1 до 5 Travel-бонусов.
- На остаток сберегательного счёта идут начисления до 6%.
- Обратно на счёт возвращают от 1 до 10%.
Интернет-банкинг вместе с соответствующим приложением помогают отследить текущее состояние клиента.
Достаточно использовать для решения большинства вопросов смартфоны и планшеты с операционными системами iOS, Android.
1% от любой операции возвращают клиентам в виде кэшбэка, в качестве компенсации за расходы.
На баланс за месяц можно получить максимум 5 тысяч рублей.
Бесплатное обслуживание при выполнении следующих условий:
- покупки на сумму от 15 тыс. руб.
- ежемесячные поступления от 20 тыс. р.
- остаток на счете – 100 тыс. р.
“Максимальный доход” от Локобанка
Классическая разновидность пластика, от систем Visa и MasterCard. Отличается такими условиями обслуживания:
- Максимальная сумма снятия наличных каждый месяц – 300 тысяч рублей.
- За использование чужих банкоматов при обналичивании – 1% комиссии. Но минимум с каждой операции снимают до 100 рублей
- В банкоматах самого банка и партнёров снятие – бесплатное
- СМС-информирование без дополнительных расходов.
- начисление процентов – от 3,5 до до 6,5% годовых при сумме покупок от 40 тыс. или сумме трат от 40 тыс. ежемесячно.
- cashback 1% на любые покупки (до 30% у партнеров)
- СМС-информирование – бесплатно.
Бесплатное обслуживание, если
- ежемесячные траты не менее 40 тыс. р.
- остаток на счете 40 тыс. р.
Если условия не выполняются, то взимается плата в размере 699 р.
В зависимости от тарифа, можно выпустить до 3 дополнительных бесплатных карт.
“Халва” от Совкомбанка
Обслуживание за 0 руб. на весь период использования – одно из самых главных преимуществ карточки.
Есть и другие основные моменты, заслуживающие внимания:
- 0%-ная рассрочка до 18 мес. по всем товарам, принадлежащим партнёрским сетям.
- 0 рублей за досрочное погашение задолженностей.
- 10 лет бесплатного обслуживания.
- начисление процентов – до 5,5% при наличии минимум 5 покупок (4% если совершена хотя бы одна покупка)
- Кэшбэк до 6%
- Программа «Бонус 5х10»
Штрафы к клиентам применяют, но – только в случае просрочек по кредитам. Условия кэшбэка описываются следующим образом:
- 6% – за покупки из кредитных средств.
- До 35% – за покупки за собственные деньги.
На одну оплату любого товара можно получить рассрочку, действующую на протяжении 18 месяцев и дольше. Стоимость товара делят на несколько выплат, в зависимости от условий рассрочки и её продолжительности. Выплаты по каждому из товаров суммируют по результатам месяца. За период отчёта формируют единый платёж. Важно погасить его до следующего отчётного периода.
Дебетовая Мультикарта ВТБ
Условия по дебетовой Мультикарте ВТБ:
- Cashback до 4% с любых покупок (у партнеров до 15%).
- Беспроцентное снятие наличных, вне зависимости от банкоматов.
- Ежемесячный лимит на снятие в размере до 150 тысяч.
- 6 бонусных опций на выбор
- Обслуживание 0 р. при совершении покупок на сумму от 5000 ₽. Иначе комиссия равна 249 рублям.
- Выдача до 5 дополнительных карт бесплатно.
Opencard от банка «Открытие»
Условия:
- Cashback до 11% в выбранной категории (1% на все остальные покупки)
- на выбор 4 категории (транспорт, красота и здоровье, кафе и рестораны, путешествия).
- по счету “Моя копилка” начисляется 4,5% годовых.
- переводы на другие счета физлиц бесплатно.
- оплата услуг ЖКХ без комиссии.
Momentum от Сбербанка
Условия по продукту Momentum:
- обслуживание 0 р.;
- До 30% за покупки у партнёров возвращаются в виде баллов «Спасибо». 0,5% – размер возврата при использовании других категорий. Баллы начисляются за каждые 100 руб. покупок.
- Снятие наличных 0 р. в рамках суточного лимита 50 тыс. р. в день.
- Стоимость СМС-информирования – 60 рублей (начисляется с 3-го месяца).
Тратить бонусы можно на новые покупки.
Выводы
Даже обычные дебетовые карты предлагают владельцам множество возможностей. Отличный вариант для тех, кто нуждается в банковских услугах, и стремится получать определённые бонусы. Все функции доступны в том числе при умеренной плате за обслуживание. Остаётся только подобрать самый подходящий вариант.
Рекомендую:
- Как открыть ИП через Госуслуги онлайн: пошаговая инструкция, как за 10 минут отправить заявление
- Как и где можно потратить бонусы Спасибо от Сбербанка: инструкция + список магазинов
- Кредиты онлайн на банковскую карту без отказа: топ-26 лучших предложений
- Как исправить кредитную историю в Бюро кредитных историй: 8 способов
- В каком банке лучше взять кредит наличными в 2019 году: 34 самых выгодных займа
Лучшие дебетовые карты
*Реклама
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
- Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
- Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
- Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023
