Обзор ETF-фонда FXIM: долларовые инвестиции в IT-акции США
В обзоре рассматривается новый финансовый инструмент от FinEx – ETF FXIM. Представленная информация позволит определить текущие прогнозы, в частности, стоит ли покупать паи фонда.
Краткое содержание статьи
FXIM — что это за фонд?
Прежде чем понять, что это – ETF FXIM, изначально следует разобраться в понятии FXIT. Последнее представляет собой инвестиционный фонд компании FinEx, сосредоточенный на высокотехнологичной отрасли США.
Фонд FXIM является дубликатом FXIT по составу и показателям доходности. Единственное отличие – размер лота. Стоимость первого на конец декабря 2020 года составляет 78,19 рублей, что более чем в 100 раз дешевле начального варианта.
| Тикер | FXIM |
| ISIN-код | IE00BNC2D728 |
| Эмитент | FinEx Funds PLC |
| Во что инвестирует | американские IT-компании |
| Дата формирования | 17.11.2020 |
| Отслеживаемый индекс | Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR (топовые компании США в сфере it) |
| Вид ценных бумаг | акции |
| Комиссия УК | 0,9% |
| Уровень листинга на Мосбирже | третий |
| Размер 1 лота | 1 |
| Дивиденды | реинвестируются |
| Налогообложение | При продаже активов в размере 13%. |
Какие активы входят в состав портфеля FXIM?
В портфель включено активы 104 американских IT-компаний. Формирование перечня включенных в ETF технологичных компаний определяется исходя из показателей капитализации. Среди организаций, что входят в состав, наибольшую долю занимают:
- Apple Inc. – 18,13%;
- Microsoft – 13,58%;
- Facebook – 5,47%;
- Alphabet Inc. – 4,34%;
- Visa Inc. – 2,9%.
Базируется инвестфонд на биржевом индексе Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR, что напрямую определяет состав портфеля.
В таблице приведен список топ-20 акций, имеющих наибольший вес в портфеле.
График котировок
Отслеживать график котировок в режиме онлайн вы сможете на графике, размещенном ниже. Акции торгуются на MOEX, поэтому уточнять цену доступно также на официальном сайте биржи.
Доходность и выплата дивидендов
Дивиденды держателям акций не выплачиваются. Полученные инвестиции реинвестируются – направляются на приобретение новых активов. В дальнейшем инвесторы смогут заработать на разнице котировок.
Согласно актуальному обзору, доходность стабильно возрастает. С момента выпуска стоимость актива увеличилась на 71%.
Плюсы и минусы
К ключевым преимуществам можно отнести:
- Доступность. Котируется на Московской бирже по низкой стоимости в рублях или долларах.
- Перспективность отрасли. Сектор IT в настоящее время развивается активными темпами на американском рынке.
- Простота вложения. Потребуется только инвестировать в ETF, дальнейшее управление осуществляют профессионалы.
Среди недостатков стоит выделить высокую комиссию относительно зарубежных ETF, также слабую диверсификацию. Сосредоточение на одной отрасли создает определенные риски.
Налоги
Обязательство за уплату промежуточных налогов возложено на фонд. С инвестора взимается комиссия только в случае продажи акций по повышенной стоимости – в размере 13%.
Как и где купить?
Поскольку ETF котируется на Московской бирже, купить паи доступно через российских брокеров. Для приобретения потребуется открыть ИИС в подходящей финансовой организации, затем воспользоваться торговым терминалом QUIK.
Купить акции также доступно в мобильном приложении брокера, например, Сбербанк Инвестор.
FXIM, FXIT или TECH от Тинькофф — что выбрать?
Выбор между FXIM и FXIT в основном упирается в количество доступных средств, поскольку фонды являются аналогами. Разница состоит в номинале. FXIM стоит примерно в 100 раз меньше, чем его старший брат FXIT, что позволяет его использовать даже в небольших портфелях. К тому же фонд торгуется в долларах, в отличие от своего рублевого аналога.
Более интересен вопрос, в чем разница между FXIM или TECH.
Фонд от Тинькофф отличается по следующим критериям:
- отслеживаемый индекс – NDXT;
- состав – 40 мировых компаний IT-сектора;
- комиссия – 0,79%;
- стоимость – 0,0967
Сейчас акции FinEx демонстрирует более привлекательные темпы роста. Однако оба варианта присутствуют на бирже сравнительно недавно, поэтому говорить о дальнейших прогнозах сложно.
Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.
Открыт набор
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
- Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
- Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
- Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023
