Что такое ПАММ-счета: как это работает, как сформировать портфель и заработать, рейтинг лучших

ПАММ-счета — это один из видов счетов на рынке Форекс, который позволяет управляющему трейдеру торговать привлеченными деньгами инвесторов.

PAMM (Percentage allocation money management) является формой торговли на форексе объединенными активами. Инвестор получает право распределять свои деньги в желаемой пропорции между квалифицированными трейдерами и финансовыми менеджерами по своему выбору. Управляющие могут управлять несколькими торговыми счетами forex, используя свой собственный капитал и такие объединенные деньги, с целью получения прибыли.

Обзор понятия

Система инвестирования в ПАММ-счета в мире была разработана в 2006 году. Если говорить простыми словами, это способ получить некоторый доход за счет активности и профессиональных знаний других трейдеров.

Если углубиться в терминологию: инвестиции в такой инструмент представляют собой особый механизм работы торговых счетов, основанный на доверительном управлении. В подобной сделке предполагается наличие трех сторон:

• Инвестор. Передает свои средства на конкретную стратегию для проведения торговых операций. Количество физических лиц, которые могут инвестировать в один ПАММ-счет, не ограничено.
• Управляющий. Опытный трейдер, который предлагает собственную стратегию на финансовом рынке для совместной реализации.
• Брокер. Выполняет роль связующего между участниками.

Посмотрите видеообзор

Как это работает?

К основному пониманию, что означает ПАММ-счет, пришли – теперь разберемся, как это работает:

1. Трейдер формирует специальный депозит, который доступен для вложений инвесторам, и начинает торги. При этом его доля вклада составляет около 60%.
2. Оферта в Финам, БКС или другом брокере определяется управляющим самостоятельно (пороговая сумма для входа, комиссия, т.д.).
3. Инвесторы, желающие получать доход на финансовом рынке, но не владеющие достаточным опытом и профессионализмом, передают трейдеру свои деньги. По мере увеличения стоимости портфеля они получают часть своей прибыли за вычетом комиссии менеджера.

Полученный заработок на ПАММ-счетах распределяется пропорционально вложениям участников. Управляющий наравне с инвесторами вкладывает собственные средства и имеет соответствующую долю с дополнительным вознаграждением (10-50%).

Плюсы и минусы

Каждая сторона, являющая частью системы инвестиций, может найти в ней определенные преимущества и недостатки.

Плюсы:

• Для трейдера – возможность дополнительно заработать на доверительном управлении благодаря вознаграждениям, размер которых он определяет самостоятельно. Чем выше рейтинг, тем больше участников и размер комиссии.
• Для инвестора – безопасное и профессиональное управление средствами (управляющий, в том числе, рискует своими деньгами). Возможность инвестировать в несколько портфелей, тем самым диверсифицируя риски.

Минусы:

• Для брокера – необходимо подготовить юридическую и техническую основу для доверительного управления.
• Для инвестора – вероятность потери инвестиций в неудачных стратегиях управляющих. Передать средства можно лишь на лицензированных площадках.
• Для менеджера — в случае неудачно выбранной стратегии он потеряет не только деньги инвесторов, но и свои собственные вложения.

Автоследование от ФИНАМ

С 2015 года утверждено: все форекс-дилеры в России обязаны иметь соответствующую лицензию, чтобы доверительное управление не противоречило законодательству. Первой компанией, которая получила такое разрешение, стала «Финам-Форекс» (лицензия № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года).

Это крупнейший розничный брокер РФ, основанный в 2000 году и специализирующийся на оказании инвестиционных и трейдерских услуг. Ранее эта компания предлагала инвесторам ПАММ-счета, но затем от этого инструмента отказалась.

В 2010 г. была запущена платформа «Автоследование», призванная упростить управление активами. В отличие от ПАММ-счетов, ценные бумаги учитываются на брокерском счете инвестора, и он вправе ими распоряжаться по своему усмотрению. Принцип действия: представлен перечень различных стратегий, из них инвестор выбирает подходящую. Далее алгоритм автоматически подключается к вашему кабинету.

Схема получения прибыли

После ознакомления с теоретическими аспектами и как эта система работает, давайте углубимся в практические вопросы, как заработать на передаче сумм в доверительное управление.

Для желающих зарабатывать на этом финансовом инструменте необходимо принимать во внимание несколько важных моментов. Во-первых, основные этапы, как открыть новый счет:

• Формирование портфеля. Не стоит вкладывать все средства в одну понравившуюся стратегию. Инвестиции в определенный ПАММ-счет могут провалиться, а в другой – предвосхитить себя. Поэтому старайтесь диверсифицировать, распределяя средства не только по управляющим, но и по продуктам.
• Подбор брокера. Обратите внимание, насколько выгодны и безопасны условия инвестиций. В частности, рейтинг брокера, его платежная и бонусная политика, наличие регуляции, минимальный депозит.
• Рассмотрение трейдеров и стратегий. Инвестиции в определенные схемы не происходят вслепую. Надежность управляющих определяется сроком действия стратегии (от полугода), стабильностью, текущим балансом и годовой доходностью (желательно не более 100%).
• Регистрация. Чтобы приступить к действиям, прежде зарегистрируйте личный кабинет (потребуется ваша электронная почта, ФИО, прочие данные).
• Начало заработка. Создайте и пополните баланс на требуемую сумму для доверительного управления.

Как зарабатывать: важные правила для новичка

Для новичков при открытии счета в Финам или другой брокерской платформе стоит учесть несколько основных аспектов. Любой инструмент торговли требует внимательно изучения. Прежде всего, стоит понимать, что это не только способ увеличить доходность, но и риск потерять большую сумму.

Запомните шесть простых истин, связанных с ПАММ-счетами:

1. Выбирайте адекватную годовую доходность до 100%. Если заработок превышает 150% на ПАММ-счете, торговля трейдером ведется достаточно агрессивно и рискованно.
2. Размещайте средства в нескольких наиболее надежных брокерских компаниях. Так в случае банкротства вы не потеряете 100% своих вложений.
3. Не забывайте о диверсификации. Лучше постепенно зарабатывать на 3-4 портфелях, чем внезапно потерять все на одном.
4. Главный критерий трейдера – опытность. Некоторые участники готовы могут получить высокую прибыль только в начале активности. Поэтому ищите опытных трейдеров (от 6 месяцев), торги которых проходят без резких скачков.
5. Доля управляющего. Предпочтительно выбирать те портфели Финам, в которых вложена внушительная сумма владельца. Таким образом он демонстрирует уверенность в получении прибыли.
6. Отзывы пользователей. Кроме технических показателей, важно изучить отношение реальных физических лиц к тому или иному продукту/компании.

Рейтинг брокеров: топ-5

По актуальным данным, в перечень лучших брокеров ПАММ-счетов на 2020 год, входят компании, которые действуют на валютном рынке не первый год.

Существуют некоторые заблуждения, что возможность открытия счета также есть в Сбербанке. Однако в перечне услуг самого банка данный вариант не представлен.

Альпари

Многие финансовые форумы на вершину рейтинга брокеров ставят компанию «Альпари», которая действует с 1998 года. На данный момент предоставляет услуги 2 млн. клиентам на территории более чем 22 стран мира.

Открыть ПАММ-счет на платформе Альпари доступно каждому: минимально требуемая сумма депозита составляет 20 USD (дополнительный бонус – 100%). Активность можно вести на двух платформах: MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

Компания имеет высокую надежность, поскольку регулируется двумя комиссиями IFSC и НАФД. Возможностью совершения сделок с кредитным плечом 1:1000.

InstaForex

Также представляет собой офшорную организацию. На финансовом рынке была открыта в 2007 году, но уже сейчас насчитывает порядка 1 млн. клиентов. Аналогично Альпари заработок в InstaForex на ПАММ-счетах может осуществляться на торговых платформах MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

Минимальная сумма на вкладе – 1 USD. Бонус на депозит предоставляется в размере 30%. Возможность осуществления более крупных вложений с плечом 1:1000.

Деятельность компании находится в распоряжении регулятора группы форумов РАУФР.

forex4you

На рынке активна с 2007 года как офшорная компания с совокупным количеством клиентов более 122 тыс. инвесторов. Торги проводятся на платформе MetaTrader 4. Брокер предлагает проведение сделок на большую сумму с плечом 1:1000.

До момента осуществления инвестиций в различные ПАММ-счета необходимо иметь на депозите не менее 20$. Основной регулятор – британская комиссия BVIFSC.

FIBO Group

Международный холдинг FIBO Group предоставляет своим клиентам услуги доверительного управления с 1998 г.

Условия инвестирования:

• порог входа не установлен, можно иметь нулевой депозит;
• финансовый леверидж – 1:500;
• регулирует деятельность две комиссии — BVIFSC, CNMV;
• доступные платформы для активности – MT4, MT5, cTrader и MT4 WebTerminal.

GKFX.ru

Предлагает услуги на финансовом рынке Великобритании с 2009 года. Возможность осуществлять инвестиции в стратегии ПАММ-счетов при любом депозите на MT4. При необходимости – соотношение кредитного плеча составляет 1:500.

В настоящее время регуляторами являются комиссии ASIC, FCA.

Как выбрать ПАММ-счет?

Подходящий вариант портфеля определяется по качественным и количественным показателям. В первую очередь необходимо оценить надежность брокера и трейдера. Затем – динамику показателей рассматриваемой стратегии доверительного управления.

Приемлемый уровень риска

В некоторых случаях уровень риска можно оценить по соотношению открытых лотов к общему размеру. Необдуманно на каждый 10 тыс. долл. выставлять более одного контракта по одной валюте.

В целом, при составлении портфеля стоит обратить внимание на ПАММ-счета в Финам как с высокими (ежегодная доходность более 200%), так и с низкими рисками по сделкам. Для страховки установите допустимый уровень убытка: не более 30% по всем ордерам.

Уровень доходности

При выборе брокера и управляющего проанализируйте показатели прибыли не менее чем за полгода. Считается, что наиболее адекватный заработок на ПАММ-счетах должен составлять порядка 20% в месяц.

Обратите внимание на стабильность дохода:

• 60% торгов должны быть успешными;
• 40% — допустимый убыток.

Срок инвестирования

Оптимальный период инвестирования должен составлять не менее полугода. За меньший срок вряд ли вы сумеете получить максимальный результат от вложений.

Надежность брокера

Выбирайте только ответственных и авторитетных брокеров. Открывайте счета, исходя из рейтинговой оценки: Финам, Альпари, ИнстаФорекс и т.д.

Оцените динамику брокера: совокупный баланс, количество вариантов для передачи средств на управление. Главный параметр – отсутствие проблем при вводе/выводе средств по заработку на ПАММ-счетах.

Формирование ПАММ-портфеля из 3 частей

PAMM-счета различаются по уровню доходности. Размер прибыли зависит от степени риска вложений и варьируется в среднем от 3 до 40% в месяц. Каждая из таких вариаций должна составлять определенную долю от вашего финансового портфеля.

Общий «банк» следует диверсифицировать по разным валютам и между несколькими управляющими. Рекомендуемое минимальное число выбранных портфелей – от 7 до 12.

Доходная

Основная доля любого ПАММ-портфеля представлена именно доходной частью – не менее 60% от всех средств. Рискованность вложений находится на уровне 3-4, однако доходность имеет относительную надежность.

Грамотно разработанная стратегия позволит получать вкладчику стабильную прибыль без просадок.

Консервативная

Консервативная часть в портфеле ПАММ-счетов составляет порядка 20-30%. Призвана сохранять вложенные средства инвестора, в частности в случаях возможной нестабильности рынка (кризис, просадки, прочее). Особенности:

• имеют самый высокий уровень надежности и стабильности;
• пониженная агрессивность;
• невысокая доходность.

Экспериментальная

Счета PAMM, призванные для заключения высокодоходных сделок, составляют экспериментальную часть портфеля. Рекомендуется применять наиболее агрессивные стратегии не более чем к 10% всех инвестиций.

Нужно психологически подготовиться к передаче средств портфельному управляющему, поскольку риск потерять свои вложения весьма высок. Однако именно с их помощью можно достичь сверхприбыли.

Рекомендую:

• Венчурные фонды — это: понятие, виды, структура, схема работы, топ лучших, особенности венчурного инвестирования
• Инвестиционные проекты — это: виды, структура, этапы реализации, примеры, оценка эффективности
• Куда вложить деньги под высокий процент с гарантией: 15 инвестиционных идей
• Акции Норникеля: цена, динамика котировок, дивиденды, анализ, как купить физлицу
• Карта Халва Совкомбанк — в чем подвох: 10 подводных камней и как их обойти, отзывы

Подпишитесь, если хотите научиться разбираться в финансах и найти дополнительные источники дохода: ⇓

• Об авторе
• Недавние публикации

Natali Killer

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Обзор вклада «Лучший процент» в Сбербанке - 27 мая, 2023
• Свободный денежный поток FCF — что это, методы расчета, примеры - 13 мая, 2023
• Лучшие приложения для написания книг на телефон и ПК - 11 мая, 2023