Обзор ETF-фонда TSPX
9 декабря 2020 года Тинькофф запустил сразу несколько интересных фондов. Одним из них стал TSPX, который напрямую отслеживает индекс S&P 500. ETF сразу заинтересовал многих инвесторов. Так ли выгодно инвестировать в него, как полагают многие трейдеры? Ответим на этот и другие вопросы в данном обзоре.
Краткое содержание статьи
Инвестиционная стратегия TSPX
Главный плюс TSPX состоит в том, что он не использует иностранный фонд в виде прокладки, покупая акции напрямую. Он отслеживает динамику индекса S&P 500 Total Return Index. Благодаря этому трейдеры получают уникальную возможность инвестировать с минимальными вложениями напрямую в американский рынок.
Стратегия подразумевает дальнейший рост капитализации крупнейших американских корпораций. Фонду присущ средний уровень риска. Стратегия инвестирования в него имеет скорее среднесрочный и долгосрочный характер.
По нашим данным, владельцы паев, являющиеся клиентами УК Тинькофф Капитал, освобождены от уплаты торговой комиссии. Они платят только комиссию за управление, которая является достаточно конкурентоспособной на российском рынке и составляет всего 0,75%. Поэтому образуется небольшая экономия издержек. Но следует учитывать налогообложение дивидендов.
Условия инвестирования
TSPX – что это? Условия инвестирования удобнее всего рассмотреть в виде таблицы.
| Тикер | TSPX |
| ISIN-код | RU000A102EQ8 |
| Управляющая компания | Тинькофф Капитал |
| Дата начала торгов | 9 декабря 2020 года |
| Отслеживаемый индекс | S&P 500 Total Return Index |
| Валюта | доллары США |
| Вид ценных бумаг | акции |
| Комиссия УК | 0,79 |
| Уровень листинга на Мосбирже | 1 |
| Размер 1 лота | 1 |
| Дивиденды | не выплачиваются, реинвестируются |
| Налогообложение | льготное при условии открытия ИИС и срока владения минимум 3 года |
Состав фонда
В ETF входят акции компаний, которые представляют более 60 отраслей американской экономики. Рассмотрим, что входит в его структуру. Ниже приведем топ-10 акций:
- Эппл;
- Майкрософт;
- Амазон;
- денежные средства;
- Алфабет класс А (Гугл);
- Фэйсбук;
- Алфабет класс С (Гугл);
- Тесла;
- NVIDIA;
- Berkshire Hathaway.
Это важно. Всего в составе индекса фигурируют 504 актива. Таким образом, инвестируя средства в Тинькофф Эс Энд Пи 500, вы вкладываетесь в рост американской экономики.
Потенциальная доходность
По статистике, среднегодовая доходность индекса составляет 10,69% в долларах. По отзывам, инвестиции в этот актив могут стать хорошим вариантом при условии роста американской экономики.
Онлайн-график
Удобнее всего оценить котировки и перспективы вложения средств в паевой инвестиционный биржевой фонд, ориентируясь на онлайн-график.
Как и где можно купить акции?
БПИФ торгуется на Московской бирже. Удобнее всего приобрести паи с помощью брокера Тинькофф. В этом случае пользователь сэкономит на комиссиях. Но стать владельцем доли TSPX можно и с помощью любого другого лицензированного брокера, который имеет доступ к Московской фондовой бирже.
Проще всего купить паи через мобильное приложение. В этом случае нужно просто найти его по тикеру, выбрать необходимое количество лотов и нажать “Купить”. В любой удобный момент паи можно продать по той же схеме.
Аналоги на Мосбирже
TSPX – не единственный фонд подобного типа на Московской бирже. Но аналогов у него немного. Так, только две управляющие компании повторяют американский индекс S&P500 самостоятельно без использования фонда-прокладки. Это FXUS от Finex и SBSP от Сбербанка.
Другие похожие варианты просто являются посредниками между российским рынком и иностранными ETF, как, например, VTBA от ВТБ. Что лучше? Для сравнения рассмотрим эти варианты. Среди вышеназванных ETF Тинькофф имеет наиболее низкую комиссию за управление – 0.79% в год. Так, у похожего фонда ВТБ комиссия составляет уже 0.88%. У FXUS ее величина поднимается до 0,9%. Самое высокое вознаграждение просит Сбер – 1% (комиссии приведены с учетом расходов за владение фондами-посредниками (в случае с ВТБ)).
Однако если принимать во внимание налог на дивиденды, то ETF Тинькофф уже теряет свои позиции в плане экономии на комиссиях.
Таким образом, анализируемый фонд может стать хорошим решением для тех инвесторов, которые хотят вложить средства в американскую экономику, но для самостоятельного инвестирования у них не хватает стартового капитала. Однако фонд имеет низкую страновую диверсификацию, что следует учитывать при формировании инвестиционного портфеля.
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
- Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
- Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
- Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023
