Как подключиться к системе быстрых платежей в Сбербанке Онлайн: инструкция

Крупнейший госбанк страны подключился к СБП только спустя полгода после того, как Центробанк сделал такое подключение обязательным для всех кредитных организаций. До этого момента Сбербанк настоятельно рекомендовал клиентам переводить деньги по номеру карты, взимая при этом комиссию за платежи более 50 тысяч рублей, которая приносила миллионы прибыли ежемесячно. Суммы дохода с лихвой покрывали расходы на штрафы и санкции ЦБ в отношении банка.

Что такое система быстрых платежей ЦБ РФ и как это работает?

СБП – это специальный сервис, созданный Банком России для физических лиц для осуществления мгновенных межбанковских переводов по номеру телефона. Транзакция может быть осуществлена в любой банк, участвующий в систем. Кроме того сервис позволяет оплачивать услуги и товары в интернете по QR-коду. Читайте подробнее, как оплатить по QR-коду через Сбербанк Онлайн.

Данные системы позволяют проводить платежи суммой менее 100 тысяч рублей без комиссии. Для перечисления денег достаточно нужно знать мобильный номер получателя. Многие интернет-банки позволяют подтянуть номер телефона из перечня контактов на смартфоне. Таким образом, платеж становится не только бесплатным, но и быстрым.

Комиссии, лимиты и условия

• Суточный лимит на операции в рамках системы быстрых платежей — 50 000 рублей (это сумма всех перечислений, не имеет значения, одному получателю они осуществлялись или разным).
• При этом сумма минимального перевода составляет 10 рублей.
• За месяц можно перечислить не более 100 000 рублей.
• Все поручения свыше этой суммы согласно тарифам облагаются комиссией в размере 0,5% от величины платежа, максимум – 1500 рублей за операцию.

Инструкция по подключению через мобильное приложение

В целях безопасности Сбербанк предложил клиентам отдельно подключать возможность перечисления и получения средств через систему быстрых платежей. Пункты для подключения спрятаны глубоко в «недрах» «Сбербанка Онлайн» и работают только на версиях приложения Android и iOs и  выше 10.12.

А) Входящие переводы. Для того, чтобы подключиться к СБП, нужно активировать услугу по следующему алгоритму:

• Зайти в мобильное приложение «Сбербанк Онлайн»;
• Обновить софт до самой новой версии;
• Перейти в личный кабинет по кнопке «Профиль» в левом верхнем углу главной страницы;
• Перейти на вкладку «Настройки»;
• Выбрать пункт «Соглашения» внизу страницы;
• В меню кликаем на пункт «Система быстрых платежей»;
• Подтверждаем согласие на обработку данных, поставив галочку в соответствующем окне;
• Жмем кнопку «Подключить»;
• Выбираем пункт «Входящие» и кликаем по пункту «Подключить».
• 

С этого момента карта настроена на прием быстрых платежей по номеру телефона. Кнопка «Подключить» автоматически изменилась на кнопку «Отключить», нажав на которую можно отказаться от приема денег.

Б) Исходящие переводы. В целях защиты средств можно включать и отключать системы по необходимости. Алгоритм тот же до последнего пункта: в этом случае нужно нажать кнопку «Подключить» рядом с окном «Исходящие». В остальном разницы в подключении нет.

Настройка приоритетной карты

Если у владельца личного кабинета открыто несколько карт, то у него есть возможность выделить одну из них как приоритетную для зачисления средств через СБП. Это актуально, например, для самозанятых, получающих деньги от клиентов. Так удобно отслеживать объемы поступлений от трудовой деятельности.

• Для выбора приоритетного пластика нужно зайти в приложение Сбербанка, кликнуть на нужную карту.
• Зайти в разделе «Настройки».
• Нажать на пункт меню «Приоритетная карта для входящих переводов». Изменения пройдут в системе банка в течение максимум 1 часа.

Можно ли подключить быстрые платежи через интернет-банк на компьютере?

В настоящее время оформить подключение к СБП можно только через мобильное приложение. В колл-центре Сбербанка обещают реализовать возможность подключения в онлайн-банке в ближайшее время, ссылаясь на низкую востребованность услуги среди тех, у кого нет мобильного приложения. То есть, основная масса использующих СБП, перечисляют средства через мобильное приложение.

Как пользоваться СБП и перевести деньги на счет в другой банк?

Для осуществления мгновенного межбанковского перевода нужно пройти несколько этапов:

• Зайти в приложение Сбербанка и кликнуть на нужную карту;
• Выбрать пункт меню «Оплатить или перевести»;
• Внизу страницы нажать на пункт «Другие сервисы» – «Перевод по СБП»;
• Ввести мобильный номер или подтянуть его из адресной книги нажатием на значок «человечка» справа от строки;
• Указать банк получателя из выпадающего списка, сумму перевода, сообщение;
• Перейти по ссылке «Продолжить».

Зачисление происходит в течение нескольких секунд. Переводы с кредиток осуществить невозможно. Внутри банка деньги можно отправить через пункт меню «Перевод клиенту Сбербанка» с месячным лимитом на переводы 50 000 рублей. Увеличить лимит можно путем приобретение подписки.

Зачисление средств возможно только держателю карты другого банка, которая тоже подключена к системе быстрых платежей. В противном случае нужно воспользоваться пунктом «Перевод с карты на карту» и отправить средства по номеру карты.

Где посмотреть список банков-участников?

К СБП присоединились все ведущие игроки банковского рынка. На 2020 год их насчитывается 84. Среди них Тинькофф Банк, ВТБ, Газпромбанк, Авангард, Русский Стандарт, Альфа-банк и другие. В отличие от Сбербанка, большинство участников подключили своих клиентов к СБП автоматически. Полный перечень участников можно посмотреть на сайте системы https://sbp.nspk.ru/participants/ в разделе «Банки-участники». Переводы между всеми участниками системы бесплатны за исключением превышения лимита.

Еще больше новостей, обзоров, лайфхаков в нашем Telegram-канале.

Открыт набор

Тинькофф Банк

Оператор колл-центра

Можно без опыта

Удобный график / почасовая оплата

Возможно совмещение /подработка

Работа из дома

Заполнить анкету

Voxys Удаленный аутсорсинг / колл-центр

Консультант чат-поддержки

ТК РФ или самозанятость

Подработка от 4 часов в день или на полный день

Удаленно в любом городе РФ

от 35 000 р. в мес

Заполнить анкету

• Об авторе
• Недавние публикации

Иванова Светлана Сергеевна

● Образование: высшее, менеджер по инвестициям.
● Закончила курсы "Финансовый анализ" МГТУ им. Баумана, "Финансовые рынки и институты" ГУ ВШЭ, курс "Финансовая грамотность" СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru

Иванова Светлана Сергеевна недавно публиковал (посмотреть все)

• Индекс гособлигаций RGBI: что это, состав, что показывает - 30 сентября, 2023
• Накопительный счет в Росбанке - 11 июля, 2023
• Лучшие книги по финансовой грамотности для взрослых и детей - 21 июня, 2023