Как переводить деньги клиентам Сбербанка без комиссии
Есть несколько способов, как перевести деньги клиенту Сбербанка без комиссии, однако чаще всего речь идет о небольших суммах в пределах 50 000 рублей. Для тех, кто собирается делать крупные транзакции в пользу других пользователей Сбербанка, предусмотрены иные способы перечисления без процентов.
Краткое содержание статьи
Как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег другим частным лицам при сумме до 50000 рублей
За операции, выполняемые Сбербанком по поручению клиента, иногда взимают процент, даже если речь идет о перемещении средств в пределах одного банка.
Чтобы избежать лишних расходов на комиссионные банку, используют следующие способы для перечислений онлайн:
- Перевод через смс – в сутки не более 8000 рублей для получателей и для отправителей.
- Через мобильное приложение.
- В личном кабинете интернет-банка.
Если вы пополняете кредитку или переводите средства на свои же счета или дебетовые карты, банк комиссию не берет независимо от суммы транзакции. При переводе через банкоматы комиссия взимается в любом случае в размере 1%, либо не более 3000 руб. за 1 операцию.
Через смс
Чтобы отправить переводом другому клиенту Сбербанка небольшую сумму, достаточно мобильного телефона. Для отправки средств в смс наберите текст следующего формата:
«Перевод Номер сотового Сумма» или «Перевод Номер карты Сумма».
Сообщения отправляют по короткому номеру «900». Нужно учесть, что в сутки позволяют перечислить только 8000 рублей.
В мобильном приложении
Чтобы отправить деньги клиенту Сбера через приложение, необходимо вначале его установить. Для владельцев смартфонов на платформе Андроид бесплатно скачивают приложение с сайта банка. Если устройство работает с iOS, вместо приложения используют веб-версию.
Для отправки суммы через приложение заходят в личный кабинет. Далее выбирают раздел «Платежи» и переходят на вкладку «Клиенту Сбербанка».
Через интернет-банк
Порядок действий при перечислении средств через веб-версию Сбербанка Онлайн аналогичен работе через мобильное приложение:
- Раздел «Платежи».
- Вкладка «Клиенту Сбербанка»
- Ввести реквизиты.
- Подтвердить паролем.
В личном кабинете на сайте приложения авторизуются по логину-паролю, либо через QR-код.
Способы перевода денег без комиссии при сумме свыше 50000 рублей
Если за месяц переведено более 50000 рублей, возьмут комиссию 1% от суммы превышения. Максимальная комиссия за 1 такой перевод может достигнуть 3000 рублей.
Однако этих расходов можно избежать, выбрав один из пяти способов перечисления средств без комиссии:
- По системе быстрых платежей – до 150 000 руб.
- По платной подписке Сбербанка – без ограничений.
- По Киви-кошельку – при подключении СБП.
- Передача дополнительной карты получателю.
- Отправка с нескольких карт в других банках.
Используя указанные выше варианты, можно обойтись без серьезных расходов на операции с крупными суммами, либо и вовсе сделать переводы абсолютно бесплатными.
СБП
Если у получателя в Сбере подключена соответствующая опция, суммы от 10 до 150 000 рублей в сутки перечисляют через систему быстрых платежей. Читайте инструкцию, как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн
В месяц можно отправить до 600 000 рублей, а размер одной транзакции не превышает 25 000 рублей.
Алгоритм действий:
- Авторизоваться в Сбербанк Онлайн.
- Зайти во вкладку «Платежи».
- Найти вкладку системы СБП.
- Выбрать “Перевести через СБП”.
- Ввести номер телефона и выбрать банк получателя.
- Подтвердить операцию.
Если сумма превышает 150 000 рублей, операцию повторяют спустя 24 часа, после того как обновится суточный лимит.
Подписка на переводы без комиссии в Сбербанке
У Сбербанка появилась услуга для самых активных клиентов – подписка на бесплатные переводы сроком на месяц, три месяца или год. Услуга платная – от 199 до 2499 рублей. В зависимости от суммы и характера операций – только клиентам Сбера или с платежами юрлицам, включая ЖКХ и оплату штрафов.
Допускается подключение разовой подписки – всего за 99 рублей открывается возможность увеличить бесплатный лимит на 50 000 рублей.
Чтобы подключиться к сервису, авторизуются в Сбербанк Онлайн, переходят в «Платежи» и далее ищут ссылку на подраздел с тарифами и лимитами. Теперь нужно выбрать опцию «Без комиссии» и далее вариант платной подписки.
Чтобы отказаться от услуги, необходимо в том же разделе перейти по ссылке отключения автопродления.
Опция не работает при перечислении средств через банкоматы или в отделениях банка.
Через Qiwi -кошелек
Пользователи системы Qiwi выводят средства на карты Сбербанка по номеру мобильного, используя возможности СБП.
Алгоритм перевода:
- Авторизоваться в приложении “Сбербанк Онлайн”.
- Выбрать раздел “Платежи” → “Работа и бизнес” → “Электронные кошельки” → “Qiwi-кошелек”.
- Ввести номер телефона получателя, указать сумму и подтвердить операцию.
Лимит по операции – до 15000 рублей.
После получения денежных средств получатель сможет вывести деньги с электронного кошелька на свою банковскую карту через систему СБП.
Аналогичным образом вы можете перевести деньги на официальном сайте Qiwi по ссылке https://qiwi.com/payment/form/99?qwpage=sber_qiwi&qwt=sber_qiwi&qwd=sber_qiwi
Система позволяет перечислять через Qiwi не более 100 000 рублей ежемесячно. Проводить операции на карты Сбера разрешено владельцам аккаунтов с «основным» или «профессиональным» статусом.
Оформление карт на одного человека
Наличие карты Сбера предусматривает возможность выпуска дополнительного пластика для передачи его другому человеку. Его привязывают к банковскому счету, открытому для обслуживания основной карты, с возможностью свободного перемещения средств.
Получателем может стать любое лицо старше 6 лет, необязательно родственник, но для оформления необходимо явиться в отделение банка в том же регионе, где выпускалась первая карточка. В другом регионе выпустить допкарту не получится – проще оформить отдельную новую карту по месту текущего пребывания.
Эмиссия возможна при предъявлении 2 документов – паспорта владельца основного счета и паспорта получателя дополнительного пластика. Банк не требует, чтобы сам получатель присутствовал на оформлении или выдаче.
Нужно учитывать, что несмотря на отсутствие комиссий по таким внутренним операциям, будет взиматься плата за обслуживание согласно установленным банком тарифам. Исключение составляют дети до 13 лет – их дополнительные карты обслужат бесплатно.
Оформление нескольких карт в разных банках
Представим, что перед нами стоит задача переслать сумму в 200 000 рублей без расходов на комиссионные банку. Получателем выступает клиент Сбера с действующей картой.
Вводя ограничения по бесплатным транзакциям внутри своего банка, Сбер разрешает получать неограниченные по количеству и суммам переводы из других банков.
У многих людей открыто несколько дебетовых карт в разных банках – ВТБ, Россельхозбанк, Тинькофф и т.д. Распределив 200 000 между двумя такими картами, можно перечислить через СБП необходимую сумму без дополнительных комиссий.
Перед отправкой транзакции стоит убедиться, что банк-эмитент не установил дополнительные сборы за перевод средств со своих карт на карту клиенту Сбербанка, а сумма не превышает допустимые пределы по системе быстрых платежей.
Если карт сторонних банков еще нет, а крупные платежи предстоит совершать на постоянной основе, самое время задуматься о выпуске дебетовок. Чтобы избежать новых расходов, связанных с обслуживанием карты, убедитесь, что по данному виду пластика предусмотрен бесплатный тариф.
• 8 лет проработала в банках. Одновременно была редактором банковского корпоративного журнала.
• Имеет несколько изданных статей в газете "Аргументы и факты".
Связаться с автором: d.kozlova@misterrich.ru
- Накопительный “Сейф-счет” от Почта банка: обзор возможностей - 21 июня, 2022
- Как переводить деньги клиентам Сбербанка без комиссии - 17 июня, 2022
- Что такое инфляция простым языком - 29 мая, 2022
Долгое время не знал этих вариантов перевода, пока приятель не надоумил меня воспользоваться мобильным приложением, а тут ещё вот сколько способов!